上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新
    招募说明书
    (2025年5月20日公告)
    基金管理人：上银基金管理有限公司
    基金托管人：中国光大银行股份有限公司上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)重要提示
    上银慧臻利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2024年4月23日经中国证监会证监许可﹝2024﹞666号文准予注册募集。
    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
    投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、本基金的特有风险和其他风险等。本基金是债券型基金，其预期风险与预期收益理论上低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。
    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
    基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
    法律法规、监管机构另有规定的，从其规定。
    本招募说明书其他所载内容截止日为2025年4月22日，有关财务数据和上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)净值表现截止日为2025年3月31日（财务数据未经审计）。上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    目录
    一、绪言..................................................1
    二、释义..................................................2
    三、基金管理人...............................................7
    四、基金托管人..............................................16
    五、相关服务机构.............................................19
    六、基金的募集..............................................39
    七、基金合同的生效............................................40
    八、基金份额的申购与赎回.........................................41
    九、基金的投资..............................................54
    十、基金的业绩..............................................63
    十一、基金的财产.............................................66
    十二、基金资产的估值...........................................67
    十三、基金的收益与分配..........................................73
    十四、基金的费用与税收..........................................75
    十五、基金的会计与审计..........................................78
    十六、基金的信息披露...........................................79
    十七、侧袋机制..............................................86
    十八、风险揭示..............................................89
    十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................95
    二十、基金合同的内容摘要.........................................97
    二十一、基金托管协议的内容摘要.....................................114
    二十二、对基金份额持有人的服务.....................................132
    二十三、其他披露事项..........................................134
    二十四、招募说明书存放及查阅方式....................................139
    二十五、备查文件..........................................0日公告)
    一、绪言
    本招募说明书依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《上银慧臻利率债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。
    本招募说明书阐述了上银慧臻利率债债券型证券投资基金的投资目标、策
    略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的
    权利和义务，应详细查阅《基金合同》。
    1上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    二、释义
    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
    1、基金或本基金：指上银慧臻利率债债券型证券投资基金
    2、基金管理人：指上银基金管理有限公司
    3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司
    4、基金合同或《基金合同》：指《上银慧臻利率债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
    5、托管协议或《托管协议》：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之
    《上银慧臻利率债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《上银慧臻利率债债券型证券投资基金招募说明书》及其更新7、基金产品资料概要：指《上银慧臻利率债债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新8、基金份额发售公告：指《上银慧臻利率债债券型证券投资基金基金份额发售公告》
    9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委
    员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委
    员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日
    实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月
    2上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)1日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实
    施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同
    年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
    16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局
    17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
    义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
    18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
    人
    19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
    内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规
    定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
    21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及
    法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
    22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
    资人
    23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务
    24、销售机构：指上银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
    监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
    3上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    服务协议，办理基金销售业务的机构
    25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
    括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
    和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为上银基金管理
    有限公司或接受上银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
    所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
    机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
    29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
    30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
    财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
    长不得超过3个月
    32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
    的开放日
    35、T+n 日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日）
    36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段
    38、《业务规则》：指《上银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
    是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
    39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
    4上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    申请购买基金份额的行为
    40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
    申请购买基金份额的行为
    41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
    规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
    告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
    43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
    所持基金份额销售机构的操作
    44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
    申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
    46、元：指人民币元
    47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
    收款项及其他资产的价值总和
    49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
    50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
    净值和基金份额净值的过程
    52、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
    53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以
    5上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    及基金份额持有人服务的费用
    54、基金份额类别：本基金根据申购费、销售服务费收取方式等不同，将
    基金份额分为不同的类别
    55、A 类基金份额：指在投资人申购时收取申购费用，且不从本类别基金
    资产净值中计提销售服务费的基金份额
    56、C 类基金份额：指从本类别基金资产净值中计提销售服务费，且不收
    取申购费用的基金份额
    57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
    法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、
    流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，基金管理人可依据
    法律法规以及监管部门、自律规则的规定通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
    59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专
    门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
    60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍
    导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减
    值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
    61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
    事件
    6上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    三、基金管理人
    （一）基金管理人概况
    名称：上银基金管理有限公司
    住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室
    办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9楼
    设立日期：2013年8月30日
    法定代表人：武俊
    组织形式：有限责任公司
    注册资本：3亿元人民币
    联系人：敖玲
    联系电话：021-60232799
    股权结构：上海银行股份有限公司持有100%股权
    （二）基金管理人主要人员情况
    1、董事会成员：
    武俊先生，董事长，上海财经大学会计学博士研究生。历任上海银行总行金融市场部副总经理、投资银行部副总经理、金融市场部副总经理兼同业部总
    经理、金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自贸试验区分行党委委员、
    金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自贸试验区分行党委委员、副行长，金融市场部副总经理（主持工作）兼同业部总经理、金融市场部副总经理、金融市场部总经理兼资产管理部总经理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市场部总经理，上银基金管理有限公司董事长。
    孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新技术产业园区支行员工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银行天津分行资金财务部总经理、总行计划财务部管理会计部高级经理、总行计
    划财务部见习总经理助理等职务。现任上海银行总行计划财务部副总经理，上银基金管理有限公司董事。
    尉迟平女士，董事兼总经理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股份有限公司总行金融市场部债券交易部高级经理助理、高级副经理、高级经理，金融市场部外汇与贵金属部高级经理，金融市场部见习总经理助理等职务；上
    7上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    银基金管理有限公司总经理助理、副总经理等职务。现任上银基金管理有限公司董事兼总经理。
    徐丽女士，独立董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司主任科员，中国经济开发信托投资公司总经理助理，中国民族证券有限责任公司副总裁，中国水务集团有限公司副总经理，珠海元泰投资基金管理公司总经理，中国华融资产管理股份有限公司外部监事等职务。现任上银基金管理有限公司独立董事。
    蒋晓云女士，独立董事，美国中康涅狄格州立大学商学院工商管理硕士。
    历任铁道部北京通信讯号工厂助理工程师、北京市计算机技术研究所工程师，国家经济体制改革委员会外事司副处级调研员，国家外汇管理局储备管理司副处级调研员，中国投资有限责任公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管理有限公司独立董事。
    李德峰先生，独立董事，中央财经大学金融学专业博士研究生。历任山东省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、外国语学院副书记兼副院长、金融学院副书记，中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师，中央财经大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租赁有限责任公司独立董事，张家口农村商业银行股份有限公司独立董事，上银基金管理有限公司独立董事。
    2、监事：
    胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基金专户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金管理有限公司职工监事、固收研究总监，上银瑞金资本管理有限公司监事。
    3、总经理及其他高级管理人员
    尉迟平女士，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）王玲女士，督察长，中国人民大学会计学博士研究生。曾长期任职于深圳证券交易所和北京市星石投资管理有限公司。现任上银基金管理有限公司督察长兼总法律顾问。
    陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲
    8上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试管理部副总经理、测试三部副总经理等职务，工银瑞信基金管理有限公司信息科技部总监。
    王稼秋先生，副总经理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有限公司总行金融市场部、金融同业部任职。现任上银基金管理有限公司副总经理兼上银瑞金资本管理有限公司董事长。
    廖隽女士，副总经理兼市场营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支行等任职。
    4、本基金基金经理：
    （1）现任基金经理
    许佳先生，大学本科，曾于上海银行股份有限公司任职，从事银行间债券市场交易、投资研究、做市报价等相关工作。现任上银基金固收投资总监、上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理、上银聚永益一年定期开
    放债券型发起式证券投资基金基金经理、上银中债5-10年国开行债券指数证券
    投资基金基金经理、上银聚鸿益三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基
    金经理、上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金基金经理、上银慧臻
    利率债债券型证券投资基金基金经理、上银聚顺益一年定期开放债券型发起式
    证券投资基金基金经理、上银聚增富定期开放债券型发起式证券投资基金基金
    经理、上银中债1-3年农发行债券指数证券投资基金基金经理。
    5、投资决策委员会成员：
    尉迟平女士（投资决策委员会主席、总经理）；
    卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金经理）；
    翟云飞先生（量化投资部总监、基金经理）；
    吴伟先生（资产配置部副总监、基金经理）；
    蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金经理）；
    许佳先生（固收投资总监、基金经理）；
    赵治烨先生（投资副总监、基金经理）；
    楼昕宇先生（基金经理）。
    6、上述人员之间不存在近亲属关系。
    9上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （三）基金管理人职责
    1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
    2、办理基金备案手续；
    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
    配收益；
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
    7、计算并公告基金净值信息；
    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
    9、按照规定召集基金份额持有人大会；
    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
    11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
    其他法律行为；
    12、中国证监会规定的其他职责。
    （四）基金管理人承诺
    1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证
    监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
    2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺不得有
    下列行为：
    （1）将其固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；
    （2）不公平地对待管理的不同基金财产；
    （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
    （5）侵占、挪用基金财产；
    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
    （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
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    （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
    3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
    家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
    （1）越权或违规经营；
    （2）违反基金合同或托管协议；
    （3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益；
    （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
    （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
    （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
    （7）违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露
    在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
    基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
    （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
    （9）贬损同行，以抬高自己；
    （10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
    （11）以不正当手段谋求业务发展；
    （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
    （13）其他法律、行政法规和中国证监会禁止的行为。
    4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。
    5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，
    采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    11上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （6）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
    （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。
    （五）基金经理承诺
    1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额
    持有人谋取最大利益；
    2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋
    取不当利益；
    3、不违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄
    露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
    容、基金投资计划等信息；
    4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
    （六）基金管理人的内部控制制度
    1、内部控制的原则
    （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
    （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
    （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金
    资产、自有资产、其它资产的运作分离。
    （4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
    （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
    经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
    2、内部控制的基本要素内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报告制度）、内部监控、监督和内部监察。
    （1）控制环境
    12上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
    公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必须忠于职守勤勉尽责，严格遵守国家法规和公司各项规章制度。
    公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
    公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
    内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、
    严密有效的三道监控防线，即：以岗位目标责任制为基础的第一道监控防线；
    相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线；以督察长和监察稽
    核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。
    公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
    （2）风险评估
    公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
    各部门根据公司风险评估标准制定、修改本部门内控制度，提交监察稽核部，监察稽核部对各部门提交的内部控制制度进行复核，提交总经理办公会审议通过后发布实施。风险管理委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的基本管理制度以及提出改进方案，报公司董事会。
    （3）控制活动*授权控制。授权控制贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：股东、董事会、监事和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健
    13上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；公司重大业务的授权应
    当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
    *资产分离控制。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。
    *业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金，与私募资产管理计划实行独立隔离运作，在人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行存款账号、证券账号等分开设置，并分开核算。
    *岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和规范的岗位责任制，各岗位人员各司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等行为，以便于各部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管与账务相分离，重要空白凭证的保管与使用相分离，投资决策与具体交易操作相分离，前台交易与后台结算相分离，损失的确认与核销相分离，风险评定人员与业务办理岗位相分离，基金经理与办理私募资产管理业务的投资经理岗位相分离等。
    *物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别，基金投资、交易、研究、公司自有资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离。强调交易部门和财务部门的一级保密性，实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设施；对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚措施。
    *危机处理机制。公司制订切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理机制和程序，主要包括：紧急情况处理制度、灾难复原计划、资料备份和系统备份措施。灾难复原计划需要随着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。
    （4）信息沟通
    为维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，公司制定管理和业务报告制度，包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每月、每季度等不同的时间、频次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后
    14上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)的及时报告。此外，公司制定针对违规及非法行为的举报机制。员工发现违规或非法行为出现时可视情况越级报告。
    （5）内部监控
    公司建立有效的内部监控制度，设置督察长、监察稽核部和风险管理部，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。
    公司定期评价内部控制的有效性，根据市场环境和新的法律法规等情况，适时改进。
    （6）监督和内部监察
    公司严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长、监察稽核部和风险管理部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。
    各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行合法、合规审核。
    督察长、监察稽核部和风险管理部负责监察各部门对法律法规、公司规章
    制度、基金合同的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。
    监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供监察标准和政策等方面的咨询及指引，提供监察方面的培训。
    3、基金管理人关于内部控制的声明
    （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。
    （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
    （3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
    15上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    四、基金托管人
    （一）基本情况
    名称：中国光大银行股份有限公司
    住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
    成立日期：1992年6月18日
    批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
    组织形式：股份有限公司
    注册资本：590.85551亿元人民币
    法定代表人：吴利军
    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号
    资产托管部总经理：贾光华
    电话：（010）63636363
    传真：（010）63639132
    网址：www.cebbank.com
    （二）主要人员情况
    董事长吴利军先生，自2020年3月起任本行副董事长、2024年1月起任本行董事长。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大集团股份公司党校校长。曾任国内贸易部国家物资储备调节中心副主任(副局级)，中国证券监督管理委员会信息中心负责人，培训中心副主任(主持工作)，人事教育部主任、党委组织部部长，中国证券监督管理委员会党委委员、主席助理，深圳证券交易所理事会理事长、党委书记(副部长级)，中国光大集团股份公司党委副书记、副董事长、总经理。获经济学博士学位，高级经济师。
    行长郝成先生，自2024年6月起任本行党委书记，2024年8月起任本行执行董事、行长。现任中国光大集团股份公司党委委员、执行董事。历任国家开发银行天津分行党委委员、副行长，国家开发银行人事局副局长、党委组织部副部长，国家开发银行吉林分行党委书记、行长，交通银行党委委员、副行长。获管理学博士学位，高级工程师。
    资产托管部总经理贾光华先生，1994年7月在光大银行总行营业部参加工作，2005年10月调入同业机构部（后更名为金融同业部）后，先后任处长、
    16上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    总经理助理、副总经理、副总经理（主持工作），2018年5月任金融同业部总经理，2025年1月任资产托管部总经理。
    （三）证券投资基金托管情况
    截至2025年3月31日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资基金共354只，托管基金资产规模6604.72亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、基金公司客户资产管理计划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、
    银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投
    资基金、股权基金等产品的保管业务。
    （四）托管业务的内部控制制度
    1、内部控制目标
    确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基
    金份额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
    2、内部控制的原则
    （1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆
    盖所有的岗位，不留任何死角。
    （2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强
    内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
    （3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。
    发现问题，及时处理，堵塞漏洞。
    （4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
    3、内部控制组织结构
    中国光大银行股份有限公司设有风险管理与内控合规委员会，负责全行风险管理与内部控制工作。资产托管部建立了严密的内控监督体系，设立了投资监督与内控合规处，配备了专职内控合规人员，负责证券投资基金托管业务的内控管理工作。
    4、内部控制制度
    17上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》、
    《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、
    《销售办法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行资产托管业务内部控制规定》、《中国光大银行资产托管业务保密规定》等十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行资产托管部以控制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、投资监督）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。
    （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结合、事前事中和事后监督相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资范围、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金
    费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
    基金托管人发现基金管理人有违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以邮件或书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
    18上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    五、相关服务机构
    （一）基金份额发售机构
    1、直销机构
    名称：上银基金管理有限公司直销中心
    地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层
    电话：（021）60232799
    传真：（021）60232779
    客服电话：（021）60231999
    联系人：敖玲
    网址：www.boscam.com.cn
    2、其他销售机构
    本基金 A类基金份额除直销机构外的其他销售机构：
    （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区金融大街3号
    办公地址：北京市西城区金融大街3号
    法定代表人：张金良
    客服电话：95580/40088-95580
    网址：www.psbc.com
    （2）东方财富证券股份有限公司
    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
    法定代表人：戴彦
    客服电话：95357
    网址：www.xzsec.com
    （3）国金证券股份有限公司
    注册地址：成都市青羊区东城根上街95号
    办公地址：上海市浦东新区芳甸路1088号紫竹国际大厦
    法定代表人：冉云
    客服电话：95310
    19上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    网址：www.gjzq.com.cn
    （4）华宝证券股份有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层
    法定代表人：刘加海
    客服电话：400-820-9898
    网址：www.cnhbstock.com
    （5）申万宏源西部证券有限公司
    注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
    20楼2005室
    办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
    法定代表人：王献军
    客服电话：95523
    网址：www.swhysc.com
    （6）申万宏源证券有限公司
    注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
    办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
    法定代表人：张剑
    客服电话：95523
    网址：www.swhysc.com
    （7）华泰证券股份有限公司
    注册地址：南京市江东中路228号
    办公地址：中国江苏省南京市江东中路228号华泰证券广场
    法定代表人：张伟
    客服电话：95597
    网址：www.htsc.com.cn
    （8）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司
    注册地址：北京市朝阳区霄云路36号1幢第8层09号房间
    办公地址：北京市朝阳区霄云路36号1幢第8层09号房间
    20上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    法定代表人：齐凌峰
    客服电话：400-158-5050
    网址：www.tl50.com
    （9）北京度小满基金销售有限公司
    注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
    办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
    法定代表人：盛超
    客服电话：95055
    网址：www.duxiaoman.com
    （10）泛华普益基金销售有限公司
    注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B座12层
    法定代表人：王建华
    客服电话：400-080-3388
    网址：www.puyifund.com
    （11）上海好买基金销售有限公司
    注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元
    办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场商务楼12楼
    法定代表人：陶怡
    客服电话：400-700-9665
    网址：www.howbuy.com
    （12）北京汇成基金销售有限公司
    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 D座 4层
    法定代表人：王伟刚
    客服电话：400-055-5728
    网址：www.hcfunds.com
    （13）上海基煜基金销售有限公司
    21上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
    办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
    法定代表人：王翔
    客服电话：400-820-5369/021-65370077
    网址：www.jiyufund.com.cn
    （14）嘉实财富管理有限公司
    注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
    办公地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
    法定代表人：张峰
    客服电话：400-021-8850
    网址：www.harvestwm.cn
    （15）京东肯特瑞基金销售有限公司
    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2
    办公地址：北京市经济技术开发区科创十一街京东总部2号楼
    法定代表人：邹保威
    客服电话：95118
    网址：http://kenterui.jd.com
    （16）上海联泰基金销售有限公司
    注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室
    办公地址：上海市虹口区溧阳路735号2幢3层
    法定代表人：尹彬彬
    客服电话：400-118-1188
    网址：www.66liantai.com
    （17）上海陆金所基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)
    办公地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层
    法定代表人：陈祎彬
    客服电话：400-821-9031
    网址：www.lufunds.com
    22上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
    法定代表人：王珺
    客服电话：95188-8
    网址：www.fund123.cn
    （19）诺亚正行基金销售有限公司
    注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地）
    办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心
    法定代表人：吴卫国
    客服电话：400-821-5399
    网址：www.noah-fund.com
    （20）上海攀赢基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城路116、128号7层(名义楼层
    实际楼层6层)03室
    办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼
    法定代表人：郑新林
    客服电话：021-68889082
    网址：www.weonefunds.com
    （21）上海利得基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号
    208-36室
    办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼
    法定代表人：李兴春
    客服电话：400-032-5885
    网址：www.leadfund.com.cn
    （22）南京苏宁基金销售有限公司
    注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
    办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
    23上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    法定代表人：钱燕飞
    客服电话：95177
    网址：www.snjijin.com
    （23）泰信财富基金销售有限公司
    注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206
    办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206
    法定代表人：彭浩
    客服电话：400-004-8821
    网址：www.taixincf.com
    （24）上海天天基金销售有限公司
    注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
    法定代表人：其实
    客服电话：95021
    网址：www.1234567.com.cn
    （25）浙江同花顺基金销售有限公司
    注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室
    办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室
    法定代表人：吴强
    客服电话：952555
    网址：www.5ifund.com
    （26）上海万得基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座
    办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
    法定代表人：简梦雯
    客服电话：021-50712782
    网址：www.520fund.com.cn
    （27）玄元保险代理有限公司
    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2
    24上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2
    法定代表人：马永谙
    客服电话：400-080-8208
    网址：https://www.licaimofang.com/
    （28）北京雪球基金销售有限公司
    注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
    办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
    法定代表人：李楠
    客服电话：400-159-9288
    网址：https://danjuanapp.com/
    （29）奕丰基金销售有限公司
    注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201 室(入驻深圳市前
    海商务秘书有限公司)
    办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17 楼 1704 室
    法定代表人：TEO WEE HOWE
    客服电话：400-684-0500
    网址：www.ifastps.com.cn
    （30）珠海盈米基金销售有限公司
    注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室
    办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33楼、8楼
    法定代表人：肖雯
    客服电话：020-89629066
    网址：www.yingmi.cn
    （31）上海长量基金销售有限公司
    注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
    办公地址：上海市浦东新区滨江大道 1111 弄 1 号中企国际金融中心 A楼 6楼
    法定代表人：张跃伟
    客服电话：400-820-2899
    25上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    网址：www.erichfund.com
    （32）上海中正达广基金销售有限公司
    注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室
    办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号东航滨江中心1号楼1203室
    法定代表人：黄欣
    客服电话：400-6767-523
    网址：www.zhongzhengfund.com
    （33）腾安基金销售（深圳）有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5212号腾讯数码大厦
    2栋（南塔）L1401-L1501
    办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5212号腾讯数码大厦
    2栋（南塔）L1401-L1501
    法定代表人：谭广锋
    客服电话：4000-890-555
    网址：www.txfund.com
    （34）宜信普泽（北京）基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C
    办公地址：北京市朝阳区建国路 118 号招商局大厦 24F
    法定代表人：汤蕾
    客服电话：400-6099-200
    网址：https://www.puzefund.com
    （35）招商银行股份有限公司招赢通平台
    注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
    办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
    法定代表人：缪建民
    客服电话：95555
    网址：fi.cmbchina.com
    （36）青岛意才基金销售有限公司
    注册地址：山东省青岛市市南区澳门路 98 号海尔洲际酒店 B座 20 层
    26上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    办公地址：山东省青岛市市南区澳门路 98 号海尔洲际酒店 B座 20 层
    法定代表人：Giamberto Giraldo
    客服电话：400-612-3303
    网址：https://www.yitsai.com
    （37）上海中欧财富基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室
    办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层
    法定代表人：许欣
    客服电话：400-100-2666
    网址：www.zocaifu.com
    （38）宁波银行股份有限公司同业易管家平台
    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
    法定代表人：陆华裕
    客服电话：95574
    网址：https://interbank.nbcb.com.cn/
    （39）上海国信嘉利基金销售有限公司
    注册地址：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室
    办公地址：上海市浦东新区居里路99号
    法定代表人：付钢
    客服电话：021-68809999
    网址：www.gxjlcn.com
    （40）华夏银行股份有限公司“华夏 e家”平台
    注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
    办公地址：北京市东城区建国门内大街22号
    法定代表人：李民吉
    客服电话：95577
    网址：https://entcustibp.hxb.com.cn/
    （41）贵州省贵文文化基金销售有限公司
    27上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A栋 2单元 5层17号
    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路118号贵文投资大楼4楼
    法定代表人：陈成
    客服电话：0851-85407888
    网址：https://www.gwcaifu.com
    （42）杭州银行股份有限公司
    注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号
    办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号
    法定代表人：宋剑斌
    客服电话：95398/400-8888-508
    网址：http://www.hzbank.com.cn
    （43）北京创金启富基金销售有限公司
    注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A
    办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼3层309
    法定代表人：梁蓉
    客服电话：010-66154828
    网址：https://www.5irich.com
    （44）上海云湾基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号
    1幢1层103-1、103-2办公区
    办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼
    法定代表人：姚杨
    客服电话：021-20530188
    网址：https://www.zhengtongfunds.com
    本基金 C类基金份额除直销机构外的其他销售机构：
    （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区金融大街3号
    办公地址：北京市西城区金融大街3号
    28上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    法定代表人：张金良
    客服电话：95580/40088-95580
    网址：www.psbc.com
    （2）东方财富证券股份有限公司
    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
    法定代表人：戴彦
    客服电话：95357
    网址：www.xzsec.com
    （3）国金证券股份有限公司
    注册地址：成都市青羊区东城根上街95号
    办公地址：上海市浦东新区芳甸路1088号紫竹国际大厦
    法定代表人：冉云
    客服电话：95310
    网址：www.gjzq.com.cn
    （4）华宝证券股份有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层
    法定代表人：刘加海
    客服电话：400-820-9898
    网址：www.cnhbstock.com
    （5）申万宏源西部证券有限公司
    注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
    20楼2005室
    办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
    法定代表人：王献军
    客服电话：95523
    网址：www.swhysc.com
    （6）申万宏源证券有限公司
    29上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
    办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
    法定代表人：张剑
    客服电话：95523
    网址：www.swhysc.com
    （7）华泰证券股份有限公司
    注册地址：南京市江东中路228号
    办公地址：中国江苏省南京市江东中路228号华泰证券广场
    法定代表人：张伟
    客服电话：95597
    网址：www.htsc.com.cn
    （8）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司
    注册地址：北京市朝阳区霄云路36号1幢第8层09号房间
    办公地址：北京市朝阳区霄云路36号1幢第8层09号房间
    法定代表人：齐凌峰
    客服电话：400-158-5050
    网址：www.tl50.com
    （9）北京度小满基金销售有限公司
    注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
    办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
    法定代表人：盛超
    客服电话：95055
    网址：www.duxiaoman.com
    （10）泛华普益基金销售有限公司
    注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B座12层
    法定代表人：王建华
    客服电话：400-080-3388
    30上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    网址：www.puyifund.com
    （11）上海好买基金销售有限公司
    注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元
    办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场商务楼12楼
    法定代表人：陶怡
    客服电话：400-700-9665
    网址：www.howbuy.com
    （12）北京汇成基金销售有限公司
    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 D座 4层
    法定代表人：王伟刚
    客服电话：400-055-5728
    网址：www.hcfunds.com
    （13）上海基煜基金销售有限公司
    注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
    办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
    法定代表人：王翔
    客服电话：400-820-5369/021-65370077
    网址：www.jiyufund.com.cn
    （14）嘉实财富管理有限公司
    注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
    办公地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
    法定代表人：张峰
    客服电话：400-021-8850
    网址：www.harvestwm.cn
    （15）京东肯特瑞基金销售有限公司
    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2
    办公地址：北京市经济技术开发区科创十一街京东总部2号楼
    法定代表人：邹保威
    31上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    客服电话：95118
    网址：http://kenterui.jd.com
    （16）上海联泰基金销售有限公司
    注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室
    办公地址：上海市虹口区溧阳路735号2幢3层
    法定代表人：尹彬彬
    客服电话：400-118-1188
    网址：www.66liantai.com
    （17）上海陆金所基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)
    办公地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层
    法定代表人：陈祎彬
    客服电话：400-821-9031
    网址：www.lufunds.com
    （18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
    法定代表人：王珺
    客服电话：95188-8
    网址：www.fund123.cn
    （19）诺亚正行基金销售有限公司
    注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地）
    办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心
    法定代表人：吴卫国
    客服电话：400-821-5399
    网址：www.noah-fund.com
    （20）上海攀赢基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城路116、128号7层(名义楼层
    实际楼层6层)03室
    32上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼
    法定代表人：郑新林
    客服电话：021-68889082
    网址：www.weonefunds.com
    （21）上海利得基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号
    208-36室
    办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼
    法定代表人：李兴春
    客服电话：400-032-5885
    网址：www.leadfund.com.cn
    （22）南京苏宁基金销售有限公司
    注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
    办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
    法定代表人：钱燕飞
    客服电话：95177
    网址：www.snjijin.com
    （23）泰信财富基金销售有限公司
    注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206
    办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206
    法定代表人：彭浩
    客服电话：400-004-8821
    网址：www.taixincf.com
    （24）上海天天基金销售有限公司
    注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
    法定代表人：其实
    客服电话：95021
    网址：www.1234567.com.cn
    33上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （25）浙江同花顺基金销售有限公司
    注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室
    办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室
    法定代表人：吴强
    客服电话：952555
    网址：www.5ifund.com
    （26）上海万得基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座
    办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
    法定代表人：简梦雯
    客服电话：021-50712782
    网址：www.520fund.com.cn
    （27）玄元保险代理有限公司
    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2
    办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2
    法定代表人：马永谙
    客服电话：400-080-8208
    网址：https://www.licaimofang.com/
    （28）北京雪球基金销售有限公司
    注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
    办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
    法定代表人：李楠
    客服电话：400-159-9288
    网址：https://danjuanapp.com/
    （29）奕丰基金销售有限公司
    注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201 室(入驻深圳市前
    海商务秘书有限公司)
    办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17 楼 1704 室
    法定代表人：TEO WEE HOWE
    34上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    客服电话：400-684-0500
    网址：www.ifastps.com.cn
    （30）珠海盈米基金销售有限公司
    注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室
    办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33楼、8楼
    法定代表人：肖雯
    客服电话：020-89629066
    网址：www.yingmi.cn
    （31）上海长量基金销售有限公司
    注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
    办公地址：上海市浦东新区滨江大道 1111 弄 1 号中企国际金融中心 A楼 6楼
    法定代表人：张跃伟
    客服电话：400-820-2899
    网址：www.erichfund.com
    （32）上海中正达广基金销售有限公司
    注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室
    办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号东航滨江中心1号楼1203室
    法定代表人：黄欣
    客服电话：400-6767-523
    网址：www.zhongzhengfund.com
    （33）腾安基金销售（深圳）有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5212号腾讯数码大厦
    2栋（南塔）L1401-L1501
    办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5212号腾讯数码大厦
    2栋（南塔）L1401-L1501
    法定代表人：谭广锋
    客服电话：4000-890-555
    网址：www.txfund.com
    35上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （34）宜信普泽（北京）基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C
    办公地址：北京市朝阳区建国路 118 号招商局大厦 24F
    法定代表人：汤蕾
    客服电话：400-6099-200
    网址：https://www.puzefund.com
    （35）招商银行股份有限公司招赢通平台
    注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
    办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
    法定代表人：缪建民
    客服电话：95555
    网址：fi.cmbchina.com
    （36）上海中欧财富基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室
    办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层
    法定代表人：许欣
    客服电话：400-100-2666
    网址：www.zocaifu.com
    （37）宁波银行股份有限公司同业易管家平台
    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
    法定代表人：陆华裕
    客服电话：95574
    网址：https://interbank.nbcb.com.cn/
    （38）上海国信嘉利基金销售有限公司
    注册地址：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室
    办公地址：上海市浦东新区居里路99号
    法定代表人：付钢
    客服电话：021-68809999
    36上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    网址：www.gxjlcn.com
    （39）贵州省贵文文化基金销售有限公司
    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A栋 2单元 5层17号
    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路118号贵文投资大楼4楼
    法定代表人：陈成
    客服电话：0851-85407888
    网址：https://www.gwcaifu.com
    （40）杭州银行股份有限公司
    注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号
    办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号
    法定代表人：宋剑斌
    客服电话：95398/400-8888-508
    网址：http://www.hzbank.com.cn
    （41）北京创金启富基金销售有限公司
    注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A
    办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼3层309
    法定代表人：梁蓉
    客服电话：010-66154828
    网址：https://www.5irich.com
    （42）上海云湾基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号
    1幢1层103-1、103-2办公区
    办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼
    法定代表人：姚杨
    客服电话：021-20530188
    网址：https://www.zhengtongfunds.com
    基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并在基金管理人网站列示。
    37上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （二）登记机构
    名称：上银基金管理有限公司
    住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室
    办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层
    电话：（021）60232799
    传真：（021）60232779
    客服电话：（021）60231999
    联系人：刘漠
    网址：www.boscam.com.cn
    （三）律师事务所和经办律师
    名称：上海市通力律师事务所
    住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
    办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心18-20楼
    负责人：韩炯
    电话：（021）31358666
    传真：（021）31358600
    联系人：丁媛
    经办律师：黎明、丁媛
    （四）会计师事务所和经办注册会计师
    名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
    住所：北京东长安街1号东方广场东二座8楼
    办公地址：北京东长安街1号东方广场东二座8楼
    执行事务合伙人：邹俊
    电话：（010）85085000
    联系人：朱伊俐
    经办注册会计师：虞京京、朱伊俐
    38上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    六、基金的募集
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
    《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2024年4月23日中国证监会证监许可﹝2024﹞666号文件准予募集注册。募集期为2024年6月7日至
    2024年6月18日。
    经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验资，募集的净认购金额为
    7970341091.23元人民币，募集有效认购总户数为456户。按照每份基金份
    额1.00元计算，设立期间募集的有效认购份额为7970341091.23份，利息结转的基金份额为376366.67份，两项合计共7970717457.90份基金份额，已全部计入投资人基金账户，归投资人所有。
    39上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    七、基金合同的生效
    （一）基金合同的生效本基金基金合同已于2024年6月20日正式生效。
    （二））基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。
    法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
    40上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    八、基金份额的申购与赎回
    （一）申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书、相关公告或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    （二）申购和赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
    在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。
    （三）申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金
    份额净值为基准进行计算；
    2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
    41上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
    4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
    顺序赎回；
    5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
    投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；
    6、当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
    以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定，基金管理人须在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告；
    7、投资者办理申购、赎回等业务时需提交的文件和需适用的办理手续、办
    理时间、处理规则等，除须遵守基金合同和招募说明书的规定外，还须遵守各销售机构的具体规定。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    （四）申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。
    基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的
    42上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
    障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，则赎回款项划付时间相应顺延至上述情形消除后的下一个工作日。
    在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上予以公告。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
    或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。
    在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人应在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。因投资者怠于履行查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。
    （五）申购和赎回的数量限制
    1、申请申购基金的金额
    投资者通过直销机构首次申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费）。
    投资者通过直销机构追加申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费）。其他销售机构接受申购申请的最低金额为单笔1元（含申购费），如果销售机构业务规则规定的最低单笔申购金额高于1元（含申购费），以该销售机构的规定为准。
    投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。
    43上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。法律法规、中国证监会另有规定的除外。
    2、申请赎回基金的份额
    基金份额持有人在直销机构赎回时，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，每次赎回份额申请不得低于1份基金份额。如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎回份额高于1份，以该销售机构的规定为准。
    投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为1份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足上述余额的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。
    3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见相关公告。
    4、基金管理人有权设定基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资人单
    日或单笔申购金额上限，具体规定请参见相关公告。
    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
    份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
    基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
    拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
    （六）申购和赎回的价格、费用及其用途
    1、本基金 A类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各
    类基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
    2、申购份额的计算及余额的处理方式：
    本基金 A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，不列
    44上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    入基金财产；C 类基金份额不收取申购费用。投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。本基金 A 类基金份额的申购费率最高不高于
    0.80%，且随申购金额的增加而递减具体申购费率如下表：
    单笔申购金额（M，含申购费） A类基金份额申购费率M＜100 万元 0.80%
    100 万元≤M＜300 万元 0.50%
    300 万元≤M＜500 万元 0.30%
    M≥500 万元 每笔 1000 元
    注：M 为投资金额
    本基金 A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
    （1）申购 A类基金份额的计算
    基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，本基金 A 类基金份额的申购份额计算公式为：
    申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
    申购费用=申购金额-净申购金额
    申购份额=净申购金额/申购当日 A类基金份额净值
    申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
    申购费用＝固定金额
    净申购金额＝申购金额－申购费用
    申购份额＝净申购金额/申购当日 A类基金份额净值
    例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为
    0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：
    净申购金额=50000.00/（1+0.80%）=49603.17元
    申购费用=50000.00－49603.17=396.83元
    申购份额＝49603.17/1.0520=47151.30份；
    即：该投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为
    45上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则其申购可得到
    47151.30 份 A 类基金份额。
    （2）申购 C类基金份额的计算
    对于申购本基金 C类基金份额的投资者，申购份额的计算公式为：
    申购份额=申购金额/申购当日 C类基金份额净值
    例：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为1.0520元，则可得到的申购份额为：
    申购份额=50000.00/1.0520=47528.52份
    即：该投资人投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0520 元，可得到 47528.52 份 C 类基金份额。
    3、赎回金额的计算及处理方式：
    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
    本基金 A类基金份额和 C类基金份额的具体赎回费率如下表：
    持有期限（N） 赎回费率
    N＜7日 1.50%
    N≥7 日 不收取赎回费
    注：N 为持有期限对于持续持有期限少于7日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产。
    本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计算，计算公式：
    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
    赎回费用=赎回总金额×赎回费率
    净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
    例：某投资者赎回 10 万份 A 类基金份额，持有期限 10 天，不收赎回费，假设赎回当日 A类基金份额净值是 1.0600 元，则可得到的赎回金额为：
    赎回总金额＝100000.00×1.0600=106000.00元
    赎回费用=106000.00×0=0.00元
    46上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    净赎回金额=106000.00-0.00=106000.00元
    即：假设投资者在持有 10 天后赎回本基金 A 类基金份额 10 万份，不收赎回费，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为
    106000.00元。
    例：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，持有期限 10 天，不收赎回费，假设赎回当日 C类基金份额净值是 1.0600 元，则可得到的赎回金额为：
    赎回总金额＝100000.00×1.0600=106000.00元
    赎回费用=106000.00×0=0.00元
    净赎回金额=106000.00-0.00=106000.00元
    即：假设投资者在持有 10 天后赎回本基金 C 类基金份额 10 万份，不收赎回费，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为
    106000.00元。
    4、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以
    当日某一类别的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    5、赎回金额的计算及处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘
    以当日某一类别的基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
    应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，以及在不对基
    金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规
    47上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)以及监管部门、自律规则的规定，基金管理人须在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    （七）申购与赎回的注册登记
    1、投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在 T＋1 日为投资
    者增加权益并办理登记手续。
    2、投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T＋1 日为投资
    者扣除权益并办理相应的登记手续。
    3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，
    并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    （八）拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作；
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
    投资人的申购申请；
    3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
    产净值；
    4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
    有人利益时；
    5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
    份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时；
    6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
    能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形；
    7、基金管理人、基金托管人、销售机构、基金销售支付结算机构或登记机
    构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行；
    8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投
    资人单日或单笔申购金额上限的；
    9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
    48上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请；
    10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第1、2、3、6、7、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定
    暂停接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。
    发生上述第5、8项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
    投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项；
    3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
    产净值；
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回；
    5、接受某笔或某些赎回申请将会影响或损害现有基金份额持有人利益时；
    6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请；
    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
    49上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （十）巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
    （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
    （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    （3）如果发生巨额赎回，且单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的
    基金份额占前一开放日基金总份额的比例超过10%时，本基金管理人可以优先对该单个基金份额持有人超过10%比例的赎回申请实施延期办理。
    对该单个基金份额持有人不超过10%比例的赎回申请，与当日其他赎回申请一起，按上述（1）或（2）方式处理。如下一开放日，该单一基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧超出前一开放日基金总份额的10%时，继续按前述规则
    50上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)处理，直至该单一基金份额持有人单个开放日内申请赎回的基金份额占前一开放日基金总份额的比例低于10%。
    基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例及处理规则，并在规定媒介上进行公告。
    （4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
    理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者通过销售机构告知等其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在两日内在规定媒介上公告。
    （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
    介上刊登暂停公告。
    2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上
    刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。
    3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告，或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
    （十二）基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
    基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
    （十三）基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
    形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
    51上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
    继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
    捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人
    持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
    （十四）基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    （十五）定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
    （十六）基金份额的冻结和解冻
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。
    （十七）基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机
    构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
    （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧
    52上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)袋机制”部分的规定或相关公告。
    （十九）如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
    53上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    九、基金的投资
    （一）投资目标
    在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产的长期稳健增值。
    （二）投资范围
    本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的国债、央行票据、政策性金融债、债券回购、银行存款（包括协议存款、通知存款、定期存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资
    的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
    本基金不投资次级债、地方政府债、可转换债券、可交换债券、资产支持
    证券和股票，也不投资于公司债、企业债、中期票据、短期融资券、超短期融资券等信用债品种。
    本基金所指的利率债包括国债、政策性金融债和央行票据。
    如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
    80%，其中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金持有
    现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    如果法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述投资比例进行调整。
    （三）投资策略
    1、资产配置策略
    本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，自上而下决定资产配置及组合久期，实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益。
    2、债券投资组合策略
    在债券组合的构建和调整上，本基金综合运用久期配置、期限结构配置、类属资产配置、收益率曲线策略、杠杆策略等组合管理手段进行日常管理。
    54上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （1）久期配置策略
    久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定
    组合的整体久期，在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下，有效地控制整体资产风险。当预测利率上升时，适当缩短投资组合的目标久期，预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。
    （2）期限结构配置策略
    本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形态可能变化给予方向性的判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布
    以及投资者的期限偏好，预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。
    （3）类属资产配置策略
    类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久期和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性等确定各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。类属配置主要根据各部分的相对价值确定，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，从而争取获得较高的总回报。
    （4）收益率曲线策略
    收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化，相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形态和期限结构变动进行分析，首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比较，可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。
    （5）杠杆策略
    杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式。
    今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还将积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品
    55上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)种，本基金将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。
    （四）投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制：
    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于利
    率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%；
    （2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于
    基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
    （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
    （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
    券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
    （5）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
    （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%。因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
    手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （8）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除上述第（2）、（6）、（7）项另有约定外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
    规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
    合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    56上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但须提前公告。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （6）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
    （五）业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为：中债-国债及政策性银行债全价（总值）指数收
    益率×95%+银行活期存款利率（税后）×5%
    中债-国债及政策性银行债全价（总值）指数隶属于中债总指数族，该指数成分券由在全国银行间债券市场上市且公开发行的国债和政策性银行债组成，与本基金投资范围和投资理念相匹配，因此选用该指数作为业绩比较基准能够
    57上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    客观、合理地反映本基金的风险收益特征。
    随着市场环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述业绩比较基准不适用本基金或停止发布，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，基金管理人认为有必要作相应调整时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况经履行适当程序后对业绩比较基准进行相应调整。基金管理人应在调整前在中国证监会规定媒介上刊登公告，且无需召开基金份额持有人大会。
    （六）风险收益特征
    本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益理论上低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
    （七）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金
    份额持有人的利益；
    2、有利于基金财产的安全与增值；
    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
    方牟取任何不当利益。
    （八）侧袋机制的实施和投资运作安排
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
    侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
    变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
    （九）基金投资组合报告
    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
    陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2025年
    58上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    04月21日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
    证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
    本投资组合报告所载数据截至2025年03月31日，报告期自2025年01月
    01日起至2025年03月31日止。本报告中所列财务数据未经审计。
    1、报告期末基金资产组合情况
    占基金总资产的比例
    序号项目金额(元)
    （%）
    1权益投资--
    其中：股票--
    2基金投资--
    3固定收益投资9077257386.6199.99
    其中：债券9077257386.6199.99
    资产支持证券--
    4贵金属投资--
    5金融衍生品投资--
    6买入返售金融资产--
    其中：买断式回购的买
    --入返售金融资产银行存款和结算备付金
    7897740.740.01
    合计
    8其他资产8610.810.00
    9合计9078163738.16100.00
    2、报告期末按行业分类的股票投资组合
    （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合本基金本报告期末未持有境内股票。
    （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
    59上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
    细本基金本报告期末未持有股票。
    4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
    占基金资产净值
    序号债券品种公允价值(元)
    比例(％)
    1国家债券1284460701.6616.39
    2央行票据--
    3金融债券7792796684.9599.43
    其中：政策性金融债7792796684.9599.43
    4企业债券--
    5企业短期融资券--
    6中期票据--
    7可转债（可交换债）--
    8同业存单--
    9其他--
    10合计9077257386.61115.82
    5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
    细占基金资产
    序号债券代码债券名称数量(张)公允价值(元)净值比例
    (%)
    10924020224国开清103000001055541178.0813.47
    发02
    225000225附息国104000001020376176.8013.02
    债02
    322020522国开6200000667666958.908.52
    05
    424040324农发4500000454032739.735.79
    60上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    03
    525020525国开4000000391914082.195.00
    05
    6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
    券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。
    7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
    明细本基金本报告期末未持有贵金属。
    8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
    细本基金本报告期末未持有权证。
    9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
    本基金本报告期末未投资股指期货。
    10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
    （1）本期国债期货投资政策本基金本报告期末未投资国债期货。
    （2）本期国债期货投资评价本基金本报告期末未投资国债期货。
    11、投资组合报告附注
    （1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到监管部门立案调查或报
    告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形说明本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立案调查
    或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
    （2）基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明本基金本报告期末未持有股票资产。
    （3）其他资产构成
    序号名称金额(元)
    61上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    1存出保证金-
    2应收证券清算款-
    3应收股利-
    4应收利息-
    5应收申购款8610.81
    6其他应收款-
    7其他-
    8合计8610.81
    （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
    （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末未持有股票。
    （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
    因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
    62上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    十、基金的业绩
    本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    （一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
    1、上银慧臻利率债债券 A净值表现
    业绩比业绩比净值增较基准净值增较基准
    阶段长率标收益率*-**-*
    长率*收益率
    准差*标准差
    *
    *
    2024年06月20日-
    3.45%0.14%3.32%0.11%0.13%0.03%
    2024年12月31日
    2025年1月1日-
    -1.02%0.14%-1.29%0.13%0.27%0.01%
    2025年3月31日自基金合同生效起至今
    （2024年
    2.39%0.14%1.99%0.12%0.40%0.02%
    06月20日-2025年3月31日）
    2、上银慧臻利率债债券 C
    业绩比业绩比净值增较基准净值增较基准
    阶段长率标收益率*-**-*
    长率*收益率
    准差*标准差
    *
    *
    2024年073.32%0.15%3.14%0.11%0.18%0.04%
    63上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    月12日-
    2024年12月31日
    2025年1月1日-
    -1.07%0.14%-1.29%0.13%0.22%0.01%
    2025年3月31日自基金合同生效起至今
    （2024年
    2.21%0.15%1.81%0.12%0.40%0.03%
    07月12日-2025年3月31日）
    注：本基金的业绩比较基准为中债-国债及政策性银行债全价（总值）指数
    收益率×95%+银行活期存款利率（税后）×5%。
    （二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
    1、上银慧臻利率债债券 A
    64上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    2、上银慧臻利率债债券 C
    注：1、本基金合同生效日为2024年06月20日，自基金合同生效日起6个月内为建仓期，建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同约定；截至本报告期末，基金合同生效不满一年。
    2、本基金自 2024 年 07 月 12 日起增加 C类基金份额。
    65上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    十一、基金的财产
    （一）基金资产总值
    基金资产总值是指拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他资产所形成的价值总和。
    （二）基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    （三）基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
    账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金服务机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
    （四）基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金服务机
    构和基金登记机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金服务机构和基金登记机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
    原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
    66上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    十二、基金资产的估值
    （一）估值日本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
    （二）估值对象
    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
    （三）估值原则基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、监管部门有关规定。
    1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日
    有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。
    与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
    2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可
    利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
    3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
    使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价值。
    （四）估值方法
    1、证券交易所上市的有价证券的估值
    67上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券
    价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
    （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
    （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
    （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值；
    （5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。
    2、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术
    难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
    的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照
    第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对
    于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
    4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。
    5、本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应付利息。
    68上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    6、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。
    7、基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选
    定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
    8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
    金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    10、相关法律法规以及监管机构有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
    按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
    程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
    （五）估值程序
    1、各类基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产
    净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
    或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金资产净值、各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核
    69上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)无误后，由基金管理人按规定对外公布。
    （六）估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
    值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
    关于差错处理，基金合同的当事人应按照以下约定处理：
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损
    失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
    数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
    时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
    （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
    （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务，但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经
    将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已
    70上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
    （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
    （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
    （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
    （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
    金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
    （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
    基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；
    （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
    金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案；
    （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
    业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
    （七）暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
    3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
    商确认后，基金管理人应当暂停估值；
    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    （八）基金净值的确认
    71上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依照《信息披露办法》等相关规定以及《基金合同》约定对基金净值予以公布。
    （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值
    本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
    （十）特殊情形的处理
    1、基金管理人或基金托管人按《基金合同》估值方法的第9项进行估值时，
    所造成的误差不作为基金资产估值错误处理；
    2、由于不可抗力原因，或证券交易所、登记机构及存款银行等第三方机构
    发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
    72上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    十三、基金的收益与分配
    （一）基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
    相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
    （二）基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日，基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
    （三）基金收益分配原则
    1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行
    收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
    2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
    金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
    3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基
    准日的任一类基金份额净值减去每单位该类别基金份额收益分配金额后不能低于面值；
    4、由于本基金 A类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
    5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
    在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会，但应按照《信息披露办法》的要求于调整实施日前在规定媒介公告。
    （四）收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
    益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    73上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （五）收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规定媒介公告。
    （六）基金收益分配中发生的费用基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
    （七）实施侧袋机制期间的收益分配
    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
    74上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    十四、基金的费用与税收
    （一）基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费；
    2、基金托管人的托管费；
    3、C类基金份额的销售服务费；
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
    6、基金份额持有人大会费用；
    7、基金的证券交易费用；
    8、基金的银行汇划费用；
    9、基金的开户费用、账户维护费用；
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
    （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下：
    H＝E×0.30%÷当年天数
    H为每日应计提的基金管理费
    E为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月初前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的计算方法如下：
    H＝E×0.10%÷当年天数
    75上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    H 为每日应计提的基金托管费
    E为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月初前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。
    3、C类基金份额的销售服务费
    本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费。
    本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费率计提，销售服务费的计算方法如下：
    H=E×0.20%÷当年天数
    H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
    E为 C类基金份额前一日基金资产净值
    基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月初前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人按照相关协议要求代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。
    上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
    （三）不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用：
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
    基金财产的损失；
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
    3、《基金合同》生效前的相关费用；
    76上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    （四）实施侧袋机制期间的基金费用
    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
    （五）基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
    77上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    十五、基金的会计与审计
    （一）基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
    2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
    会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；
    3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
    4、会计制度执行国家有关会计制度；
    5、本基金独立建账、独立核算；
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
    会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
    并以托管协议约定方式确认。
    （二）基金的年度审计1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度报告中的财务会计报告进行审计；
    2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意；
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
    换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。
    78上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    十六、基金的信息披露
    （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规对信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。
    （二）信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
    人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及
    《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
    2、对证券投资业绩进行预测；
    3、违规承诺收益或者承担损失；
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
    6、中国证监会禁止的其他行为。
    （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
    79上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （五）公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括：
    1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
    （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明
    确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
    （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。
    《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
    （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
    运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
    简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
    基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告
    登载在规定报刊上；将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概
    要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在规定网站上。
    2、基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
    80上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
    3、《基金合同》生效公告基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。
    4、基金净值信息
    《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
    在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    5、基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
    份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
    6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含资产组合季度报告）
    基金管理人应当在每年结束之日起3个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
    基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
    《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
    81上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
    报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
    本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    7、临时报告
    本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
    前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：
    （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
    （2）《基金合同》终止、基金清算；
    （3）转换基金运作方式、基金合并；
    （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
    （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
    （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
    （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际控制人；
    （8）基金募集期延长或提前结束募集；
    （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动；
    （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理
    人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；
    （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
    82上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为
    受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
    （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股
    东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
    （14）基金收益分配事项；
    （15）管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
    （16）任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；
    （17）本基金开始办理申购、赎回；
    （18）本基金发生巨额赎回并延期办理；
    （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
    （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
    （21）本基金调整份额类别设置；
    （22）本基金推出新业务或服务；
    （23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
    （24）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
    （25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
    8、澄清公告
    在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
    9、基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
    83上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前三十日在规定报刊和规定网站上公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
    基金份额持有人依法召集持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。
    10、实施侧袋机制期间的信息披露
    本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
    11、清算报告
    基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
    12、中国证监会规定的其他信息
    （六）信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、
    基金清算报告等相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
    基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
    基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
    84上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
    专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
    10年，法律法规另有规定的从其规定。
    （七）信息披露文件的存放与查阅
    依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
    （八）暂停或延迟披露基金信息的情形
    当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：
    1、不可抗力；
    2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    3、发生基金合同约定的暂停估值的情形；
    4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
    85上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    十七、侧袋机制
    （一）侧袋机制的实施条件和程序
    基金管理人综合考虑投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的
    赎回压力等因素，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，经与基金托管人协商一致，并向符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所就特定资产认定的相关事宜咨询专业意见后，可以按照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
    基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请于侧袋机制启用日发表意见的会计师事务所，针对启用日基金持有的特定资产情况出具专项审计意见。
    （二）实施侧袋机制期间的基金运作安排
    1、基金份额的申购与赎回
    （1）启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份
    额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请；当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户份额的赎回申请并支付赎回款项。
    （2）实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定的政策办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理确定申购政策。
    （3）除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的10%认定。
    2、基金的投资
    侧袋机制实施期间，本招募说明书“九、基金的投资”部分约定的投资组
    合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于
    主袋账户，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基准。
    基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投
    86上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
    基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
    3、基金的费用
    （1）本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等按主袋账户基金资产净值作为基数计提。
    （2）与侧袋账户相关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变
    现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
    4、基金的估值
    本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应依据本招募说明书“十一、基金资产的估值”对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
    5、侧袋机制的信息披露
    （1）临时公告
    在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资
    者利益产生重大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。
    （2）基金净值信息
    基金管理人应按照本招募说明书“十五、基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间，本基金暂停披露侧袋账户份额净值。
    （3）定期报告
    侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时注明不作为特定资产最终变现价格的承诺。基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。
    6、特定资产的处置变现和支付
    特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方
    87上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
    侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。
    侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
    （三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规
    则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
    88上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    十八、风险揭示
    （一）投资于本基金的风险
    本基金是债券型基金，其预期风险与预期收益理论上低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、本基金的特有风险、流动性风险及其他风险。
    1、市场风险
    证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险，本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动，市场风险主要来源于：
    （1）政策风险
    国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的
    变化对债券市场产生一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。
    （2）经济周期风险
    随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
    （3）利率风险
    债券投资面临的最主要风险为利率风险，主要是由于债券的价格与利率的走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面临的利率风险将越大。
    （4）收益率曲线风险
    不同信用水平的债券市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收益率曲线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。
    （5）购买力风险
    基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。
    （6）再投资风险
    再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。
    2、信用风险
    89上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    信用风险主要指证券发行主体信用状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息，导致基金财产损失。
    3、管理风险
    本基金可能因为基金管理人的管理水平、手段和技术等因素，而影响基金收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资产配置、类属配置不能达到预期收益目标等。
    4、本基金的特有风险
    本基金为债券型基金，投资于债券资产占基金资产的比例不低于80%，其中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%。债券市场的变化会影响到基金业绩表现，基金净值表现可能受到影响。因此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险；如果债券市场出现整体下跌，将无法完全避免债券市场系统性风险。
    5、流动性风险
    本基金将面临因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。
    （1）基金申购、赎回安排
    投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募
    说明书“八、基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。
    （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
    本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的国债、央行票据、政策性金融债、债券回购、银行存款（包括协议存款、通知存款、定期存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资
    的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
    本基金不投资次级债、地方政府债、可转换债券、可交换债券、资产支持
    证券和股票，也不投资于公司债、企业债、中期票据、短期融资券、超短期融资券等信用债品种。
    本基金的标的资产大部分为标准化债券金融工具，一般情况下具有较好的流动性，同时，本基金严格控制投资于流动受限资产和不存在活跃市场需要采
    90上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    用估值技术确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管理人将根据历史经验和现实条件，制定出现金持有量的上下限计划，在该限制范围内进行现金比例调控或现金与证券的转化。本基金管理人会进行标的的分散化投资并结合对各类标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以防范流动性风险。
    （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
    基金管理人已建立内部巨额赎回应对机制，对基金巨额赎回情况进行严格的事前监测、事中管控与事后评估。当基金发生巨额赎回时，基金经理和风险管理部需要根据实际情况进行流动性评估，确认是否可以接受所有赎回申请。
    当发现现金类资产不足以支付赎回款项时，需在充分评估基金组合资产变现能力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、确认赎回申请。
    基金管理人在认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申
    请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，可能采取部分延期赎回或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请的流动性风险
    管理措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的相关约定。
    （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
    基金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请进行适度调整。基金管理人可以采取备用的流动性风险管理应对措施，包括但不限于：
    *暂停接受赎回申请
    投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，
    详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
    *延缓支付赎回款项
    投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形
    91上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)下有所延迟。
    *延期办理赎回申请
    投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“九、巨额赎回的情形及处理方式”。
    当本基金出现上述情形时，可能无法及时满足所有投资人的赎回申请，投资人完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
    *收取短期赎回费
    对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
    *暂停基金估值
    投资人具体请参见基金合同“第十四部分基金资产估值”中的“七、暂停估值的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被延期办理或被暂停接受，或被延缓支付赎回款项。
    *摆动定价
    当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
    *实施侧袋机制
    侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋
    账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋
    92上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
    实施侧袋机制期间，本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
    基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
    启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
    *中国证监会认定的其他措施。
    6、其他风险
    （1）技术风险
    当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。
    （2）操作风险
    相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易，交易错误，会计欺诈。
    （3）法律风险
    由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导致基金资产的损失。
    （4）其他风险
    战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证券市场、基金管理人及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作，从而产生影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。
    （5）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一
    93上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    致的风险
    本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资
    比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
    94上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    （一）《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
    会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并按规定报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
    自决议生效后两日内在规定媒介公告。
    （二）《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
    基金托管人承接的；
    3、《基金合同》约定的其他情形；
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    （三）基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
    内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
    管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    95上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为6个月。但因本基金所持证券的流动性受到限制
    而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
    （四）清算费用清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    （五）基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    （六）基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
    （七）基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律法规规定的最低期限。
    96上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    二十、基金合同的内容摘要
    一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务
    （一）基金份额持有人的权利与义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
    同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。本基金 A类基金份额与 C类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
    利包括但不限于：
    （1）分享基金财产收益；
    （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
    （3）根据基金合同的约定，依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
    （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
    （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
    （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
    （7）监督基金管理人的投资运作；
    （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
    （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
    务包括但不限于：
    （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件；
    （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
    97上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
    （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
    （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
    （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
    （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
    （9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规则；
    （10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补充，并保证其真实性；
    （11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    （二）基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
    括但不限于：
    （1）依法募集资金；
    （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
    （4）销售基金份额；
    （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
    （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
    人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
    （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
    98上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
    并获得《基金合同》规定的费用；
    （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
    （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
    （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
    （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
    （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
    （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户等业务规则；
    （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
    括但不限于：
    （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
    基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
    （2）办理基金备案手续；
    （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
    （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
    （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
    （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
    财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    99上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （7）依法接受基金托管人的监督；
    （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
    方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
    （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    （10）编制基金季度报告、中期报告和年度报告；
    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
    （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外；
    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
    （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
    人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
    相关资料20年以上，法律法规另有规定的从其规定；
    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
    且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
    （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
    法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
    100上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
    （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
    （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
    （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （26）建立并保存基金份额持有人名册；
    （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    （三）基金托管人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
    括但不限于：
    （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
    （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
    （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办理证券交易资金清算；
    （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
    （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
    （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
    括但不限于：
    101上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
    （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
    （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
    （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
    财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
    （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
    （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照
    《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
    （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
    有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外；
    （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基
    金份额申购、赎回价格；
    （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
    （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
    如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
    （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法律法规规定的最低期限；
    （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
    （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
    （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
    102上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    和赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持
    有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
    （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
    会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
    （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
    （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
    （一）召开事由
    1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法
    律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定的除外：
    （1）终止《基金合同》；
    （2）更换基金管理人；
    （3）更换基金托管人；
    （4）转换基金运作方式；
    （5）调整基金管理人和基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；
    （6）变更基金类别；
    103上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （7）本基金与其他基金的合并；
    （8）变更基金投资目标、范围或策略；
    （9）变更基金份额持有人大会程序；
    （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
    （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
    （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
    （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
    2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
    无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
    （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
    （2）在法律法规和本基金合同规定的范围内，调整本基金的申购费率，调
    低销售服务费率，或在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，变更收费方式、调整基金份额类别的设置、对基金份额分类办法及规则进行调整；
    （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
    （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
    改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
    （5）基金管理人、登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证监
    会许可的范围内，在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下调整有关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则；
    （6）履行适当程序后，基金推出新业务或服务；
    （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
    （二）会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
    104上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    金管理人召集；
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
    60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
    由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
    4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
    求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
    5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
    开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
    基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
    （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
    （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
    （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
    105上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
    （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
    （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
    （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
    （7）召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
    中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
    联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
    决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。
    基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
    （四）基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监
    管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
    代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
    （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
    （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
    106上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基
    金总份额的三分之一（含三分之一）。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议
    通知载明的形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。
    在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
    （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
    （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管
    理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
    （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
    若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人持
    有的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金总份额三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
    （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他
    人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
    明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
    107上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话
    或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行；基金份额持有人可以采用书面、网
    络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    4、在法律法规和监管机关允许的情况下，基金份额持有人授权他人代为出
    席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
    （五）议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
    金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    （1）现场开会
    在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
    108上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
    托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
    （2）通讯开会
    在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
    （六）表决基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
    1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
    决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；
    2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
    表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监会或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
    审议、逐项表决。
    （七）计票
    1、现场开会
    （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
    109上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
    （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
    （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
    （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
    （八）生效与公告
    基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
    若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有
    110上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
    1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
    基金份额10%以上（含10%）；
    2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
    记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
    3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
    4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
    于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人
    大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额
    持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
    5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
    6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
    之一以上（含二分之一）通过；
    7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
    分之二以上（含三分之二）通过。
    同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
    （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
    111上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    三、基金合同解除和终止的事由、程序
    （一）《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
    大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和本基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并按规定报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
    自决议生效后两日内在规定媒介公告。
    （二）《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
    基金托管人承接的；
    3、《基金合同》约定的其他情形；
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    四、争议解决方式
    各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局性的并对相关各方当事人均具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费和律师费由败诉方承担。
    争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
    五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式
    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
    112上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    构的办公场所和营业场所查阅。
    113上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    二十一、基金托管协议的内容摘要
    一、基金托管协议当事人
    （一）基金管理人
    名称：上银基金管理有限公司
    住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室
    办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9楼
    邮政编码：200122
    法定代表人：武俊
    成立日期：2013年8月30日
    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]1114号文
    组织形式：有限责任公司
    注册资本：3亿元人民币
    存续期间：持续经营
    （二）基金托管人
    名称：中国光大银行股份有限公司
    住所：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心
    邮政编码：100033
    法定代表人：吴利军
    成立日期：1992年6月18日
    批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
    组织形式：股份有限公司
    注册资本：466.79095亿元人民币
    存续期间：持续经营
    基金托管资格批文及文号：证监基字[2002]75号
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投
    资范围、投资对象进行监督。
    114上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的国债、央行票据、政策性金融债、债券回购、银行存款（包括协议存款、通知存款、定期存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资
    的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
    本基金不投资次级债、地方政府债、可转换债券、可交换债券、资产支持
    证券和股票，也不投资于公司债、企业债、中期票据、短期融资券、超短期融资券等信用债品种。
    本基金所指的利率债包括国债、政策性金融债和央行票据。
    如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
    80%，其中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金持有
    现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    如果法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述投资比例进行调整。
    （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投
    资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于利
    率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%；
    （2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于
    基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
    （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
    10%；
    （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
    券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
    （5）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
    （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
    115上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)的15%。因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
    手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （8）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除上述第（2）、（6）、（7）项另有约定外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
    规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
    合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但须提前公告。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
    116上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。
    （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管
    协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （6）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，则基金管理人在履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。
    （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
    基金管理人应在基金投资运作之前按照规定的数据格式向基金托管人提供
    符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交
    易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人事后监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易，如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管理人认可全市场交易对手。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
    基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进
    117上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)行交易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任。
    （五）基金管理人投资银行定期存款应符合相关法律法规约定。基金管理
    人在投资银行定期存款的过程中，必须符合基金合同就投资品种、投资比例、存款期限等方面的限制。基金管理人应基于审慎原则评估存款银行信用风险并据此选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的损失，基金托管人不承担相应责任。开立定期存款账户时，定期存款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金财产的安全保管和日常监督核查的原则，存款行应尽量选择托管账户所在地的分支机构。对于跨行定期存款投资，基金管理人必须和存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明确条款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。并依照本协议交接原则对存单交接流程予以明确。对于跨行存款，基金管理人需提前与基金托管人就定期存款协议及存单交接流程进行沟通。除非存款协议中规定存款证实书由存款行保管或存款协议作为存款支取的依据，存单交接原则上采用存款行上门服务的方式。特殊情况下，采用基金管理人交接存单的方式。
    在取得存款证实书后，基金托管人保管证实书正本。基金管理人需对跨行存款的利率政策风险、存款行的选择及存款协议承担责任，并指定专人在核实存款行授权人员身份信息后，负责印鉴卡与存款证实书等凭证的监交或交接，以确保与基金托管人所交接凭证的真实性、准确性和完整性。基金托管人对投资后处于基金托管人实际控制之外的资产不承担保管责任。跨行定期存款账户的预留印鉴为基金托管人托管业务专用章与托管业务授权人名章。
    （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资
    产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确
    定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
    118上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在
    宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担相应责任，并将在发现后立即报告中国证监会。
    （七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作
    违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。
    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的合理的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
    （八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。
    对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的合理的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、
    基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    （九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
    律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人。
    （十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，有权报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
    基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包
    119上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核
    基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办
    理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行
    分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信
    息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。
    基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
    （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
    基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
    四、基金财产的保管
    （一）基金财产保管的原则
    1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；
    2．基金托管人应安全保管基金财产；
    3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
    4．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完
    整与独立；
    5．基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管
    基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决；
    6．对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
    确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金
    120上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失；
    7．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
    （二）基金募集期间及募集资金的验资
    1．基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开
    立的“基金募集专户”，该账户由基金管理人委托的登记机构开立并管理。
    2．基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管专户，同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
    3．若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按
    规定办理退款等事宜。
    （三）基金托管专户的开立和管理
    1．基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管基金的银行存款。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。
    2．基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
    管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    3．基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机
    构的其他有关规定。
    （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
    1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
    为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
    2．基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
    托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，
    121上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    3．基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
    的管理和运用由基金管理人负责。
    4．基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
    结算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
    5．若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
    他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
    （五）银行间债券托管专户的开设和管理
    基金合同生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表本基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表本基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，基金托管人保管协议正本，基金管理人保存协议副本。
    （六）其他账户的开立和管理在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
    （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
    的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
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    （八）与基金财产有关的重大合同的保管
    与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业
    务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在30个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限不低于法律法规规定的最低期限。
    五、基金资产净值及基金份额净值计算和会计核算
    （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
    1．基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
    各类基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
    基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金资产净值、各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。
    2．复核程序
    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。
    3．根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见
    123上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布，基金托管人对该结果不承认相应责任。
    （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
    1．估值对象
    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
    2．估值方法
    （1）证券交易所上市的有价证券的估值
    1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；
    如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的
    重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
    2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方
    估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
    3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估
    值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
    4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值；
    5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。
    （2）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技
    术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
    （3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提
    供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按
    照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。
    对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使
    124上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
    （4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。
    （5）本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应付利息。
    （6）本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。
    （7）基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；
    选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
    （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    （9）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    （10）相关法律法规以及监管机构有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
    程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布，基金托管人对该结果不承认相应责任。
    3．特殊情形的处理
    基金管理人、基金托管人按估值方法的第（9）项条款进行估值时，所造成
    125上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    的误差不作为基金资产估值错误处理。
    由于不可抗力原因，或证券交易所、登记机构及存款银行等第三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
    （三）基金份额净值错误的处理方式
    1．当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视
    为该类基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
    2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：
    （1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
    （2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任，基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返还不当得利。
    （3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重
    新计算和核对或对基金管理人采用的估值方法，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给
    126上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
    （4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。
    3.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
    以基金管理人计算结果为准。
    4.前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业
    另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
    （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
    1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
    3.当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
    商确认后，基金管理人应当暂停估值；
    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值
    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户基金份额净值。
    （六）基金会计制度按国家有关部门规定的会计制度执行。
    （七）基金账册的建立基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
    （八）基金财务报表与报告的编制和复核
    1．财务报表的编制
    基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
    127上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    2．报表复核
    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。
    核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。
    3．财务报表的编制与复核时间安排
    （1）报表的编制基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制并公告；在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制并公告；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制并公告。基金年度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    （2）报表的复核
    基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
    基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
    六、基金份额持有人名册的登记与保管基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管。基金管理人应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册，基金托管人得到基金管理人提供的持有人名册后与基金管理人分别进行保管。保管方式可以采用电子或文档的形式，保存期限不低于法律法规规定的最低期限。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
    基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
    128上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    七、争议解决方式
    双方当事人同意，因基金合同及本协议而产生的或与基金合同或本协议有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对双方当事人均有约束力，仲裁费用和律师费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有规定。
    争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    本协议受中国法律（为托管协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
    八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
    （一）托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更按规定报中国证监会备案。
    （二）基金托管协议终止出现的情形
    1．基金合同终止；
    2．基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
    3．基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
    4．发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
    （三）基金财产的清算
    1．基金财产清算小组
    （1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    （2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民
    129上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    （3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    （4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
    基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    2．基金财产清算程序
    基金财产清算程序主要包括：
    （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    3．基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
    而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
    4.清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    5．基金财产按下列顺序清偿：
    （1）支付清算费用；
    （2）交纳所欠税款；
    （3）清偿基金债务；
    （4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
    6．基金财产清算的公告
    130上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
    7．基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律法规规定的最低期限。
    131上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    二十二、对基金份额持有人的服务
    对于基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供一系列的服务，并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
    （一）基金份额持有人注册登记服务
    基金管理人为基金份额持有人提供注册登记服务。基金管理人将配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管；基金转换和非交易过户；基金份额持有人名册的管理；权益分配时红利的登记派发；基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。
    （二）交易资料寄送服务基金管理人可以视情况根据持有人账单订制情况向账单期内发生交易或账
    单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送电子对账单，但应每年度以电子邮件、短信或其他形式向通过直销系统持有本公司基金份额
    的持有人提供基金保有情况信息。由于基金份额持有人提供的手机号码、电子邮箱不详、错误、未及时变更等原因有可能造成对账单无法按时或准确送达。
    因上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬请及时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、核对、变更您的预留联系方式。若基金份额持有人需要获取指定期间的纸质对账单，可拨打本公司客服电话（021）60231999进行申请，提供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、联系电话等，经本公司客服人员核实相关信息并同意后，可以为基金份额持有人免费邮寄纸质对账单。
    （三）客户服务中心电话服务客户服务中心提供24小时自动语音查询服务。基金份额持有人可进行基金账户余额、申购与赎回交易情况查询与基金产品等信息的查询。
    客户服务中心提供每周五天的人工服务，周一至周五的人工电话服务时间为上午9:00-11:30，下午13:00-17:30，法定节假日除外。投资人可通过客服热线电话（021-60231999）享受业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单寄送资料修改等专项服务。
    132上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （四）网上交易服务基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人网上交易平台可以办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户资料修改、
    交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。
    （五）定期定额投资计划基金管理人可通过基金管理人网上交易系统和其他销售机构为投资者提供
    定期定额投资服务。通过定期定额投资计划，投资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。
    （六）信息定制服务基金份额持有人可以拨打客服热线电话提交信息定制申请。基金管理人通过手机短信、电子邮件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：每周基金净值、交易确认信息、投资者服务刊物、分红公告、公司公告等。
    基金管理人可以根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。
    （七）投资者投诉受理服务
    投资者可以通过基金管理人客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱（service@boscam.com.cn）等形式对基金管理人提供的服务进行投诉。基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉。
    133上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    二十三、其他披露事项
    本基金及基金管理人的有关更新公告如下：
    序号公告事项法定披露方式法定披露日期
    1上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2024-06-04
    资基金基金份额发售公告报刊和规定网站
    2上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2024-06-04
    资基金基金产品资料概要网站
    3上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2024-06-04
    资基金招募说明书网站
    4上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2024-06-04
    资基金托管协议网站
    5上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2024-06-04
    资基金基金合同网站上银慧臻利率债债券型证券投
    6中国证监会规定资基金基金合同及招募说明书2024-06-04
    报刊和规定网站提示性公告上银慧臻利率债债券型证券投
    7中国证监会规定资基金新增意才为销售机构及2024-06-13
    报刊和规定网站参加费率优惠活动的公告上银基金管理有限公司关于上
    8中国证监会规定银慧臻利率债债券型证券投资2024-06-18
    报刊和规定网站基金提前结束募集的公告
    9上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2024-06-21
    资基金基金合同生效公告报刊和规定网站上银基金管理有限公司关于提
    10中国证监会规定醒投资者及时提供或更新身份2024-06-28
    报刊和规定网站信息资料的公告上银慧臻利率债债券型证券投
    11资基金开放日常申购、赎回、中国证监会规定2024-06-28
    转换及定期定额投资业务的公报刊和规定网站告
    12上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2024-06-29
    资基金基金产品资料概要更新网站
    134上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    （2024年第1号）上银慧臻利率债债券型证券投
    13中国证监会规定资基金更新基金产品资料概要2024-06-29
    报刊和规定网站
    （2024年第1号）提示性公告上银基金管理有限公司关于旗
    14中国证监会规定下部分基金新增嘉实财富为销2024-07-03
    报刊和规定网站售机构的公告上银慧臻利率债债券型证券投
    15中国证监会规定资基金基金产品资料概要更新2024-07-11
    网站
    （2024年07月11日公告）上银慧臻利率债债券型证券投16中国证监会规定资基金更新招募说明书（20242024-07-11网站年07月11日公告）
    17上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2024-07-11
    资基金托管协议网站
    18上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2024-07-11
    资基金基金合同网站关于上银慧臻利率债债券型证
    19 券投资基金增设 C类基金份额 中国证监会规定 2024-07-11
    并相应修改相关法律文件的公报刊和规定网站告上银基金管理有限公司关于旗
    20中国证监会规定下部分基金新增销售机构的公2024-07-29
    报刊和规定网站告上银基金管理有限公司关于上
    21银慧臻利率债债券型证券投资中国证监会规定2024-07-29
    基金 A类基金份额新增销售机 报刊和规定网站构的公告上银基金管理有限公司关于旗
    22中国证监会规定下部分基金新增国信嘉利基金2024-08-28
    报刊和规定网站为销售机构的公告上银基金管理有限公司关于旗
    23下部分基金新增华夏银行“华中国证监会规定2024-08-30夏 e 家”平台为销售机构的公 报刊和规定网站告
    135上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    上银基金管理有限公司关于上
    24银慧臻利率债债券型证券投资中国证监会规定2024-09-19
    基金新增宁波银行同业易管家报刊和规定网站平台为销售机构的公告上银慧臻利率债债券型证券投
    25资基金暂停代销渠道大额申中国证监会规定2024-09-26
    购、转换转入及定期定额投资报刊和规定网站业务的公告上银慧臻利率债债券型证券投
    26资基金调整代销渠道大额申中国证监会规定2024-10-15
    购、转换转入及定期定额投资报刊和规定网站业务限额的公告
    27上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2024-10-25
    资基金2024年第3季度报告网站上银基金管理有限公司旗下基
    28中国证监会规定金2024年第3季度报告提示2024-10-25
    报刊和规定网站性公告上银基金管理有限公司关于上
    29银慧臻利率债债券型证券投资中国证监会规定2024-11-12
    基金 A类基金份额新增腾安基 报刊和规定网站金为销售机构的公告上银基金管理有限公司关于旗
    30中国证监会规定下部分基金新增招商银行招赢2024-11-14
    报刊和规定网站通平台为销售机构的公告上银慧臻利率债债券型证券投
    31资基金调整代销渠道大额申中国证监会规定2024-11-15
    购、转换转入及定期定额投资报刊和规定网站业务限额的公告上银基金管理有限公司关于旗
    32中国证监会规定下部分基金新增好买基金为销2024-11-18
    报刊和规定网站售机构的公告上银基金管理有限公司关于旗
    33中国证监会规定下部分基金新增贵文基金为销2024-11-21
    报刊和规定网站售机构的公告
    34上银基金管理有限公司关于旗中国证监会规定2024-12-03
    下部分基金新增杭州银行为销报刊和规定网站
    136上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    售机构的公告上银基金管理有限公司关于提
    35中国证监会规定醒投资者及时提供或更新身份2024-12-16
    报刊和规定网站信息资料的公告上银基金管理有限公司关于旗
    36中国证监会规定下部分基金新增创金启富为销2024-12-17
    报刊和规定网站售机构的公告上银基金管理有限公司关于上
    37银慧臻利率债债券型证券投资中国证监会规定2024-12-25
    基金新增国金证券为销售机构报刊和规定网站的公告上银基金管理有限公司关于上
    38中国证监会规定银慧臻利率债债券型证券投资2024-12-27
    报刊和规定网站基金新增销售机构的公告上银基金管理有限公司关于旗
    39中国证监会规定下部分基金新增云湾基金为销2024-12-27
    报刊和规定网站售机构的公告上银慧臻利率债债券型证券投
    40中国证监会规定资基金恢复大额申购、转换转2024-12-30
    报刊和规定网站入及定期定额投资业务的公告上银慧臻利率债债券型证券投
    41中国证监会规定资基金暂停大额申购、转换转2025-01-17
    报刊和规定网站入及定期定额投资业务的公告
    42上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2025-01-21
    资基金分红公告报刊和规定网站上银基金管理有限公司关于旗
    43中国证监会规定下部分基金新增腾安基金为销2025-01-21
    报刊和规定网站售机构的公告
    44上银慧臻利率债债券型证券投中国证监会规定2025-01-22
    资基金2024年第4季度报告网站上银基金管理有限公司旗下基
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    138上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    二十四、招募说明书存放及查阅方式
    招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制。
    对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证与所公告文本的内容完全一致。
    投资者还可以直接登录基金管理人的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下载招募说明书。
    139上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)
    二十五、备查文件
    （一）备查文件目录
    1、中国证监会准予上银慧臻利率债债券型证券投资基金募集注册的文件；
    2、《上银慧臻利率债债券型证券投资基金基金合同》；
    3、《上银慧臻利率债债券型证券投资基金托管协议》；
    4、基金管理人业务资格批件、营业执照；
    5、基金托管人业务资格批件、营业执照；
    6、《上海市通力律师事务所关于申请募集注册上银慧臻利率债债券型证券投资基金的法律意见》；
    7、中国证监会要求的其他文件。
    （二）存放地点备查文件存放于基金管理人和基金托管人的办公场所和营业场所。
    （三）查阅方式投资者可到基金管理人和基金托管人的住所免费查阅备查文件。
    上银基金管理有限公司
    二〇二五年五月二十日
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