招募说明书（更新）
    富国收益宝交易型货币市场基金招募说明书（更新）
    （二0二五年第三号）
    基金管理人：富国基金管理有限公司
    基金托管人：中国银行股份有限公司招募说明书（更新）重要提示
    本基金的募集申请经中国证监会2015年11月2日证监许可【2015】2445号文注册。本基金的基金合同于2015年11月24日正式生效。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益的同时，亦自行承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人
    在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。另外，本基金在上海证券交易所上市交易，对于选择通过二级市场交易的投资者而言，其投资收益为买卖价差收益，交易费用和二级市场流动性因素都会在一定程度上影响投资者的投资收益，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
    本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
    购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
    本招募说明书所载基金投资组合报告和基金业绩表现截止至2024年12月
    31日（财务数据未经审计）。招募说明书（更新）
    本次招募说明书更新内容如下：
    更新章节更新内容
    第三部分基金管理人更新基金管理人的相关信息
    第四部分基金托管人更新基金托管人的相关信息招募说明书（更新）
    目录
    第一部分绪言................................................1
    第二部分释义................................................2
    第三部分基金管理人.............................................8
    第四部分基金托管人............................................21
    第五部分相关服务机构...........................................23
    第六部分基金份额的分级..........................................57
    第七部分基金的募集............................................58
    第八部分基金合同的生效..........................................59
    第九部分基金的份额折算与上市交易.....................................60
    第十部分基金份额的申购与赎回.......................................62
    第十一部分基金的投资...........................................76
    第十二部分基金的业绩...........................................90
    第十三部分基金的财产...........................................95
    第十四部分基金资产的估值.........................................96
    第十五部分基金的收益与分配.......................................101
    第十六部分基金费用与税收........................................103
    第十七部分基金的会计与审计.......................................106
    第十八部分基金的信息披露........................................107
    第十九部分风险揭示...........................................115
    第二十部分基金合同的变更、终止和基金财产的清算.............................119
    第二十一部分基金合同的内容摘要.....................................121
    第二十二部分基金托管协议的内容摘要.................................书（更新）
    第二十三部分对基金份额持有人的服务...................................150
    第二十四部分其他应披露事项.......................................152
    第二十五部分招募说明书存放及其查阅方式.................................154
    第二十六部分备查文件........................................书（更新）
    第一部分绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以
    下简称“《流动性风险管理规定》”)、《证券投资基金信息披露编报规则第5号<货币市场基金信息披露特别规定>》和其他有关法律法规的规定，以及《富国收益宝交易型货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
    本招募说明书阐述了富国收益宝交易型货币市场基金的投资目标、策略、风
    险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由富国基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
    1招募说明书（更新）
    第二部分释义
    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
    1、基金或本基金：指富国收益宝交易型货币市场基金
    2、基金管理人：指富国基金管理有限公司
    3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
    4、基金合同：指《富国收益宝交易型货币市场基金基金合同》及对基金合
    同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国收益宝交易型货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书或本招募说明书：指《富国收益宝交易型货币市场基金招募说明书》及其更新7、基金份额发售公告：指《富国收益宝交易型货币市场基金基金份额发售公告》
    8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
    第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
    第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实
    施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
    2招募说明书（更新）
    修订
    12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
    的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
    10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
    机关对其不时做出的修订
    14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
    15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
    员会
    16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
    务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
    17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
    18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
    合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织19、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关
    法律法规规定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
    20、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或
    中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
    21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
    者
    22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
    办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
    23、销售场所：场外销售场所和场内销售场所，分别简称为场外和场内
    24、场内：指通过上海证券交易所交易系统进行基金份额认购、申购、赎回
    以及上市交易的场所
    25、场外：指不通过上海证券交易所交易系统，而通过各销售机构柜台系统
    3招募说明书（更新）
    或其他交易系统进行基金份额认购、申购和赎回的场所
    26、销售机构：指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
    会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构。场外销售机构包括办理本基金场外认购、申购和赎回业务的销售机构，场内销售机构指发售代理机构和/或申购赎回代理机构
    27、发售代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由
    基金管理人指定的、在募集期间代理本基金场内发售业务的机构
    28、申购赎回代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
    由基金管理人指定的、在基金合同生效后代理办理本基金场内申购、赎回业务的
    证券公司，又称为代办证券公司
    29、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
    投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
    算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    30、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富国基金管理有
    限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。本基金的登记机构为富国基金管理有限公司和中国证券登记结算有限责任公司
    31、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
    管理的基金份额余额及其变动情况的账户，通过场外进行基金份额申购和赎回等业务确认的基金份额（即指 A类、B类、C类基金份额，即指“场外份额”）记录在该账户下
    32、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
    构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
    33、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的
    上海证券交易所人民币普通股票账户（即 A股账户）或证券投资基金账户，通过场内进行申购和赎回等业务确认的基金份额（即指 H类基金份额，即指“场内份额”）记录在该账户下
    34、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
    基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
    4招募说明书（更新）
    日期
    35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
    产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    36、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
    不得超过3个月
    37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    39、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
    开放日
    40、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日），n为自然数
    41、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    43、《业务规则》：指富国基金管理有限公司、上海证券交易所和中国证券登
    记结算有限责任公司的相关业务规则
    44、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
    请购买基金份额的行为
    45、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
    请购买基金份额的行为
    46、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
    定的条件要求将基金份额兑换为现金或赎回对价的行为
    47、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告场内申购对价、赎回对
    价等信息的文件
    48、申购对价：指投资者场内申购基金份额时，按基金合同和招募说明书规
    定应交付的现金替代及其他对价
    49、赎回对价：指基金份额持有人场内赎回基金份额时，基金管理人按基金
    合同和招募说明书规定应交付给基金赎回人的现金替代及其他对价
    50、现金替代：指场内申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券的一定数量的现金
    51、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
    5招募说明书（更新）
    规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
    52、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同场外销售机构之间实施的变
    更所持基金份额销售机构的操作或基金份额持有人在本基金的不同场内销售机构之间实施转指定的操作
    53、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申
    购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式54、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
    55、元：指人民币元
    56、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    57、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
    考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益
    58、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
    实现收益
    59、每百份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每百份场内基金份额的
    日已实现收益
    60、七日年化收益率：指以最近七日（含节假日）收益所折算的年资产收益
    率
    61、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
    笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
    62、基金份额类别：本基金分设四类基金份额：A类基金份额、B类基金份
    额、C 类基金份额和 H 类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份（每百份）基金已实现收益和七日年化收益率
    63、A类基金份额：为不收取认购费、申购费、赎回费，但从本类别基金资
    6招募说明书（更新）
    产中按照0.25%年费率计提销售服务费的一类场外基金份额
    64、B类基金份额：为不收取认购费、申购费、赎回费，但从本类别基金资
    产中按照0.01%年费率计提销售服务费的一类场外基金份额
    65、C类基金份额：为不收取认购费、申购费、赎回费，但从本类别基金资
    产中按照0.25%年费率计提销售服务费的一类场外基金份额
    66、H类基金份额：指不收取认购费、申购费、赎回费，但从本类别基金资
    产中按照0.25%年费率计提销售服务费的一类场内基金份额
    67、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
    申购款及其他资产的价值总和
    68、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
    69、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
    值和各类基金份额每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率的过程
    70、收益账户：指本基金为投资者分配的虚拟账户，用于登记投资者场内基
    金份额的累计未付收益
    71、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
    以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    72、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
    73、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
    件74、基金产品资料概要：指《富国收益宝交易型货币市场基金基金产品资料概要》及其更新
    7招募说明书（更新）
    第三部分基金管理人
    一、基金管理人概况
    名称：富国基金管理有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二
    座27-30层
    办公地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座27-30层
    法定代表人：裴长江
    总经理：陈戈
    成立日期：1999年4月13日
    电话：（021）20361818
    传真：（021）20361616
    联系人：赵瑛
    注册资本：5.2亿元人民币
    股权结构截止于（2025年10月31日）：
    股东名称出资比例
    国泰海通证券股份有限公司27.775%
    申万宏源证券有限公司27.775%
    加拿大蒙特利尔银行27.775%
    山东省金融资产管理股份有限公司16.675%
    二、主要人员情况
    （一）董事会成员
    裴长江先生，董事长，研究生学历。现任国泰海通证券股份有限公司业务总监。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理，海通证券股份有限公司副总经理、工会主席、董事会秘书，上海海通证券资产管理有限公司董事长，海通期货股份有限公司董事长。
    8招募说明书（更新）
    方荣义先生，董事副董事长，博士，高级会计师。现任申万宏源集团股份有限公司和申万宏源证券有限公司党委副书记、监事会主席，申万宏源证券有限公司工会主席；兼任中国证券业协会财务会计专业委员会副主任委员；兼任华东
    政法大学兼职/客座教授；兼任中国上市公司协会监事会专业委员会主任委员；
    兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用友电子财务技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心任副教授，中国人民银行深圳市中心支行会计处员工、助理调研员（副处级）、副处长，中国人民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深圳监管局财务会计处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总经理、执行委员会成员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专业委员会副主任委员。
    William Bamber 先生，董事，硕士。现任蒙特利尔银行环球资产管理首席执行官。历任多伦多证券交易所做市商助理，加拿大帝国商业银行伍德岗迪证券公司固定收入销售和交易员、金融产品部执行总监，加拿大帝国商业银行世界市场公司金融产品部执行总监，Corp Capital 银行结构化产品主管，美国汇丰银行结构化产品部高级副总裁，美国贝尔斯登公司结构化权益类产品高级董事总经理，加拿大帝国商业银行结构化产品部全球负责人、董事总经理兼财富解决方案中心负责人，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席执行官。
    吴斌先生，董事，研究生学历。现任国泰海通证券股份有限公司研究与机构业务委员会委员、机构销售部总经理。历任财富证券有限责任公司债券融资部高级经理，海通证券股份有限公司债券部融资发行部项目经理、业务员，债券部副总裁，债券融资部总经理助理、副总经理，上海债券融资部总经理，机构销售部总经理。
    吴惠明先生，董事，研究生学历。现任申万宏源证券有限公司内核负责人、内核评审总部总经理。历任上海申银证券公司浦西管理总部交易部员工，申银万国证券股份有限公司经纪管理总部员工、办公室秘书、固定收益总部财务经理、
    党委办公室主任兼党委组织部副部长、人力资源总部副总经理，申万宏源证券有限公司党建工作部/党委办公室主任，申万宏源证券有限公司计划财务管理总部
    9招募说明书（更新）总经理。
    赵士毅先生，董事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总经理、亚洲企业投资发展部负责人。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业务主管，西班牙对外银行中国区执行董事、业务发展主管、中国区私人银行副总裁、中信-西班牙对外银行私人银行管理团队成员、亚洲零售银行助理副总裁、
    西班牙对外银行全球青年领导层培训生，上海复星高科技（集团）有限公司国际发展部执行总经理兼集团财富管理和私人银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国）有限公司亚洲区战略发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总经理。
    高峰先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲会计师事务所有限公司山东分所职员，国富浩华会计师事务所有限公司山东分所职员，瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）山东分所项目经理、注册会计师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部（产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主持工作），财务管理部部长。
    陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总经理。历任国泰君安证券有限责任公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理助理、副总经理，2005年4月至2014年4月任富国天益价值证券投资基金基金经理。
    李彧先生，独立董事，研究生学历，高级经济师。现任上海紫江（集团）有限公司副董事长、执行副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究室科长、总裁室经理、总裁特别助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有限公司董事长。
    何伟先生，独立董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限公司投资二部经理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总经理、上海营业部
    总经理、黑龙江营业部总经理、北京总部总经理；国泰君安证券股份有限公司总
    裁助理兼深圳分公司总经理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长；
    上海证券有限责任公司董事长。
    10招募说明书（更新）
    許濬先生，独立董事，博士。现任香港大学经管学院教授、香港大学经管学院环球商业管理学硕士项目总监。历任香港科技大学管理学系助理教授，香港中文大学跨国商业学系副教授、管理学系教授，香港大学经管学院副院长。
    王叙果女士，独立董事，博士。现任南京审计大学金融学教授、硕士生导师，从事金融学教学科研工作。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲师、副教授，南京审计学院副教授。
    （二）监事会成员
    孟祥元先生，监事长，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部（基金管理部、战略规划部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限公司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团有限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高级职员，山东省金融资产管理股份有限公司股权投资部副总经理（主持工作），山东省金融资产管理股份有限公司总经理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及综合管理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及综合管理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、综合管理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副书记。
    叶康先生，监事，博士。现任国泰海通证券股份有限公司财富管理委员会委员、资产配置部联席总经理。历任上海证券交易所博士后，海通证券股份有限公司销售交易总部网站策划及维护，柜台市场部员工、产品管理部副经理、产品管理部经理，云南分公司党总支书记、副总经理（主持工作）、总经理，金融产品部总经理。
    赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总经理。
    历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部员工、稽核总部审计部员工、合规与
    风险管理总部合规督导部经理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规综合部业务董事、综合管理总部综合行政部经理、法律合规总部合规综合部经理、
    反洗钱部经理、法律合规总部总经理助理、申万宏源证券承销保荐有限责任公司
    监事、申万宏源西部证券有限公司监事。
    高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金集中交易部风控总监兼资深风险管理经理。历任安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）高级审计员，富国基
    11招募说明书（更新）
    金高级合规管理经理、合规稽核部合规稽核总监助理、高级风险管理经理、集中
    交易部风控总监助理、风控副总监。
    马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部市场策略副总监兼高级市场策略经理。历任营销策划经理、高级营销策划经理、市场策略总监助理。
    黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金人力资源部人力资源总监兼高级人力资源经理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国基金人力资源专员、人力资源经理、人力资源部人力资源总监助理、人力资源部人力资源副总监。
    马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核总监兼资深法律合规经理。历任上海源泰律师事务所执业律师，嘉合基金管理有限公司法务，富国基金助理信息披露与法务员、高级法律合规经理、合规稽核部合规稽核总监助理、合规稽核部合规稽核副总监。
    （三）督察长
    赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部；2015年7月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理。现任富国基金管理有限公司督察长。
    （四）经营管理层人员
    陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。
    林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998年10月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副经理、部门经理、督察长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总经理。
    陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014年5月加入富国基金管理
    有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。
    李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风
    12招募说明书（更新）
    险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors）大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009年6月加入富国
    基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
    朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000年6月加入富国基金管理有限公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
    李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息技术部高级经理助理；自2014年3月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子商务部副总经理、信息技术部副总经理、信息技术部总经理、数字金融业务部副总经理；现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理。
    （五）本基金基金经理
    （1）现任基金经理：
    张波，硕士，曾任上海耀之资产管理中心（有限合伙）交易员，鑫元基金管理有限公司交易员，鑫元基金管理有限公司交易副总监（主持工作）；自2017年10月加入富国基金管理有限公司，历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理；现任富国基金固定收益策略研究部固定收益投资副总监兼固定收益基金经理。自2018年01月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理；自2018年01月起任富国天时货币市场基金基金经理；自2018年06月起任富国富钱包货币市场基金基金经理；自2018年08月起任富国安益货币市
    场基金(原富国收益宝货币市场基金)基金经理；自2019年01月起任富国短债债券型证券投资基金基金经理；自2019年05月起任富国国有企业债债券型证券投资基金基金经理；自2021年11月起任富国安利90天滚动持有债券型证券投资
    基金基金经理；自 2021 年 12 月起任富国中证同业存单 AAA 指数 7天持有期证券投资基金基金经理；具有基金从业资格。
    吴旅忠，硕士，曾任国泰君安证券投资经理，中银基金管理有限公司基金经理；自2018年10月加入富国基金管理有限公司，自2019年1月起历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理、固定收益策略研究部
    固定收益投资副总监；现任富国基金固定收益策略研究部副总经理，兼任富国基
    13招募说明书（更新）
    金高级固定收益基金经理。自2019年02月起任富国安益货币市场基金(原富国收益宝货币市场基金)基金经理；自2019年02月起任富国富钱包货币市场基金基金经理；自2019年02月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理；自
    2019年02月起任富国天时货币市场基金基金经理；自2019年04月起任富国中
    债-1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理；自2020年12月起任富国中
    债0-2年国开行债券指数证券投资基金基金经理；自2021年04月起任富国安泰
    90天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理；自2022年12月起任富国安
    慧短债债券型证券投资基金基金经理；自2023年09月起任富国安恒60天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理；自2024年12月起任富国安泽债券型证券投资基金基金经理；具有基金从业资格。
    梁清，硕士，曾任上海汽车集团财务有限责任公司交易及研究员，国泰君安证券股份有限公司投资经理；自2021年10月加入富国基金管理有限公司，历任富国基金固定收益策略研究部固定收益基金经理助理，现任基金经理。自2022年01月起任富国安利90天滚动持有债券型证券投资基金基金经理助理；自2022年01月起任富国安益货币市场基金(原富国收益宝货币市场基金)基金经理助理；
    自2022年01月起任富国短债债券型证券投资基金基金经理助理；自2022年01月起任富国国有企业债债券型证券投资基金基金经理助理；自2022年01月起任
    富国中证同业存单 AAA 指数 7天持有期证券投资基金基金经理助理；自 2023 年
    04月起任富国中债7-10年政策性金融债交易型开放式指数证券投资基金发起式
    联接基金基金经理助理；自2023年04月起任富国中债7-10年政策性金融债交易型开放式指数证券投资基金基金经理助理；自2025年12月起任富国安瑞30天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理；自2025年12月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理；具有基金从业资格。
    （2）历任基金经理：
    王颀亮自2015年11月至2018年1月任本基金基金经理；
    万莉自2015年12月至2018年9月任本基金基金经理。
    （六）投资决策委员会成员
    公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇。
    14招募说明书（更新）
    （七）其他上述人员之间不存在近亲属关系。
    三、基金管理人的职责
    1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
    2、办理基金备案手续；
    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
    配收益；
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
    7、计算并公告基金净值信息，每万份基金已实现收益、每百份基金已实现
    收益和7日年化收益率；
    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
    9、按照规定召集基金份额持有人大会；
    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
    11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
    他法律行为；
    12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。
    四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
    1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。
    2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的
    内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
    （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
    （2）不公平地对待管理的不同基金财产；
    （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
    （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
    15招募说明书（更新）
    3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
    家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
    （1）越权或违规经营；
    （2）违反基金合同或托管协议；
    （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
    （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
    （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
    （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
    （7）违法现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
    （8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
    （9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
    （10）贬损同行，以提高自己；
    （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
    （12）以不正当手段谋求业务发展；
    （13）有悖社会公德，损害证券投资基金从业人员形象；
    （14）其他法律、行政法规禁止的行为。
    五、基金管理人关于禁止性行为的承诺
    为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
    1、承销证券；
    2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
    3、从事承担无限责任的投资；
    4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    5、向基金管理人、基金托管人出资；
    6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    16招募说明书（更新）
    如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制。
    六、基金经理承诺
    1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
    人谋取最大利益；
    2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
    3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
    泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
    4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
    七、基金管理人的风险管理和内部控制制度
    1、风险管理体系
    本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、
    管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。
    针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容：
    （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的
    组织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范围等内容。
    （2）识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原因。
    （3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果。
    （4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。
    （5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风
    17招募说明书（更新）险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。
    （6）监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要时加以改变。
    （7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。
    2、内部控制制度
    （1）内部控制的原则
    1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，
    并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
    2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核职能部门，并使它们保
    持高度的独立性与权威性。
    3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切
    实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
    4）重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内
    部风险控制与公司业务发展同等重要。
    （2）内部控制的主要内容
    1)控制环境
    公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管理人在董事会下设立有独立董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。
    公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。
    此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
    18招募说明书（更新）
    2)风险评估
    公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。
    3)操作控制
    公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。
    各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
    在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
    4)信息与沟通
    公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
    5)监督与内部稽核
    基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核职能部门，履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核报告提交全体董事审阅并报送中国证监会。
    3、基金管理人关于内部控制的声明
    （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任；
    （2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
    （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
    19招募说明书（更新）制制度。
    20招募说明书（更新）
    第四部分基金托管人
    一、基本情况
    名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
    住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
    首次注册登记日期：1983年10月31日
    注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    法定代表人：葛海蛟
    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
    托管部门信息披露联系人：许俊
    传真：（010）66594942
    中国银行客服电话：95566
    二、基金托管部门及主要人员情况
    中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，
    中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
    作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、
    境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权
    基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
    三、证券投资基金托管情况
    截至2025年3月31日，中国银行已托管1136只证券投资基金，其中境内基金 1067 只，QDII 基金 69 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
    21招募说明书（更新）
    四、托管业务的内部控制制度中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的
    组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。
    中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
    2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。
    五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。
    22招募说明书（更新）
    第五部分相关服务机构
    一、基金销售机构
    （一）直销机构
    名称：富国基金管理有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二
    座27-30层
    法定代表人：裴长江
    总经理：陈戈
    成立日期：1999年4月13日
    直销网点：直销中心
    直销中心地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座27层
    客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费）传真：021-20513177
    联系人：吕铭泽
    公司网站：www.fullgoal.com.cn
    （二）场外代销机构
    （1）中国银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
    办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号中国银行总行办公大楼
    法人代表：葛海蛟
    联系人员：陈洪源
    客服电话：95566
    公司网站：www.boc.cn
    （2）中国工商银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
    23招募说明书（更新）
    办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
    法人代表：廖林
    联系人员：郭明
    客服电话：95588
    公司网站：www.icbc.com.cn
    （3）中国建设银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区金融大街25号
    办公地址：北京市西城区金融大街25号
    法人代表：张金良
    联系人员：张静
    客服电话：95533
    公司网站：www.ccb.com
    （4）交通银行股份有限公司
    注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
    办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
    法人代表：任德奇
    联系人员：高天
    客服电话：95559
    公司网站：www.bankcomm.com
    （5）招商银行股份有限公司
    注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
    办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
    法人代表：缪建民
    联系人员：季平伟
    客服电话：95555
    公司网站：www.cmbchina.com
    （6）中信银行股份有限公司
    注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
    办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
    24招募说明书（更新）
    法人代表：方合英
    联系人员：常振明
    客服电话：95558
    公司网站：bank.ecitic.com
    （7）上海浦东发展银行股份有限公司
    注册地址：上海市中山东一路12号
    办公地址：上海市中山东一路12号
    法人代表：郑杨
    联系人员：胡波
    客服电话：95528
    公司网站：www.spdb.com.cn
    （8）兴业银行股份有限公司
    注册地址：福建省福州市湖东路154号
    办公地址：中国福州市湖东路154号
    法人代表：吕家进
    联系人员：孙琪虹
    客服电话：95561
    公司网站：www.cib.com.cn
    （9）中国光大银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心
    办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心
    法人代表：吴利军
    联系人员：朱红
    客服电话：95595
    公司网站：www.cebbank.com
    （10）中国民生银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
    办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街2号民生银行大厦
    法人代表：高迎欣
    25招募说明书（更新）
    联系人员：杨成茜
    客服电话：95568
    公司网站：www.cmbc.com.cn
    （11）中国邮政储蓄银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区金融大街3号
    办公地址：北京市西城区金融大街3号
    法人代表：张金良
    联系人员：李雪萍
    客服电话：95580
    公司网站：www.psbc.com
    （12）华夏银行股份有限公司
    注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
    办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦
    法人代表：李民吉
    联系人员：郑鹏
    客服电话：95577
    公司网站：www.hxb.com.cn
    （13）广发银行股份有限公司
    注册地址：广州市越秀区东风东路713号
    办公地址：广州市越秀区东风东路713号
    法人代表：王凯
    联系人员：朱弘源
    客服电话：4008308003
    公司网站：www.cgbchina.com.cn
    （14）平安银行股份有限公司
    注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
    办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
    法人代表：谢永林
    联系人员：蔡宇洲
    26招募说明书（更新）
    客服电话：95511-3
    公司网站：www.bank.pingan.com
    （15）宁波银行股份有限公司
    注册地址：浙江省宁波市宁东路345号
    办公地址：浙江省宁波市宁东路345号
    法人代表：陆华裕
    联系人员：胡技勋
    客服电话：95574
    公司网站：www.nbcb.com.cn
    （16）浙商银行股份有限公司
    注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
    办公地址：浙江省杭州市延安路366号
    法人代表：沈仁康
    联系人员：任轩仪
    客服电话：95527
    公司网站：www.czbank.com
    （17）东莞银行股份有限公司
    注册地址：东莞市莞城区体育路21号
    办公地址：东莞市莞城区体育路21号
    法人代表：卢国锋
    联系人员：朱杰霞
    客服电话：956033
    公司网站：www.dongguanbank.cn
    （18）杭州银行股份有限公司
    注册地址：杭州市庆春路46号
    办公地址：杭州市庆春路46号
    法人代表：陈震山
    联系人员：严峻
    客服电话：96523
    27招募说明书（更新）
    公司网站：www.hzbank.com.cn
    （19）江苏银行股份有限公司
    注册地址：南京市中华路26号
    办公地址：南京市中华路26号
    法人代表：夏平
    联系人员：田春慧
    客服电话：95319
    公司网站：www.jsbchina.cn
    （20）东莞农村商业银行股份有限公司
    注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
    办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
    法人代表：王耀球
    联系人员：洪晓琳
    客服电话：0769-961122
    公司网站：www.drcbank.com
    （21）江苏江阴农村商业银行股份有限公司
    注册地址：江苏省江阴市澄江中路1号
    办公地址：江苏省江阴市澄江中路1号
    法人代表：宋萍
    联系人员：曹龙华
    客服电话：0510-96078
    公司网站：http://www.jybank.com.cn/
    （22）苏州银行股份有限公司
    注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号
    办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号
    法人代表：王兰凤
    联系人员：吴骏
    客服电话：96067
    公司网站：www.suzhoubank.com
    28招募说明书（更新）
    （23）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
    注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
    办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A座 7层
    法人代表：洪弘
    联系人员：张燕
    客服电话：010-83363002
    公司网站：http://8.jrj.com.cn
    （24）江苏汇林保大基金销售有限公司
    注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
    办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
    法人代表：吴言林
    联系人员：林伊灵
    客服电话：025-66046166-849
    公司网站：www.huilinbd.com
    （25）上海挖财基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元
    办公地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元
    法人代表：吕柳霞
    联系人员：李娟
    客服电话：400-711-8718
    公司网站：http://www.wacaijijin.com/
    （26）大河财富基金销售有限公司
    注册地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路109号瑜赛进丰高新财富中心26层
    1号
    办公地址：贵州省贵阳市观山湖区湖滨路17号友山基金大厦26层1号
    法人代表：何帅
    联系人员：江巧雅
    客服电话：400-888-0008
    公司网站：https://www.urainf.com/
    29招募说明书（更新）
    （27）腾安基金销售（深圳）有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
    办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
    法人代表：刘明军
    联系人员：刘鸣
    客服电话：95017
    公司网站：www.tenganxinxi.com
    （28）民商基金销售（上海）有限公司注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6楼 A31 室
    办公地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6楼 A31 室
    法人代表：贲惠琴
    联系人员：杨一新
    客服电话：021-50206003
    公司网站：www.msftec.com
    （29）北京度小满基金销售有限公司
    注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
    办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
    法人代表：葛新
    联系人员：孙博超
    客服电话：95055-4
    公司网站：www.baiyingfund.com
    （30）诺亚正行基金销售有限公司
    注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
    办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼
    法人代表：汪静波
    联系人员：张姚杰
    客服电话：400-821-5399
    公司网站：www.noah-fund.com
    30招募说明书（更新）
    （31）深圳众禄基金销售股份有限公司
    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8号 HALO 广场一期四层
    12-13室
    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8号 HALO 广场一期四层
    12-13室
    法人代表：薛峰
    联系人员：汤素娅
    客服电话：4006-788-887
    公司网站：www.jjmmw.com
    （32）上海天天基金销售有限公司
    注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号26楼
    法人代表：其实
    联系人员：潘世友
    客服电话：95021
    公司网站：www.1234567.com.cn
    （33）上海好买基金销售有限公司
    注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
    办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场12层
    法人代表：杨文斌
    联系人员：张茹
    客服电话：4007-009-665
    公司网站：www.howbuy.com
    （34）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
    办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号
    法人代表：王珺
    联系人员：韩爱彬
    客服电话：95188-8
    31招募说明书（更新）
    公司网站：www.fund123.cn
    （35）上海长量基金销售有限公司
    注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
    办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B座 16 层
    法人代表：张跃伟
    联系人员：沈雯斌
    客服电话：400-089-1289
    公司网站：www.erichfund.com
    （36）浙江同花顺基金销售有限公司
    注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路1号903室
    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层
    法人代表：吴强
    联系人员：吴强
    客服电话：952555
    公司网站：http://fund.10jqka.com.cn/
    （37）上海利得基金销售有限公司
    注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街57号6幢221室
    办公地址：上海虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
    法人代表：李兴春
    联系人员：曹怡晨
    客服电话：4000325885
    公司网站：http://www.leadfund.com.cn/
    （38）嘉实财富管理有限公司
    注册地址：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒
    店 B座(2＃楼)27 楼 2714 室
    办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C座
    法人代表：张峰
    联系人员：张倩
    客服电话：400-021-8850
    32招募说明书（更新）
    公司网站：www.harvestwm.cn
    （39）北京创金启富基金销售有限公司
    注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
    办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
    法人代表：梁蓉
    联系人员：张旭
    客服电话：010-66154828
    公司网站：www.5irich.com
    （40）南京苏宁基金销售有限公司
    注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
    办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
    法人代表：王锋
    联系人员：王锋
    客服电话：95177
    公司网站：https://www.snjijin.com/fsws/index.htm
    （41）北京格上富信基金销售有限公司
    注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
    办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
    法人代表：肖伟
    联系人员：张林
    客服电话：400-080-5828
    公司网站：www.igesafe.com
    （42）华源证券股份有限公司
    注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号
    办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街道青年路 278 号中海中心 32F-34F
    法人代表：邓晖
    联系人员：丛瑞丰
    客服电话：95305
    公司网站：www.huayuanstock.com
    33招募说明书（更新）
    （43）北京汇成基金销售有限公司
    注册地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 17 层 19C13
    办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
    法人代表：王伟刚
    联系人员：丁向坤
    客服电话：400-619-9059
    公司网站：www.hcfunds.com
    （44）上海大智慧基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
    法人代表：张俊
    联系人员：印强明
    客服电话：021-20292031
    公司网站：www.wg.com.cn
    （45）北京新浪仓石基金销售有限公司
    注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
    办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼
    法人代表：李柳娜
    联系人员：李柳娜
    客服电话：010-62675369
    公司网站：www.xincai.com
    （46）北京济安基金销售有限公司
    注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005
    办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼11层1105
    法人代表：杨健
    联系人员：李海燕
    客服电话：010-65309516
    34招募说明书（更新）
    公司网站：www.jianfortune.com
    （47）上海万得基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
    办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦
    法人代表：黄祎
    联系人员：姜吉灵
    客服电话：400-799-1888
    公司网站：www.520fund.com.cn
    （48）上海联泰基金销售有限公司
    注册地址：中国上海-自由贸易试验区富特北路277号3层310室
    办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼
    法人代表：燕斌
    联系人员：凌秋艳
    客服电话：400-046-6788
    公司网站：www.66zichan.com
    （49）上海基煜基金销售有限公司注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
    办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
    法人代表：王翔
    联系人员：项阳
    客服电话：400-820-5369
    公司网站：www.jiyufund.com.cn
    （50）上海陆金所基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层
    法人代表：陈祎彬
    联系人员：宁博宇
    客服电话：4008-219-031
    35招募说明书（更新）
    公司网站：https://lupro.lufunds.com
    （51）珠海盈米基金销售有限公司
    注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
    办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层
    法人代表：肖雯
    联系人员：黄敏娥
    客服电话：020-89629066
    公司网站：www.yingmi.cn
    （52）奕丰基金销售有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
    办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17 楼 1704 室
    法人代表：TEO WEE HOWE
    联系人员：叶健
    客服电话：400-684-0500
    公司网站：http://www.ifastps.com.cn
    （53）中证金牛（北京）基金销售有限公司注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
    办公地址：北京市宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层
    法人代表：钱昊旻
    联系人员：陈珍珍
    客服电话：400-8909-998
    公司网站：www.jnlc.com
    （54）京东肯特瑞基金销售有限公司
    注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
    办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A座 17 层
    法人代表：江卉
    联系人员：徐伯宇
    客服电话：95118
    36招募说明书（更新）
    公司网站：http://fund.jd.com/
    （55）大连网金基金销售有限公司
    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
    法人代表：樊怀东
    联系人员：贾伟刚
    客服电话：4000-899-100
    公司网站：www.yibaijin.com
    （56）深圳市金斧子基金销售有限公司
    注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B栋
    3单元11层1108
    办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B栋
    3单元11层1108
    法人代表：赖任军
    联系人员：刘昕霞
    客服电话：400-930-0660
    公司网站：www.jfzinv.com
    （57）北京雪球基金销售有限公司
    注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
    办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C座 17 层
    法人代表：钟斐斐
    联系人员：戚晓强
    客服电话：400-159-9288
    公司网站：danjuanapp.com
    （58）上海华夏财富投资管理有限公司
    注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B座 8层
    法人代表：李一梅
    联系人员：仲秋月
    37招募说明书（更新）
    客服电话：400-817-5666
    公司网站：www.amcfortune.com
    （59）中信期货有限公司
    注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
    1301-1305室、14层
    办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
    1301-1305室、14层
    法人代表：张皓
    联系人员：韩钰
    客服电话：400-990-8826
    公司网站：www.citicsf.com
    （60）申银万国期货有限公司
    注册地址：上海市东方路800号7、8、10楼
    办公地址：上海市东方路800号7、8、10楼
    法人代表：李建中
    联系人员：史艺斐
    客服电话：400-888-7868
    公司网站：www.sywgqh.com
    （61）国泰君安证券股份有限公司
    注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区商城路618号
    办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
    法人代表：贺青
    联系人员：芮敏琪
    客服电话：400-8888-666/95521
    公司网站：www.gtja.com
    （62）中信建投证券股份有限公司
    注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
    办公地址：北京市朝阳区光华路10号
    法人代表：王常青
    38招募说明书（更新）
    联系人员：权唐
    客服电话：400-8888-108
    公司网站：www.csc108.com
    （63）国信证券股份有限公司
    注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
    办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
    法人代表：张纳沙
    联系人员：李颖
    客服电话：95536
    公司网站：www.guosen.com.cn
    （64）招商证券股份有限公司
    注册地址：广东省深圳市福田区福田街道福华一路111号
    办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼
    法人代表：霍达
    联系人员：业清扬
    客服电话：95565/0755-95565
    公司网站：www.cmschina.com
    （65）广发证券股份有限公司
    注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
    办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42楼
    法人代表：孙树明
    联系人员：黄岚
    客服电话：95575
    公司网站：www.gf.com.cn
    （66）中信证券股份有限公司
    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
    办公地址：北京市朝阳区亮马桥路8号中信证券大厦
    法人代表：张佑君
    39招募说明书（更新）
    联系人员：顾凌
    客服电话：95548或4008895548
    公司网站：www.cs.ecitic.com
    （67）中国银河证券股份有限公司
    注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101
    办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦
    法人代表：王晟
    联系人员：辛国政
    客服电话：4008-888-888、95551
    公司网站：www.chinastock.com.cn
    （68）海通证券股份有限公司
    注册地址：上海市广东路689号海通证券大厦
    办公地址：上海市广东路689号
    法人代表：周杰
    联系人员：李笑鸣
    客服电话：95553
    公司网站：www.htsec.com
    （69）申万宏源证券有限公司
    注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
    办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
    法人代表：杨玉成
    联系人员：陈宇
    客服电话：95523、4008895523
    公司网站：www.swhysc.com
    （70）兴业证券股份有限公司
    注册地址：福建省福州市鼓楼区湖东路268号
    办公地址：浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼21层
    法人代表：杨华辉
    联系人员：夏中苏
    40招募说明书（更新）
    客服电话：95562
    公司网站：www.xyzq.com.cn
    （71）长江证券股份有限公司
    注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号
    办公地址：武汉新华路特8号长江证券大厦
    法人代表：金才玖
    联系人员：李良
    客服电话：95579或4008-888-999
    公司网站：www.95579.com
    （72）国投证券股份有限公司
    注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
    办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
    法人代表：段文务
    联系人员：陈剑虹
    客服电话：95517
    公司网站：http://www.essence.com.cn/
    （73）西南证券股份有限公司
    注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
    办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
    法人代表：吴坚
    联系人员：张煜
    客服电话：4008-096-096
    公司网站：www.swsc.com.cn
    （74）民生证券股份有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路8号
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路8号
    法人代表：冯鹤年
    联系人员：赵明
    客服电话：400-6198-888
    41招募说明书（更新）
    公司网站：www.mszq.com
    （75）国元证券股份有限公司
    注册地址：安徽省合肥市梅山路18号
    办公地址：合肥市寿春路179号
    法人代表：沈和付
    联系人员：李蔡
    客服电话：95578
    公司网站：www.gyzq.com.cn
    （76）渤海证券股份有限公司
    注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
    办公地址：天津市南开区宾水西道8号
    法人代表：安志勇
    联系人员：蔡霆
    客服电话：956066
    公司网站：www.ewww.com.cn
    （77）华泰证券股份有限公司
    注册地址：南京市江东中路228号
    办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦18楼
    法人代表：张伟
    联系人员：胡子豪
    客服电话：95597
    公司网站：www.htsc.com.cn
    （78）山西证券股份有限公司
    注册地址：太原市府西街６９号山西国际贸易中心东塔楼
    办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
    法人代表：王怡里
    联系人员：郭熠
    客服电话：400-666-1618、95573
    42招募说明书（更新）
    公司网站：www.i618.com.cn
    （79）中信证券（山东）有限责任公司注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
    办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
    法人代表：肖海峰
    联系人员：赵如意
    客服电话：95548
    公司网站：sd.citics.com
    （80）东兴证券股份有限公司
    注册地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12、15 层
    办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12、15 层
    法人代表：魏庆华
    联系人员：汤漫川
    客服电话：4008-888-993
    公司网站：www.dxzq.net
    （81）东吴证券股份有限公司
    注册地址：苏州工业园区星阳街5号
    办公地址：苏州工业园区星阳街5号
    法人代表：范力
    联系人员：陆晓
    客服电话：95330
    公司网站：www.dwzq.com.cn
    （82）信达证券股份有限公司
    注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
    办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
    法人代表：祝瑞敏
    联系人员：唐静
    客服电话：95321
    公司网站：www.cindasc.com
    43招募说明书（更新）
    （83）东方证券股份有限公司
    注册地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦
    办公地址：上海市中山南路318号2号楼21层-23层、25层-29层
    法人代表：金文忠
    联系人员：胡月茹
    客服电话：95503
    公司网站：www.dfzq.com.cn
    （84）方正证券股份有限公司
    注册地址：长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717
    办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层
    法人代表：施华
    联系人员：徐锦福
    客服电话：95571
    公司网站：www.foundersc.com
    （85）长城证券股份有限公司
    注册地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层
    办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
    法人代表：张巍
    联系人员：刘阳
    客服电话：95514
    公司网站：www.cgws.com
    （86）光大证券股份有限公司
    注册地址：上海市静安区新闸路1508号
    办公地址：上海市静安区新闸路1508号
    法人代表：刘秋明
    联系人员：姚巍
    客服电话：95525
    公司网站：www.ebscn.com
    （87）中信证券华南股份有限公司
    44招募说明书（更新）
    注册地址：广州市天河区珠江西路5号501房
    办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
    法人代表：胡伏云
    联系人员：陈靖
    客服电话：95396
    公司网站：www.gzs.com.cn
    （88）东北证券股份有限公司
    注册地址：吉林省长春市南关区生态大街6666号
    办公地址：长春市自由大路1138号
    法人代表：李福春
    联系人员：安岩岩
    客服电话：95360
    公司网站：www.nesc.cn
    （89）上海证券有限责任公司
    注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
    办公地址：上海市黄浦区西藏中路336号
    法人代表：何伟
    联系人员：张瑾
    客服电话：400-819-8198
    公司网站：www.shzq.com
    （90）诚通证券股份有限公司
    注册地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层
    办公地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层
    法人代表：张威
    联系人员：田芳芳
    客服电话：95399
    公司网站：www.cctgsc.com.cn
    （91）大同证券有限责任公司
    注册地址：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层
    45招募说明书（更新）
    办公地址：山西省太原市长治路 111 号山西世贸中心 A座 12、13 层
    法人代表：董祥
    联系人员：薛津
    客服电话：4007121212
    公司网站：www.dtsbc.com.cn
    （92）国联证券股份有限公司
    注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦7-9层
    办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702
    法人代表：葛小波
    联系人员：沈刚
    客服电话：95570
    公司网站：www.glsc.com.cn
    （93）浙商证券股份有限公司
    注册地址：浙江省杭州市五星路201号
    办公地址：浙江省杭州市西湖区杭大路 1号黄龙世纪广场 A座 6、7楼
    法人代表：吴承根
    联系人员：张国放
    客服电话：4006-967777
    公司网站：www.stocke.com.cn
    （94）平安证券股份有限公司
    注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第 22-25层
    办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第 22-25层
    法人代表：何之江
    联系人员：吴琼
    客服电话：95511-8
    公司网站：stock.pingan.com
    （95）华安证券股份有限公司
    46招募说明书（更新）
    注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
    办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 0327
    法人代表：章宏韬
    联系人员：甘霖
    客服电话：95318，4008096518
    公司网站：www.hazq.com
    （96）国都证券股份有限公司
    注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
    办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
    法人代表：翁振杰
    联系人员：黄静
    客服电话：400-818-8118
    公司网站：www.guodu.com
    （97）东海证券股份有限公司
    注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
    办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
    法人代表：王文卓
    联系人员：王一彦
    客服电话：95531；400-8888-588
    公司网站：www.longone.com.cn
    （98）中银国际证券股份有限公司
    注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
    办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
    法人代表：宁敏
    联系人员：王炜哲
    客服电话：400-620-8888
    公司网站：www.bocichina.com
    （99）恒泰证券股份有限公司
    注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综
    47招募说明书（更新）
    合楼
    办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼
    法人代表：庞介民
    联系人员：王旭华
    客服电话：956088
    公司网站：www.cnht.com.cn
    （100）申万宏源西部证券有限公司
    注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
    20楼2005室
    办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
    20楼2005室
    法人代表：王献军
    联系人员：梁丽
    客服电话：95523、4008895523
    公司网站：www.swhysc.com
    （101）中泰证券股份有限公司
    注册地址：济南市经七路86号
    办公地址：济南市经七路86号23层
    法人代表：王洪
    联系人员：吴阳
    客服电话：95538
    公司网站：www.zts.com.cn
    （102）第一创业证券股份有限公司
    注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
    办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
    法人代表：刘学民
    联系人员：吴军
    客服电话：95358
    48招募说明书（更新）
    公司网站：www.firstcapital.com.cn
    （103）中航证券有限公司
    注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A座 41 楼
    办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A座 41 楼
    法人代表：丛中
    联系人员：戴蕾
    客服电话：400-8866-567
    公司网站：www.avicsec.com
    （104）德邦证券股份有限公司
    注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
    办公地址：上海市杨浦区荆州路 198 号万硕大厦 A栋 21 楼德邦证券
    法人代表：武晓春
    联系人员：朱磊
    客服电话：400-8888-128
    公司网站：http://www.tebon.com.cn
    （105）西部证券股份有限公司
    注册地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室
    办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室
    法人代表：徐朝晖
    联系人员：张吉安
    客服电话：95582
    公司网站：www.west95582.com
    （106）华福证券有限责任公司
    注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层
    办公地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层
    法人代表：黄金琳
    联系人员：张宗锐
    客服电话：95547
    公司网站：www.hfzq.com.cn
    49招募说明书（更新）
    （107）华龙证券股份有限公司
    注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心
    办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心
    法人代表：陈牧原
    联系人员：李昕田
    客服电话：0931-96668、4006898888
    公司网站：www.hlzqgs.com
    （108）中国国际金融股份有限公司
    注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
    办公地址：北京市建国门外大街甲 6号 SK 大厦 3层
    法人代表：沈如军
    联系人员：陶亭
    客服电话：010-65051166
    公司网站：http://www.cicc.com.cn
    （109）华鑫证券有限责任公司
    注册地址：深圳市福田区香蜜湖街道东海社区深南大道7888号东海国际中
    心一期 A栋 2301A
    办公地址：上海市黄浦区福州路666号
    法人代表：俞洋
    联系人员：刘熠
    客服电话：95323，4001099918（全国）
    公司网站：www.cfsc.com.cn
    （110）中国中金财富证券有限公司
    注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦
    第46层01至08单元
    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至
    21层
    法人代表：高涛
    联系人员：张鹏
    50招募说明书（更新）
    客服电话：95532、400-600-8008
    公司网站：www.ciccwm.com
    （111）东方财富证券股份有限公司
    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
    法人代表：戴彦
    联系人员：唐湘怡
    客服电话：95357
    公司网站：http://www.18.cn
    （112）江海证券有限公司
    注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
    办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号
    法人代表：赵洪波
    联系人员：姜志伟
    客服电话：956007
    公司网站：www.jhzq.com.cn
    （113）国金证券股份有限公司
    注册地址：四川省成都市东城根上街95号
    办公地址：四川省成都市东城根上街95号
    法人代表：冉云
    联系人员：刘婧漪
    客服电话：95310
    公司网站：www.gjzq.com.cn
    （114）华宝证券股份有限公司
    注册地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层
    办公地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层
    法人代表：刘加海
    联系人员：刘闻川
    客服电话：4008-209-898
    51招募说明书（更新）
    公司网站：www.cnhbstock.com
    （115）英大证券有限责任公司
    注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
    办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
    法人代表：郝京春
    联系人员：吴尔晖
    客服电话：4000-188-688
    公司网站：www.ydsc.com.cn
    （116）国新证券股份有限公司
    注册地址：北京市西城区车公庄大街 4号 2幢 1层 A2112 室
    办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦
    法人代表：张海文
    联系人员：李慧灵
    客服电话：95390
    公司网站：www.crsec.com.cn
    （117）太平洋证券股份有限公司
    注册地址：云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼
    办公地址：北京市西城区北展北街 9号华远企业号 D座 3单元
    法人代表：李长伟
    联系人员：王璇
    客服电话：95397
    公司网站：www.tpyzq.com
    （118）联储证券股份有限公司
    注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼
    办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层联储证券
    法人代表：吕春卫
    联系人员：丁倩云
    52招募说明书（更新）
    客服电话：400-620-6868
    公司网站：www.lczq.com
    （119）华瑞保险销售有限公司
    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座
    14层
    办公地址：上海市浦东新区向城路288号国华人寿金融大厦8楼806
    法人代表：杨新章
    联系人员：李仪威
    客服电话：952303
    公司网站：https://www.huaruisales.com
    （120）玄元保险代理有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
    法人代表：马永谙
    联系人员：卢亚博
    客服电话：400-080-8208
    公司网站：www.licaimofang.cn
    （121）中国人寿保险股份有限公司
    注册地址：北京市西城区金融大街16号
    办公地址：北京市西城区金融大街16号
    法人代表：王滨
    联系人员：陈慧
    客服电话：010-63631519
    公司网站：www.e-chinalife.com
    （122）锦州银行股份有限公司
    注册地址：辽宁省锦州市科技路68号
    办公地址：辽宁省锦州市科技路68号
    法人代表：魏学坤
    联系人员：吴舒钰
    53招募说明书（更新）
    客服电话：40066-96178
    公司网站：https://www.jinzhoubank.com/
    （123）深圳前海微众银行股份有限公司
    注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201 室
    办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7栋 A座
    法人代表：顾敏
    联系人员：邹榆
    客服电话：95384
    公司网站：https://www.webank.com/
    （124）贵州银行股份有限公司
    注册地址：贵州省贵阳市观山湖区永昌路9号
    办公地址：贵州省贵阳市观山湖区永昌路9号
    法人代表：杨明尚
    联系人员：张敏婕
    客服电话：4000696655
    公司网站：www.bgzchina.com
    （125）上饶银行股份有限公司
    注册地址：江西省上饶市信州区五三大道107号
    办公地址：江西省上饶市信州区五三大道107号
    法人代表：傅炳生
    联系人员：连梦
    客服电话：0793-96233
    公司网站：www.srbank.cn
    （三）场内销售机构
    场内发售代理机构为具有代销业务资格，并经上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司认可的证券公司（具体名单可在上海证券交易所网站查询）。
    （四）其他
    基金管理人可根据有关法律法规的要求，增加或调整本基金代销机构，并在基金管理人网站公示。
    54招募说明书（更新）
    二、基金登记机构
    A类、B类、C类份额：
    名称：富国基金管理有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层
    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二
    座27-30层
    法定代表人：裴长江
    成立日期：1999年4月13日
    电话：（021）20361818
    传真：（021）20361616
    联系人：徐慧
    H类份额：
    名称：中国证券登记结算有限责任公司
    住所：北京市西城区太平桥大街17号
    办公地址：北京市西城区太平桥大街17号
    法定代表人：于文强
    电话：（010）50938782
    传真：（010）50938991
    联系人：赵亦清
    三、出具法律意见书的律师事务所
    名称：上海市通力律师事务所
    住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
    办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
    负责人：韩炯
    电话：（021）31358666
    传真：（021）31358600
    联系人：陈颖华
    经办律师：黎明、陈颖华
    55招募说明书（更新）
    四、审计基金财产的会计师事务所
    名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
    住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
    办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
    执行事务合伙人：毛鞍宁
    联系电话：010-58153000
    传真：010-85188298
    联系人：王珊珊
    经办注册会计师：王珊珊、赵梓云
    56招募说明书（更新）
    第六部分基金份额的分级
    一、基金份额类别设置
    本基金设 A类、B类、C类和 H类四类基金份额，A类、B类和 C类为场外基金份额，H类为场内基金份额。四类基金份额单独设置基金代码。
    基金管理人分别公布 A类、B类和 C类基金份额的每万份基金已实现收益和
    七日年化收益率，以及 H类基金份额每百份基金已实现收益和七日年化收益率。
    A类、B类和 C类基金份额通过基金管理人指定的场外销售机构办理认购、
    申购和赎回等业务。H类基金份额通过上海证券交易所场内交易平台办理认购、申购和赎回等业务，并在上海证券交易所上市交易。
    二、 A类、B类基金份额的自动升降级规则
    基金管理人于 2018 年 3 月 31 日起取消本基金 A类基金份额、B类基金份额
    的自动升降级业务，即当投资者在单个基金账户保留的 A类基金份额达到 B类基金份额的最低份额（目前设定为5000000份）要求时，本基金的注册登记机构不再自动将其在该基金账户保留的 A类基金份额全部升级为 B类基金份额；当投
    资者在单个基金账户保留的 B类基金份额低于 5000000 份时，本基金的注册登记机构不再自动将其在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额。
    （根据《富国基金管理有限公司关于富国收益宝交易型货币市场基金取消自动升降级业务的公告》，本基金已自2018年3月31日起取消基金份额自动升降级业务。）三、在遵守法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质
    性不利影响的情况下，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》
    的有关规定在规定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。
    57招募说明书（更新）
    第七部分基金的募集
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
    及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会2015年11月2日证监许可【2015】
    2445号文注册。
    一、基金类型货币市场基金
    二、基金运作方式契约型开放式
    三、基金存续期限不定期
    四、募集情况
    经安永华明会计师事务所验资，本次募集的有效认购户数为4058户，本次募集期的有效认购份额7105460843.61份，利息结转的基金份额48969.99份，两项合计共7105509813.60份基金份额。本公司的基金从业人员认购富国收益宝交易型货币市场基金 A类份额 131.05 份（含利息转份额），占基金份额总量的0.0000018%；本公司未使用固有资金认购富国收益宝交易型货币市场基金。
    58招募说明书（更新）
    第八部分基金合同的生效
    一、基金合同生效
    根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》于2015年11月24日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
    二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    基金合同生效后的存续期内，连续20个工作日基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，并召开基金份额持有人大会进行表决。
    法律法规另有规定时，从其规定。
    59招募说明书（更新）
    第九部分基金的份额折算与上市交易
    一、 H类基金份额的上市交易
    （一）基金份额的上市
    基金合同生效后，在本基金符合法律法规和上海证券交易所规定的上市条件的情况下，基金管理人将根据有关规定，向上海证券交易所申请 H类基金份额上市。
    根据有关规定，本基金 H类基金份额已于 2015 年 12 月 9 日在上海证券交易所上市交易，基金管理人已于2015年12月4日发布《富国收益宝交易型货币市场基金 H类份额上市交易公告书》。
    （二）基金份额的上市交易本基金基金份额在上海证券交易所的上市交易需遵循《上海证券交易所证券投资基金上市规则（修订稿）》、《上海证券交易所交易规则》等有关规定。
    （三）上市交易的费用基金份额上市交易的费用按照上海证券交易所有关规定办理。
    （四）上市交易的停复牌和终止上市
    基金份额的停复牌和终止上市按照《基金法》等相关法律法规、中国证监会相关规定和上海证券交易所的相关规定执行。
    （五）相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则
    等相关规定内容进行调整的，基金合同相应予以修改，且此项修改无须召开基金份额持有人大会。
    （六）若上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市
    交易的新功能，基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。
    二、基金份额的折算
    基金合同生效后，H 类基金份额进行基金份额折算，A 类、B 类和 C 类基金份额不进行基金份额折算。下述为 H类基金份额的折算规则：
    （一）基金份额折算的时间
    基金合同生效当日，基金管理人办理 H类基金份额折算。
    60招募说明书（更新）
    （二）基金份额折算的原则
    基金份额折算由基金管理人办理，并由登记机构进行基金份额的变更登记。
    H类基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后基金份额持有人所持有的基金份额的净值占基金资产净值的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。
    基金份额持有人持有的每一基金份额在其对应的份额类别内拥有平等的投票权。H类基金份额折算后，每份 H类基金份额与每 100 份 A 类、B类或 C类基金份额拥有同等投票权。由于 A类、B类和 C类基金份额的初始面值为 1.00 元，H 类基金份额在基金合同生效日折算后的面值为 100.00 元，因此在计算包括但不限于提议召开基金份额持有人大会、参加基金份额持有人大会、基金份额持有
    人大会提案和表决、提名新任基金管理人和基金托管人、基金财产清算后剩余资
    产分配等事项的基金份额持有人所持有的基金份额和基金总份额时，每 100 份 A类、B类或 C类基金份额等同于 1份 H类基金份额。基金份额持有人持有的同一类别内的每一基金份额拥有平等的投票权。
    如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金管理人可延迟办理基金份额折算。
    （三）基金份额折算的方法
    折算后 H类基金份额持有人持有的基金份额=折算前 H 类基金份额持有人持
    有的基金份额/100
    折算后 H类每份基金份额对应的面值为 100.00 元。
    H类基金份额折算的具体安排和结果将另行公告。
    （四）基金份额折算的结果本基金基金合同于2015年11月24日生效。本基金的份额折算日为基金合同生效当日。本次募集 H类基金份额的认购金额为 6866014000.00元，折算前H类基金份额总额为 6866014000.00份，折算前基金份额净值为 1.00元。根据基金合同中约定的基金份额折算方法，本基金折算后的 H 类基金份额总额为
    68660140.00份，折算后基金份额净值为100.00元。
    61招募说明书（更新）
    第十部分基金份额的申购与赎回
    一、申购和赎回场所
    本基金基金份额的申购与赎回包括场外和场内两种方式。本基金 A类、B类和 C类基金份额通过场外方式办理申购和赎回等业务；H类基金份额通过场内方式办理申购和赎回等业务；
    场外申购和赎回：通过基金管理人直销机构和基金管理人委托的其它销售机
    构的销售网点办理本基金 A类、B类和 C类基金份额的申购和赎回。
    场内申购和赎回：通过申购赎回代理机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申购赎回代理机构提供的其他方式办理。具体的销售网点及申购赎回代理机构名单将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。
    基金管理人可根据情况变更或增减销售机构\申购赎回代理机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构\申购赎回代理机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构\申购赎回代理机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资者可以通过上述方式进行申购与赎回。
    二、申购和赎回的开放日及时间
    （一）开放日及开放时间
    投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间在招募说明书中规定，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    （二）申购、赎回开始日及业务办理时间
    本基金于2015年12月9日开始办理日常申购、赎回业务。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
    或者、赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回
    62招募说明书（更新）
    或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日相应类别的申购、赎回或转换申请。
    三、场外申购与赎回
    A类、B类和 C类基金份额通过场外进行申购赎回。
    （一）申购与赎回的原则
    1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基
    准进行计算；
    2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销
    售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准；
    基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    （二）申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，否则所提交的申购申请不成立。投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不成立。投资者交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
    投资者 T日赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
    63招募说明书（更新）
    或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资者。
    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
    （三）申购和赎回的数量限制
    1、本基金 A 类、B 类和 C 类基金份额首次申购和追加申购的最低金额均为
    0.01元，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。本基金不对
    单笔最低赎回份额进行限制，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。
    基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准；
    2、投资者当日分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制；
    3、基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单日
    累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购上限；
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
    基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
    拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
    基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告；
    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
    份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    （四）申购和赎回的价格、费用
    1、本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但在满足相关流动性
    风险管理要求的前提下，当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且
    偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对
    64招募说明书（更新）
    当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请（超过1%的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
    2、本基金 A类、B类和 C类基金份额的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00元。投资者申购所得的份额等于申购金额除以1.00元，赎回所得的金额等于赎回份额乘以1.00元。
    3、本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持在1.00元。
    （五）申购份额与赎回金额的计算
    1、基金申购份额的计算
    本基金采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值1.00元，计算公式：
    申购份额=申购金额/1.00元
    申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
    例：假定某投资者投资 10000 元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到的申购份额计算如下：
    申购份额＝10000/1.00＝10000.00份
    2、基金赎回金额的计算
    本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值1.00元，计算公式：
    赎回金额＝赎回份额×1.00+按比例结转的待支付收益
    赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
    例：假定某投资者赎回本基金某类场外份额10000份，且假设该10000份基金份额按比例结转的未支付收益为5.00元，则赎回金额计算如下：
    赎回金额＝10000×1.00+5＝10005.00元
    65招募说明书（更新）
    四、场内申购与赎回
    H类基金份额通过场内进行申购赎回。
    （一）申购与赎回的原则
    1、“确定价”原则，即本基金的申购、赎回价格以每份 H类基金份额人民币
    100.00元为基准进行计算；
    2、“份额申购、份额赎回”原则，即申购和赎回均以份额申请；
    3、本基金的申购对价、赎回对价包括现金替代及其他对价；
    4、当日的申购、赎回申请提交后不得撤销；
    5、本基金场内份额根据每日基金收益情况，以每百份基金已实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，计入投资者收益账户。投资者赎回基金份额时，其对应比例的累计收益将立即结清，以现金支付给投资者；若累计收益为负值，则从投资者赎回基金款中按比例扣除。收益账户高于100元以上的整百元收益将兑付为基金份额转入投资者的证券账户，投资者可在基金管理人网站查询收益账户明细；
    6、申购、赎回应遵守上海证券交易所和登记机构相关业务规则。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    （二）申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资者必须根据申购赎回代理机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资者在申购本基金时须根据申购赎回清单备足相应数量的现金。投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请不成立而不予成交。投资者交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
    投资者交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
    投资者 T日赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换
    66招募说明书（更新）
    系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    3、申购和赎回申请的确认
    如投资者未能提供符合要求的申购对价，则申购申请失败。如投资者持有的符合要求的基金份额不足，则赎回申请失败。投资者申购、赎回申请按上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则进行确认。
    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
    （三）申购和赎回的最小申购、赎回单位及数量限制
    1、投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。本基
    金最小申购、赎回单位为1份。最小申购、赎回单位由基金管理人确定和调整，具体详见招募说明书（更新）或相关公告的规定。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    2、基金管理人根据基金每日运作情况，可对基金场内每日总申购份额和赎
    回份额进行控制并在基金管理人网站公布。上海证券交易所可根据基金管理人的要求对当日的赎回申请进行总量控制。
    3、基金管理人可以规定投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额，具
    体规定请参见招募说明书（更新）或相关公告。
    4、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限，具体规定请
    参见招募说明书（更新）或相关公告。
    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
    份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    （四）申购和赎回的清算交收与登记本基金申购赎回过程中涉及的资金和基金份额交收适用上海证券交易所和登记机构的结算规则。
    登记机构可在法律法规允许的范围内，对清算交收和登记的办理时间、方式
    67招募说明书（更新）进行调整。
    （五）申购和赎回的价格、费用及其用途
    1、本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但在满足相关流动性
    风险管理要求的前提下，当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且
    偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请（超过1%的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
    2、本基金 H类基金份额的申购、赎回价格为每份基金单位 100.00 元。
    3、申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的现金替代及其他对价。赎
    回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给申请赎回的基金份额持有人的现金替代及其他对价。申购对价、赎回对价根据申购赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额数额确定。
    4、申购赎回清单由基金管理人编制。T 日的申购赎回清单在当日上海证券
    交易所开市前公告。
    （六）申购赎回清单的内容与格式
    1、申购赎回清单的内容
    T日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的申赎现金、申
    购限额、赎回限额及其他相关内容。
    2、申赎现金
    本基金采用现金申购、赎回，“申赎现金”的现金替代标志为“必须”，每一申赎份额对应的申赎现金为100.00元人民币。
    3、预估现金部分与现金差额
    预估现金部分是指由基金管理人估计并在 T 日申购赎回清单中公布的当日
    现金差额的估计值，预估现金部分的计算公式如下：
    T 日预估现金部分＝T-1 日最小申购赎回单位的基金资产净值—T 日申赎现
    68招募说明书（更新）金。一般情况下预估现金部分为0。
    T日现金差额在 T＋1日的申购赎回清单中公告，其计算公式为：
    T 日现金差额＝T 日最小申购赎回单位的基金资产净值—T 日申赎现金。一般情况下现金差额为0。
    4、申购赎回清单的格式
    申购赎回清单的格式举例如下：
    基本信息
    最新公告日期： 20XX/XX/XX
    基金名称：富国收益宝交易型货币市场基金
    基金管理公司名称：富国基金管理有限公司
    基金代码：511900
    T-1 日信息内容
    现金差额（单位：元）0
    最小申购赎回单位资产净值（单位：元）100.00
    基金份额净值（单位：元）100.00
    T 日信息内容最小申购、赎回单位的预估现金部分（单位：XXX
    元）
    现金替代比例上限100%
    当日累计可申购的基金份额上限 XXX
    当日累计可赎回的基金份额上限 XXX
    当日净申购的基金份额上限 XXX
    当日净赎回的基金份额上限 XXX
    单个证券账户当日净申购的基金份额上限 XXX
    单个证券账户当日净赎回的基金份额上限 XXX
    单个证券账户当日累计可申购的基金份额上限 XXX
    单个证券账户当日累计可赎回的基金份额上限 XXX
    是否需要公布 IOPV 否
    最小申购赎回单位（单位：份）1申购赎回的允许情况申购和赎回皆允许
    申购赎回模式 XXX成份券信息内容申购现赎回现证券代证券证券现金替金替代金替代替代金额
    (单位：人挂牌市场
    码简称数量代标志溢价比折价比民币元)例例
    69招募说明书（更新）
    申赎
    SSXJ 1 必须 0% 0% 100.00 XXX现金
    以上申购赎回清单仅为示例，具体以实际公布内容为准。申购赎回清单的具体内容与格式以上海证券交易所届时规定为准。基金管理人有权根据业务需要及交易所规则的调整对申购赎回清单的格式进行修改。
    五、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的场外和/或场内申购申请：
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
    投资者的申购申请。
    3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    4、上海证券交易所、申购赎回代理机构、登记机构因异常情况无法办理场内申购业务。
    5、基金管理人开市前因异常情况未能公布申购赎回清单。
    6、因异常情况导致申购赎回清单无法编制或编制不当。
    7、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
    额持有人利益时。
    8、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
    能对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
    9、本基金出现当日已实现收益或累计未分配已实现收益小于零的情形，为
    保护投资者的利益，基金管理人可暂停本基金的申购。
    10、场外或场内申购达到基金管理人设定的数额限制。
    11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
    份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
    12、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
    70招募说明书（更新）
    13、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第1至6、8、9、12、13项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
    停申购时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。对于
    上述第10项拒绝申购的情形，基金管理人将在基金管理人网站上公布相关申购上限设定。如果投资者的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    发生上述第7、11项暂停申购情形之一的，为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，也可以采取上述措施对基金规模予以控制。
    六、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的场外和/或场内赎回申请或延缓支付赎回款项：
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
    投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
    5、上海证券交易所、申购赎回代理机构、登记机构因异常情况无法办理场内赎回业务。
    6、基金管理人开市前因异常情况未能公布申购赎回清单。
    7、因异常情况导致申购赎回清单无法编制或编制不当。
    8、本基金出现当日已实现收益或累计未分配已实现收益小于零的情形，为
    保护基金份额持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。
    9、当日场内赎回申请达到基金管理人设定的数额限制。
    10、遵循基金份额持有人利益优先原则，发生损害持有人利益的情形时，可
    暂停接受投资者的赎回申请。
    11、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
    71招募说明书（更新）
    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
    12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第1至8、10、11、12项情形之一而基金管理人决定暂停接受基金
    份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应在根据有关规定在规定媒介上刊登暂停赎回公告。对于上述第9项暂停接受赎回的情形，基金管理人将在基金管理人网站上公布相关赎回上限设定。已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
    七、巨额赎回的情形及处理方式
    （一）巨额赎回的认定
    为体现赎回申请占基金资产的实际比例及其影响，在认定巨额赎回的过程中，应将每一份 H类基金份额折算为 100 份 A 类、B类或 C类基金份额。
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
    （二）巨额赎回的场外处理方式
    当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
    1、全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按
    正常赎回程序执行。
    2、部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为
    因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，
    72招募说明书（更新）
    投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额10%的赎回申请（“大额赎回申请人”）情形下，基金管理人可以对大额赎回申请人的赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的原则，基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的赎回申请，具体为：如小额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认，则基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回申请人未予确认的赎回申请延期办理；如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认，则对全部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理的具体程序，按照本条规定的延期赎回或取消赎回的方式办理；同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在规定媒介上刊登公告。基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施，并在规定媒介上进行公告。
    3、暂停赎回：连续2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
    （三）巨额赎回的场内处理方式
    巨额赎回业务的场内处理，按照上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。
    （四）巨额赎回的公告
    当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方式）在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。
    73招募说明书（更新）
    八、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
    介上刊登暂停公告。
    2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的
    有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
    九、基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
    基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
    十、基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户（可补充其他情况）。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者。
    继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
    捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
    基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
    十一、基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    十二、定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
    74招募说明书（更新）
    金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
    十三、基金的冻结和解冻
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
    十四、基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
    办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
    十五、其他业务
    在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金份额质押等业务，并收取一定的手续费用。
    75招募说明书（更新）
    第十一部分基金的投资
    一、投资目标
    在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
    二、投资范围
    本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括
    1、现金；
    2、通知存款、短期融资券（含超短期融资券）；
    3、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据和大
    额存单；
    4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、中期票据和资产支持证券；
    5、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    三、投资策略
    本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在
    120天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。
    在投资管理过程中，基金管理人将基于“定性与定量相结合、保守与积极相结合”的原则，根据短期利率的变动和市场格局的变化，采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略。具体包括：
    1、总体资产配置策略
    （1）利率预期分析
    基于对国家宏观政策（包括：财政政策、货币政策等）的深入研究以及对央
    行公开市场操作、资金供求、资金流动性、货币市场与资本市场的资金互动、市
    场成员特征等因素的客观分析，合理预期利率变化趋势，并据此确定投资组合的总体资产配置策略。
    76招募说明书（更新）
    （2）投资组合平均剩余期限控制
    结合宏观经济和利率预期分析，在合理运用量化模型的基础上，动态确定并控制投资组合的平均剩余期限。具体而言，在预计市场利率上升时，适度缩短投资组合的平均剩余期限；在预计利率下降时，适度延长投资组合的平均剩余期限。
    2、类别资产配置策略
    本基金以短期金融工具作为投资对象，基于对各细分市场的市场规模、交易情况、各交易品种的流动性、相对收益、信用风险以及投资组合平均剩余期限要
    求等重要指标的分析，确定（调整）投资组合的类别资产配置比例。
    对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券，并在回售日前进行回售或者卖出。
    3、明细资产选择和交易策略
    （1）收益率曲线分析策略根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供
    的价值判断基础，结合对当期和远期资金面的分析，寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯子策略等在不同市场环境下的表现，构建优化组合，获取较高收益。
    （2）套利操作策略
    1）跨市场套利策略
    短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成。由于其中的投资群体、交易方式等市场要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机，进行跨市场套利操作。
    2）跨品种套利策略
    由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增加超额收益。
    （3）正回购放大操作策略
    当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时，通过将剩余期限相对较长的短债
    77招募说明书（更新）
    券进行正回购质押，融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时，该投资策略的运用可实现正收益。
    （4）滚动配置策略
    根据具体投资品种的市场特征，采用持续滚动投资方法，以提高投资组合的整体持续变现能力。
    （5）债券相对价值判断策略
    基于量化模型的分析结果，识别出被市场错误定价的债券，进而采取适当的交易以获得收益。一方面，可通过利率期限结构分析，在现金流特征相近且处于同一风险等级的多只债券品种中寻找更具投资价值的品种；另一方面，通过对债券等级、债券息票率、所在行业特征等因素的分析，评估判断短期风险债券与无风险短期债券间的合理息差。
    （6）波动性交易策略根据市场利率的波动性特征，利用关键市场时机（例如：季节性因素、突发事件）造成的短期市场失衡机会进行短期交易，以获得超额收益。
    （7）资产支持证券投资策略
    本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
    （8）流动性管理策略
    根据对市场资金面分析以及对申购、赎回变化的动态预测，通过现金库存管理、回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流，在保持本基金资产充分流动性的基础上，确保稳定收益。
    四、投资决策与交易机制
    1、本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
    投资决策委员会负责确定本基金的大类资产配置比例、组合基准久期、回购的最高比例等重大投资决策。
    基金经理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略，向集中交易室下达投资指令。
    集中交易室设立债券交易员，负责执行投资指令，就指令执行过程中的问题
    78招募说明书（更新）
    及市场面的变化对指令执行的影响等问题及时向基金经理反馈，并可提出基于市场面的具体建议。集中交易室同时负责各项投资限制的监控以及本基金资产与公司旗下其他基金之间的公平交易控制。
    2、投资程序
    投资决策委员会负责决定基金投资的重大决策。基金经理在授权范围内，制定具体的投资组合方案并执行。集中交易室负责执行投资指令。
    （1）基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点，并结合基金合同、投资风格拟定投资策略报告。
    （2）投资策略报告提交给投资决策委员会。投资决策委员会审批决定基金
    的投资比例、大类资产分布比例、组合基准久期、回购比例等重要事项。
    （3）基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准久期和个券投资分布方式等。
    （4）对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行动态调整。
    五、投资限制
    1、组合限制
    本基金不得投资于以下金融工具：
    （1）股票、权证及股指期货；
    （2）可转换债券、可交换债券；
    （3）剩余期限（或回售期限）超过397天的债券；
    （4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券（不含 AAA 级）；
    （5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后
    另有规定的，从其规定；
    （6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
    （7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
    本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序。
    法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
    本基金的投资组合应遵循以下限制：
    79招募说明书（更新）
    （1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
    到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
    （2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
    到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
    （3）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计未超过基金总份额的
    20%时，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天；
    （4）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得
    超过基金资产净值的10%；
    （5）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
    本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
    （6）除发生巨额赎回情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日
    均不得超过基金资产净值的20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的，基金管理人应在5个交易日内进行调整；
    （7）本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
    （8）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过397天；
    （9）存款银行仅限于有证券投资基金托管资格、证券投资基金销售业务资格以及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。本基金投资于定期存款（不包括本基金投资于有存款期限，但根据协议可以提前支取且没有利息损失的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的30%；存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%；
    （10）本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动
    利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%；本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
    80招募说明书（更新）
    （11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
    基金资产净值的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原
    始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
    本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    （12）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资
    产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、
    银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
    （13）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：
    1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别；
    2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信
    用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
    i）国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别；
    ii）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。
    同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。
    3）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，
    应在评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减持。
    （14）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款
    及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；
    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
    的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
    合本款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
    81招募说明书（更新）
    手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （17）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
    （18）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。
    除第（6）、（13）、（15）、（16）项以及第（11）项中另有约定外，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
    定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
    合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门调整或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资限制相应调整或不再受相关限制。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
    控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。
    82招募说明书（更新）
    如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。
    六、本基金投资组合平均剩余期限的计算
    1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：
    投资于金融工具产生的资产*剩余期限-投资于金融工具产生的负债*剩余期限+债券正回购*剩余期限
    投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购
    其中：
    投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、银行定期存款、大额存单、债券、
    逆回购、中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工具。
    投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
    采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
    2、各类资产和负债剩余期限的确定
    （1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天；证券清算款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；
    （2）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算；
    （3）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的含回售条款债券的剩余期限以计算日至回售日的实际剩余天数计算；
    （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
    （5）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算；
    （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限；
    （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日
    83招募说明书（更新）
    的实际剩余天数计算；
    （8）短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计算。
    （9）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中
    国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。
    平均剩余期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。
    七、业绩比较基准
    活期存款利率（税后）
    本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
    如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布，或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
    八、风险收益特征
    本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
    九、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金
    份额持有人的利益；
    2、有利于基金财产的安全与增值；
    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
    人牟取任何不当利益。
    84招募说明书（更新）
    十、投资组合报告
    （一）报告期末基金资产组合情况
    序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%）
    1固定收益投资25554054424.4557.47
    其中：债券25554054424.4557.47
    资产支持证券－－
    2买入返售金融资产10815115639.0624.32
    其中：买断式回购的买入返售金融资产－－
    3银行存款和结算备付金合计7230225738.0516.26
    4其他资产866073164.561.95
    5合计44465468966.12100.00
    （二）报告期债券回购融资情况
    序号项目占基金资产净值的比例（%）
    报告期内债券回购融资余额12.31
    其中：买断式回购融资－
    序号项目金额占基金资产净值的比例（%）
    报告期末债券回购融资余额3524196709.568.72
    其中：买断式回购融资－－
    注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
    债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
    注：本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的
    20%的情况。
    （三）基金投资组合平均剩余期限
    1、投资组合平均剩余期限基本情况
    项目天数报告期末投资组合平均剩余期限96
    85招募说明书（更新）
    报告期内投资组合平均剩余期限最高值101报告期内投资组合平均剩余期限最低值73报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
    注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过120天的情况。
    2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
    各期限资产占基金资产各期限负债占基金资产序号平均剩余期限
    净值的比例（%）净值的比例（%）
    130天以内35.389.97
    其中：剩余存续期超过397天
    －－的浮动利率债
    230天(含)—60天7.46－
    其中：剩余存续期超过397天
    －－的浮动利率债
    360天(含)—90天23.68－
    其中：剩余存续期超过397天
    －－的浮动利率债
    490天（含）—120天12.04－
    其中：剩余存续期超过397天
    －－的浮动利率债
    5120天（含）—397天（含）31.04－
    其中：剩余存续期超过397天
    －－的浮动利率债
    合计109.609.97
    （四）报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
    注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。
    （五）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
    序号债券品种摊余成本（元）占基金资产净值比例（%）
    1国家债券－－
    2央行票据－－
    86招募说明书（更新）
    金融债券2446396783.56.05
    1
    其中：政策性金融债2202723901.05.45
    1
    4企业债券10237467.700.03
    企业短期融资券1611290534.73.99
    5
    1
    6中期票据132822052.000.33
    同业存单213533075852.83
    7
    6.53
    8其他－－
    合计25554054424.63.22
    9
    45
    剩余存续期超过397天的浮动－－
    10
    利率债券
    （六）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细占基金资产净值
    序号债券代码债券名称债券数量(张)摊余成本（元）比例（%）
    1 112414196 24 江苏银行 CD196 5000000 493170819.79 1.22
    224030124进出014600000468731762.581.16
    322020222国开023200000327133576.060.81
    424040124农发013100000314634852.750.78
    5 112403080 24 农业银行 CD080 3000000 299612661.33 0.74
    6 112402047 24 工商银行 CD047 3000000 299157111.10 0.74
    7 112403030 24 农业银行 CD030 3000000 299099267.18 0.74
    8 112420155 24 广发银行 CD155 3000000 299008559.77 0.74
    9 112412102 24 北京银行 CD102 3000000 298879409.48 0.74
    87招募说明书（更新）
    10 112486995 24 宁波银行 CD138 3000000 298658877.63 0.74
    （七）“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离项目偏离情况
    报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数0
    报告期内偏离度的最高值0.0780%
    报告期内偏离度的最低值0.0137%
    报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值0.0401%
    报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
    注：本报告期内本基金不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
    报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
    注：本报告期内本基金不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
    （八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
    注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
    （九）投资组合报告附注
    1、基金计价方法说明。
    本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币1.00元。
    本基金按实际利率法计算金融资产的账面价值，并采用影子定价和偏离度控制，以确保基金资产净值能够公允地反映基金投资组合价值。
    2、声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
    本基金投资的前十名证券的发行主体中，北京银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到国家金融监督管理总局北京监管局的处罚。
    本基金投资的前十名证券的发行主体中，国家开发银行在报告编制日前一年内曾受到国家金融监督管理总局北京监管局的处罚。
    本基金投资的前十名证券的发行主体中，宁波银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到国家金融监督管理总局宁波监管局的处罚。
    88招募说明书（更新）
    本基金对上述主体所发行证券的投资决策程序符合相关法律法规、基金合同
    及公司投资制度的要求。基金管理人将密切跟踪相关进展，遵循价值投资的理念进行投资决策。
    本基金持有的其余证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
    3、其他资产构成
    序号名称金额（元）
    1存出保证金27003.18
    2应收证券清算款791836345.28
    3应收利息－
    4应收申购款74209816.10
    5其他应收款－
    6其他－
    7合计866073164.56
    4、投资组合报告附注的其他文字描述部分。
    因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
    89招募说明书（更新）
    第十二部分基金的业绩
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    一、本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
    （1）A级净值收益业绩比较业绩比较基准净值收益
    阶段率标准差基准收益收益率标准差*-**-*
    率*
    *率**
    2015.11.24-2015.12.310.2431%0.0007%0.0369%0.0000%0.2062%0.0007%
    2016.01.01-2016.12.312.3731%0.0007%0.3558%0.0000%2.0173%0.0007%
    2017.01.01-2017.12.313.5818%0.0019%0.3549%0.0000%3.2269%0.0019%
    2018.01.01-2018.12.313.6627%0.0019%0.3549%0.0000%3.3078%0.0019%
    2019.01.01-2019.12.312.4473%0.0010%0.3549%0.0000%2.0924%0.0010%
    2020.01.01-2020.12.311.9532%0.0012%0.3558%0.0000%1.5974%0.0012%
    2021.01.01-2021.12.312.1082%0.0010%0.3549%0.0000%1.7533%0.0010%
    2022.01.01-2022.12.311.6800%0.0010%0.3549%0.0000%1.3251%0.0010%
    2023.01.01-2023.12.311.8712%0.0006%0.3549%0.0000%1.5163%0.0006%
    2024.01.01-2024.12.311.6524%0.0008%0.3558%0.0000%1.2966%0.0008%
    2015.11.24-2024.12.3123.7408%0.0022%3.2336%0.0000%20.5072%0.0022%
    （2）B级净值收益业绩比较业绩比较基准净值收益
    阶段率标准差基准收益收益率标准差*-**-*
    率*
    *率**
    2015.11.24-2015.12.310.2688%0.0006%0.0369%0.0000%0.2319%0.0006%
    2016.01.01-2016.12.312.0231%0.0030%0.3558%0.0000%1.6673%0.0030%
    90招募说明书（更新）
    2017.01.01-2017.12.313.8303%0.0019%0.3549%0.0000%3.4754%0.0019%
    2018.01.01-2018.12.313.9119%0.0019%0.3549%0.0000%3.5570%0.0019%
    2019.01.01-2019.12.312.6940%0.0010%0.3549%0.0000%2.3391%0.0010%
    2020.01.01-2020.12.312.1989%0.0012%0.3558%0.0000%1.8431%0.0012%
    2021.01.01-2021.12.312.3672%0.0010%0.3549%0.0000%2.0123%0.0010%
    2022.01.01-2022.12.311.9356%0.0010%0.3549%0.0000%1.5807%0.0010%
    2023.01.01-2023.12.312.1160%0.0006%0.3549%0.0000%1.7611%0.0006%
    2024.01.01-2024.12.311.8964%0.0008%0.3558%0.0000%1.5406%0.0008%
    2015.11.24-2024.12.3125.7721%0.0025%3.2336%0.0000%22.5385%0.0025%
    （3）C级净值收益业绩比较业绩比较基准净值收
    阶段率标准差基准收益收益率标准差*-**-*
    益率*
    *率**
    2023.04.14-2023.12.311.3193%0.0005%0.2547%0.0000%1.0646%0.0005%
    2024.01.01-2024.12.311.6523%0.0008%0.3558%0.0000%1.2965%0.0008%
    2023.04.14-2024.12.312.9934%0.0007%0.6106%0.0000%2.3828%0.0007%
    （4）H级净值收益业绩比较业绩比较基准净值收益
    阶段率标准差基准收益收益率标准差*-**-*
    率*
    *率**
    2015.11.24-2015.12.310.2696%0.0041%0.0369%0.0000%0.2327%0.0041%
    2016.01.01-2016.12.312.3740%0.0007%0.3558%0.0000%2.0182%0.0007%
    2017.01.01-2017.12.313.5793%0.0019%0.3549%0.0000%3.2244%0.0019%
    2018.01.01-2018.12.313.6596%0.0019%0.3549%0.0000%3.3047%0.0019%
    2019.01.01-2019.12.312.4394%0.0010%0.3549%0.0000%2.0845%0.0010%
    2020.01.01-2020.12.311.9533%0.0012%0.3558%0.0000%1.5975%0.0012%
    2021.01.01-2021.12.312.1216%0.0010%0.3549%0.0000%1.7667%0.0010%
    2022.01.01-2022.12.311.6926%0.0010%0.3549%0.0000%1.3377%0.0010%
    91招募说明书（更新）
    2023.01.01-2023.12.311.8706%0.0006%0.3549%0.0000%1.5157%0.0006%
    2024.01.01-2024.12.311.6512%0.0008%0.3558%0.0000%1.2954%0.0008%
    2015.11.24-2024.12.3123.7877%0.0023%3.2336%0.0000%20.5541%0.0023%
    二、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
    （1）自基金合同生效以来富国收益宝交易型货币 A基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
    注：1、截止日期为2024年12月31日。
    2、本基金于2015年11月24日成立，建仓期6个月，从2015年11月24日起至2016年5月23日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
    （2）自基金合同生效以来富国收益宝交易型货币 B基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
    92招募说明书（更新）
    注：1、截止日期为2024年12月31日。
    2、本基金于2015年11月24日成立，建仓期6个月，从2015年11月24日起至2016年5月23日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
    （3）自基金合同生效以来富国收益宝交易型货币 C基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
    93招募说明书（更新）
    注：1、截止日期为2024年12月31日。
    2、本基金自 2023 年 4 月 13 日起增加 C类份额，相关数据按实际存续期计算。
    （4）自基金合同生效以来富国收益宝交易型货币 H基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
    注：1、截止日期为2024年12月31日。
    2、本基金于2015年11月24日成立，建仓期6个月，从2015年11月24日起至2016年5月23日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
    94招募说明书（更新）
    第十三部分基金的财产
    一、基金资产总值
    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
    二、基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    三、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
    户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
    四、基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
    因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
    95招募说明书（更新）
    第十四部分基金资产的估值
    一、估值日本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
    规定需要对外披露基金资产净值、各类基金份额每万份或每百份基金已实现收益及七日年化收益率的非交易日。
    二、估值方法
    1、本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面
    利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
    2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
    市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离程度达到或超过0.5%的情形，基金管理人应编制并披露临时报告，至少披露发生日期、偏离度、原因及处理方法，并与基金托管人商定后参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值，确保以摊余成本法计算的基金资产净值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。
    3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
    金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
    按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
    序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    96招募说明书（更新）
    根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益及七日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
    三、估值对象
    基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
    四、估值程序
    1、每万份或每百份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份或每百份
    基金份额的日已实现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。
    本基金的七日年化收益率是以最近7日（含节假日）收益所折算的年收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
    或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益及七日年化收
    益率结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。
    五、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
    的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份或每百份基金已实现收益小数点后4位或七日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理：
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
    “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
    97招募说明书（更新）
    据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行；
    由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
    2、估值错误处理原则
    （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
    时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
    由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
    （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
    （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
    但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
    当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    （5）估值错误责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金托管人过错造成基金财
    产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向估值错误方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。
    98招募说明书（更新）
    （6）如果出现估值错误的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法
    律法规、基金合同或其他规定，基金管理人、基金托管人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人、基金托管人有权向出现估值错误的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
    （7）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
    （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
    （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
    （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
    （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
    金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金估值错误处理的方法如下：
    （1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    （2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
    管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告。
    （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
    业有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
    六、暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
    3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
    99招募说明书（更新）
    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当暂停估值；
    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    七、基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已
    实现收益和七日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。
    基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定予以公布。
    八、特殊情形的处理
    1、基金管理人或基金托管人按估值方法规定的第3项条款进行估值时，所
    造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
    2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记机构发送的数据错误，或
    国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
    100招募说明书（更新）
    第十五部分基金的收益与分配
    一、基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
    二、收益分配原则
    本基金收益分配应遵循下列原则：
    1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
    2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
    3、每日分配收益：本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当
    日已实现收益大于零时，为投资者记正收益；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零，若当日已实现收益小于零时，为投资者记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益；
    4、本基金场外份额根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止）；投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；
    若投资者在当日收益支付时，若当日净收益大于零，则增加基金份额持有人基金份额；若当日净收益等于零时，则保持基金份额持有人基金份额不变；若当日基金净收益小于零时，缩减基金份额持有人基金份额；
    5、本基金场内份额根据每日基金收益情况，以每百份基金已实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，计入投资者收益账户，投资者收益账户里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配。收益账户高于
    100元以上的整百元收益于每个工作日转为基金份额支付到投资者的证券账户。
    投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止）；投资者赎回基金份额时，其对应比例的累计收益将立即结清，以现金支付给投资者；若累计收益为负值，则从投资者赎回基金款中按比例扣除。投资者卖出部分基金份额时，不支付对应
    101招募说明书（更新）
    的收益；但投资者份额全部卖出时，以现金方式将全部累计收益与投资者结清；
    6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当
    日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
    7、当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益；当日卖出
    的基金份额自卖出当日起，不享有基金的收益分配权益；
    8、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质
    性不利影响的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会；
    9、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
    三、收益分配方案
    基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
    四、收益分配的时间和程序本基金每日进行收益分配。
    在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个工作日的次日，通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露工作日的各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率。
    若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和节假日最后一日各类基金份额的
    七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
    法律法规另有规定的，从其规定。
    本基金每日例行的收益分配不再另行公告。
    五、本基金各类基金份额每万份或每百份基金已实现收益及七日年化收
    益率的计算见招募说明书“基金的信息披露”章节。
    102招募说明书（更新）
    第十六部分基金费用与税收
    一、与基金运作有关的费用
    （一）基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费；
    2、基金托管人的托管费；
    3、销售服务费；
    4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
    5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
    6、基金份额持有人大会费用；
    7、基金的证券交易费用；
    8、基金上市费及年费；
    9、基金的银行汇划费用；
    10、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
    11、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
    （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.28%年费率计提。管理费的计算方法如下：
    H＝E×年管理费率÷当年天数
    H为每日应计提的基金管理费
    E为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
    103招募说明书（更新）
    H＝E×年托管费率÷当年天数
    H为每日应计提的基金托管费
    E为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
    3、基金销售服务费
    基金销售服务费用于支付销售机构佣金以及本基金的市场推广、销售、服务等活动。本基金 A类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%；本基金 B类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%；本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为
    0.25%；本基金 H 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%。各类基金份额的销
    售服务费计提的计算方法如下：
    H＝E×销售服务费年费率÷当年天数
    H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
    E为前一日该类基金份额的基金资产净值
    基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
    上述“（一）基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
    （三）不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用：
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
    基金财产的损失；
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
    3、基金合同生效前的相关费用；
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    104招募说明书（更新）
    二、与基金销售有关的费用
    本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离
    度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请（超过1%的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
    三、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
    四、基金费用的调整
    基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。
    基金管理人与基金托管人协商一致调低基金管理费率、基金托管费率、基金
    销售服务费率等费率，无需召开基金份额持有人大会。
    基金管理人必须于新的费率实施日前在规定媒介上公告。
    105招募说明书（更新）
    第十七部分基金的会计与审计
    一、基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
    2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
    会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；
    3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
    4、会计制度执行国家有关会计制度；
    5、本基金独立建账、独立核算；
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
    会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
    并以书面方式确认。
    二、基金的年度审计1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
    换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。
    106招募说明书（更新）
    第十八部分基金的信息披露
    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
    基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。
    二、信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
    大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
    2、对证券投资业绩进行预测；
    3、违规承诺收益或者承担损失；
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
    6、中国证监会禁止的其他行为。
    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金
    信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
    107招募说明书（更新）元。
    五、公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括：
    1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
    （1）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份
    额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
    （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
    露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。
    基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
    （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
    运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
    简明的基金概要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
    基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招募说明书、基金合同摘要登载在规定媒介上；基金管理人、基金托管人
    应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
    2、基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
    3、基金合同生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载基金
    108招募说明书（更新）合同生效公告。
    4、基金净值信息公告
    （1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回或 H 类
    基金份额上市交易前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、A类和 B类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率、H类基金份额的每百份基金已实现收益和七日年化收益率；
    1）A类、B类和 C类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率的
    计算方法如下：
    每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份
    额总额×10000
    7 R 365
    [(1+ i )] 7
    七日年化收益率=｛ i=1 10000 －1｝×100%；
    其中，Ri 为最近第 i个自然日（包括计算当日）的每万份基金已实现收益。
    2）H 类基金份额的每百份基金已实现收益和七日年化收益率的计算方法如
    下：
    每百份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份
    额总额×100其中，当日该类基金份额总额包括截至上一工作日（包括节假日）未结转份额。
    7 R 365
    [(1+ i )] 7
    七日年化收益率=｛ i=1 10000 －1｝×100%；
    其中，Ri 为最近第 i个自然日（包括计算当日）的每百份基金已实现收益。
    每万份基金已实现收益和每百份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数
    点后第4位，七日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。如
    果基金成立不足七日，按类似规则计算。
    （2）在开始办理基金份额申购或者赎回或 H 类基金份额上市交易后，基金
    管理人将在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第2个自然日，公告节假日期间的各
    109招募说明书（更新）
    类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益、节假日最后一日各类基金份额的
    七日年化收益率，以及节假日后首个工作日的各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
    法律法规另有规定的，从其规定。
    （3）基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率。
    5、基金开始申购、赎回公告
    基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    6、基金申购赎回清单公告
    在开始办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理人应当在每个开放日公告当日的申购赎回清单。
    7、基金份额上市交易公告书
    H类基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易前3个工作日将基金份额上市交易公告书登载在规定媒介上。
    8、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
    基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
    基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    基金管理人应在中期报告、年度报告等定期报告文件中披露报告期末基金前
    10名份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例。
    110招募说明书（更新）
    报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的情形，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告文件中披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。
    本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等内容。
    9、临时报告
    本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
    前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：
    （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
    （2）基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算；
    （3）转换基金运作方式、基金合并；
    （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
    （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
    （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
    （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；
    （8）基金募集期延长；
    （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动；
    （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理
    人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；
    （11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
    （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
    111招募说明书（更新）
    到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
    （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
    （14）基金收益分配事项，但基金合同另有约定的除外；
    （15）管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
    （16）基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五；当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过
    0.5%时；
    （17）本基金开始办理申购、赎回；
    （18）本基金发生巨额赎回并延期办理；
    （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
    （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
    （21）基金份额上市交易；
    （22）基金份额停复牌或终止上市；
    （23）调整本基金的份额类别设置；
    （24）基金推出新业务或服务；
    （25）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
    （26）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单；
    （27）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
    10、澄清公告
    在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将
    112招募说明书（更新）
    有关情况立即报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。
    11、基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
    12、清算报告
    基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
    13、中国证监会规定的其他信息。
    六、暂停或延迟信息披露的情形
    当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：
    1、不可抗力；
    2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
    七、信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法律法规的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现
    收益和七日年化收益率、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说
    明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
    基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
    基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
    基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介、基金上市交易
    113招募说明书（更新）
    的证券交易所网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。
    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
    八、信息披露文件的存放与查阅
    依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。
    九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
    114招募说明书（更新）
    第十九部分风险揭示
    一、市场风险
    市场风险是指证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度
    等各种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包括：
    1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
    2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
    3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
    利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。
    4、信用风险。主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善，资不抵债，
    债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。
    5、债券收益率曲线风险。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移
    动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
    6、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投
    资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。
    二、管理风险
    在基金管理运作过程中，管理人的知识、技能、经验、判断等主观因素会影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。
    三、流动性风险
    流动性风险可视为一种综合性风险，它是其他风险在基金管理和公司整体经营方面的综合体现。中国的证券市场还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投资品种的流动性不佳，由此可能影响到基金投资收益的实现。开放式基金要随时应对投资者的赎回，如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资
    115招募说明书（更新）
    金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可能影响基金收益。
    四、特有风险
    1、申购赎回风险
    （1）本基金基金管理人可在每个开放日对本基金的累计申购/赎回或对单一
    账户的累计申购/赎回设定上限。如果投资者的申购或赎回申请接受后将使当日申购或赎回相关控制指标超过上限，则投资者的申购或赎回申请可能确认失败。
    （2）特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂停申购，投资者可能面临无法申购本基金的风险。
    （3）特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂停赎回，投资者可能面临无法赎回本基金的风险。
    （4）如若基金管理人提供的当日申购赎回清单内容出现差错，可能影响投
    资者的申购赎回申请，损害投资者利益。
    （5）基金管理人可能调整最小申购、赎回单位，由此可能导致投资者按原
    最小申购、赎回单位申购并持有的基金份额，可能无法按照新的最小申购、赎回单位全部赎回。
    2、场内基金份额二级市场交易价格折溢价的风险
    尽管本基金将通过有效的套利机制使场内基金份额二级市场交易价格的折
    溢价控制在一定范围内，但基金份额在证券交易所的交易价格受诸多因素影响，存在不同于基金份额净值的情形，即存在价格折溢价的风险。
    3、基金收益分配风险
    （1）作为货币基金，大多数情况下，每日收益为正，但在极端情况下，当
    基金卖出债券所得收益及利息收入在扣除相关费率之后可能为负，基金当日出现负收益。
    （2）本基金场外 A 类基金份额首次申购和追加申购的最低金额均为 0.01元，若投资者申购份额较少，由于投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，可能出现当日基金收益无法显示的情况。
    （3）本基金场内基金份额的每日收益分配计入投资者收益账户，当收益账
    116招募说明书（更新）
    户高于100元以上时，整百元收益才兑付为基金份额转入投资者的证券账户。投资者可在基金管理人网站查询收益账户明细。投资者卖出部分本基金份额时，不支付对应的收益；但投资者份额全部卖出时，以现金方式将全部累计收益与投资者结清。
    4、交易费用及二级市场流动性影响基金收益的风险
    本基金在上海证券交易所上市交易，对于选择通过二级市场交易的投资者而言，其投资收益为买卖价差收益，交易费用和二级市场流动性因素都会在一定程度上影响投资者的投资收益。
    （1）通过基金管理人指定的部分券商在二级市场交易基金份额的投资者将豁免征收交易佣金。通过其他券商交易本基金基金份额的投资者将被收取交易佣金，交易佣金会减少投资者的买卖价差收益。
    （2）在其他条件不变的情况下，本基金的二级市场流动性可能影响本基金
    二级市场的交易价格。即在其他条件不变的情况下，当本基金二级市场流动性较差时，本基金可能出现折价交易或溢价交易。特殊情况下，本基金也可能出现平价交易。
    当本基金出现折价交易时，卖出本基金份额持有人需要承受折价卖出的损失；
    当本基金出现溢价交易时，买入本基金的投资者需要承受溢价买入的损失。当买卖价差收益为负值时，期间投资者的投资收益为负。
    五、操作或技术风险
    相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。
    在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。
    六、合规性风险
    指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。
    117招募说明书（更新）
    七、其他风险
    1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，
    可能导致基金资产的损失。
    2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人
    自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
    八、声明
    1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金，
    须自行承担投资风险。
    2、本基金通过基金管理人直销网点和指定的基金销售机构公开发售，基金
    管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。
    118招募说明书（更新）
    第二十部分基金合同的变更、终止和基金财产的清算
    一、基金合同的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
    会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，
    其生效后方可执行，自决议生效之日2日内在规定媒介公告。
    二、《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，基金合同应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
    基金托管人承接的；
    3、基金合同约定的其他情形；
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三、基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立
    清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
    管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    119招募说明书（更新）
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为6个月。
    四、清算费用清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    五、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配（基金份额持有人持有的每一基金份额在其对应的份额类别内拥有平等的分配权。每份 H 类基金份额与每 100 份 A 类基金份额、每 100 份 B类基金份额、每 100 份 C 类份额拥有同等分配权）。
    六、基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    七、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规规定的期限。
    120招募说明书（更新）
    第二十一部分基金合同的内容摘要
    一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
    1、基金份额持有人的权利与义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
    （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的
    权利包括但不限于：
    1）分享基金财产收益；
    2）参与分配清算后的剩余基金财产；
    3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
    4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
    5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
    议事项行使表决权；
    6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
    7）监督基金管理人的投资运作；
    8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
    提起诉讼或仲裁；
    9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
    （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的
    义务包括但不限于：
    1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；
    2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
    3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
    121招募说明书（更新）
    4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
    5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
    6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
    7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
    9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
    2、基金管理人的权利与义务
    （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利
    包括但不限于：
    1）依法募集资金；
    2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产；
    3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
    他费用；
    4）销售基金份额；
    5）按照规定召集基金份额持有人大会；
    6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反
    了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
    8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
    9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
    获得基金合同规定的费用；
    10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
    11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
    12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
    13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
    14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
    122招募说明书（更新）
    施其他法律行为；
    15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
    服务的外部机构；
    16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
    回、转换等业务规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高管理费率、托管费率、销售服务费率之外的基金相关费率结构和收费方式；
    17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
    （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务
    包括但不限于：
    1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
    金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
    2）办理基金备案手续；
    3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
    4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
    经营方式管理和运作基金财产；
    5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
    证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
    6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为
    自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    7）依法接受基金托管人的监督；
    8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
    法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率；
    9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
    11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
    123招募说明书（更新）
    12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
    13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
    基金收益；
    14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
    配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，保存时间不低于法律法规的规定；
    17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
    证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
    现和分配；
    19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
    通知基金托管人；
    20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
    应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管
    人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
    22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
    事务的行为承担责任；
    23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
    法律行为；
    24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，
    基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息（税后）在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    124招募说明书（更新）
    25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    26）建立并保存基金份额持有人名册；
    27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
    3、基金托管人的权利与义务
    （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利
    包括但不限于：
    1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；
    2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
    他费用；
    3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合
    同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；
    5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
    6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
    7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
    （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务
    包括但不限于：
    1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
    2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
    格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
    3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
    保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
    4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为
    自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
    125招募说明书（更新）
    5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
    6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根
    据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
    7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
    8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份或
    每百份基金已实现收益和七日年化收益率；
    9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
    10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明
    基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管
    理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
    11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存时间
    不低于法律法规的规定；
    12）建立并保存基金份额持有人名册；
    13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
    14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
    回款项或对价；
    15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会
    或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
    17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
    银行监管机构，并通知基金管理人；
    19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不
    因其退任而免除；
    20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基
    金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金
    126招募说明书（更新）
    管理人追偿；
    21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。由于 A类、B类和 C类基金份额的初始面值为 1元，H类基金份额在基金合同生效日折算后的面值为 100 元，因此在本部分中，在计算包括但不限于提议召开基金份额持有人大会、参加基金份额持有人大会以及基金份额持有人大会提案和表决等事项的基金份额持有人所持
    有的基金份额和基金总份额时，每 100 份 A 类、B类和 C类基金份额等同于 1份H类基金份额。基金份额持有人持有的同一类别内的每一基金份额拥有平等的投票权。
    本基金份额持有人大会不设日常机构。
    1、召开事由
    （1）除法律法规、监管机构或基金合同另有规定的，当出现或需要决定下
    列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
    1）终止基金合同；
    2）更换基金管理人；
    3）更换基金托管人；
    4）转换基金运作方式；
    5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费计提标准，
    但根据法律法规的要求提高该等报酬标准或销售服务费计提标准的除外；
    6）变更基金类别；
    7）本基金与其他基金的合并；
    8）变更基金投资目标、范围或策略；
    9）变更基金份额持有人大会程序；
    10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
    11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额
    持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要
    127招募说明书（更新）
    求召开基金份额持有人大会；
    12）终止 H类基金份额上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易
    所终止上市的除外；
    13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
    14）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
    （2）在遵守法律法规和基金合同约定，以及对基金份额持有人利益无实质
    性不利影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
    1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用；
    2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
    3）调低基金的销售服务费率或变更收费方式，增加、减少或调整基金份额
    类别设置及对基金份额分类办法、规则进行调整；
    4）因相应的法律法规、上海证券交易所或登记机构的相关业务规则发生变
    动而应当对基金合同进行修改；
    5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉
    及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
    6）基金管理人、基金登记机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内
    调整或修改《业务规则》，包括但不限于有关基金认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等内容；
    7）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；
    8）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。
    2、会议召集人及召集方式
    （1）除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。
    （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
    （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理
    人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
    128招募说明书（更新）
    并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
    60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
    由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
    求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
    60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金
    份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
    开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
    （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
    3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
    1）会议召开的时间、地点和会议形式；
    2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
    3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
    4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
    5）会务常设联系人姓名及联系电话；
    129招募说明书（更新）
    6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
    7）召集人需要通知的其他事项。
    （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通
    知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
    联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
    表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
    4、基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式及法律法规、中国
    证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
    （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
    派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
    1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
    有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和
    会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
    2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有
    效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
    若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总
    份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基
    金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
    （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书
    130招募说明书（更新）
    面形式或会议通知载明的其他形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以书面方式或会议通知等相关公告中指定的其他形式进行表决。
    在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
    1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布
    相关提示性公告；
    2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通
    知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
    3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有
    人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
    若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有
    的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
    4）上述第3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出
    具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合
    法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符；
    （3）在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他书面或非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权，具体方式在会议通知中列明。
    （4）在会议召开方式上，在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份
    额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持
    131招募说明书（更新）
    有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    5、议事内容与程序
    （1）议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    （2）议事程序
    1）现场开会
    在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
    大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
    2）通讯开会
    在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
    6、表决
    132招募说明书（更新）
    每 100 份 A 类、B类和 C类基金份额等同于 1份 H类基金份额。每基金类别内基金份额持有人对应有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
    表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
    持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
    审议、逐项表决。
    在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。
    7、计票
    （1）现场开会
    1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
    应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金
    份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
    基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
    2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
    133招募说明书（更新）公布计票结果。
    3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
    可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
    4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。
    （2）通讯开会
    在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
    8、生效与公告
    基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
    基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
    9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
    条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
    三、基金合同解除和终止的事由、程序
    1、《基金合同》的变更
    （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
    134招募说明书（更新）
    人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    （2）关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，其生效后方可执行，自决议生效之日2日内在规定媒介公告。
    2、《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，基金合同应当终止：
    （1）基金份额持有人大会决定终止的；
    （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；
    （3）基金合同约定的其他情形；
    （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    3、基金财产的清算
    （1）基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成
    立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
    托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
    理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    （4）基金财产清算程序：
    a.基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
    b.对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    c.对基金财产进行估值和变现；
    d.制作清算报告；
    e.聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    f.将清算报告报中国证监会备案并公告；
    135招募说明书（更新）
    g.对基金剩余财产进行分配。
    （5）基金财产清算的期限为6个月。
    4、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    5、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配（基金份额持有人持有的每一基金份额在其对应的份额类别内拥有平等的分配权。每份 H 类基金份额与每 100 份 A 类基金份额、每 100 份 B类基金份额、每 100 份 C 类份额拥有同等分配权）。
    6、基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    7、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规规定的期限。
    四、争议解决方式
    各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    基金合同受中国法律管辖。
    136招募说明书（更新）
    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。
    137招募说明书（更新）
    第二十二部分基金托管协议的内容摘要
    一、基金托管协议当事人
    1、基金管理人（或简称“管理人”）
    名称：富国基金管理有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层
    法定代表人：裴长江
    设立日期：1999年4月13日
    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1999】11号
    组织形式：有限责任公司
    注册资本：5.2亿元
    存续期限：持续经营
    经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理
    2、基金托管人（或简称“托管人”）
    名称：中国银行股份有限公司
    住所：北京市西城区复兴门内大街1号
    法定代表人：刘连舸
    成立时间：1983年10月31日
    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
    组织形式：股份有限公司
    注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理
    票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；
    从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外
    138招募说明书（更新）
    汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资
    信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。
    存续期间：持续经营
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    1、基金托管人根据有关法律法规的规定，对基金管理人的下列投资运作进
    行监督：
    （1）对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股
    票库、债券库等各投资品种的具体范围及时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督；
    本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括
    1）现金；
    2）通知存款、短期融资券（含超短期融资券）；
    3）期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据和大
    额存单；
    4）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、中期票据和资产支持证券；
    5）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    （2）对基金投融资比例进行监督；
    本基金不得投资于以下金融工具：
    （1）股票、权证及股指期货；
    （2）可转换债券、可交换债券；
    （3）剩余期限（或回售期限）超过397天的债券；
    （4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券（不含 AAA 级）；
    （5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后
    139招募说明书（更新）
    另有规定的，从其规定；
    （6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
    （7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
    本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序。
    法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
    本基金的投资组合应遵循以下限制：
    1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，
    本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
    到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
    2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，
    本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
    到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
    3）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计未超过基金总份额的
    20%时，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天；
    4）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超
    过基金资产净值的10%；
    5）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
    本基金管理人管理的且本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
    6）除发生巨额赎回情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均
    不得超过基金资产净值的20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的，基金管理人应在5个交易日内进行调整；
    7）本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到
    期后不得展期；
    8）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过397天；
    140招募说明书（更新）
    9）存款银行仅限于有证券投资基金托管资格、证券投资基金销售业务资格以及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。本基金投资于定期存款（不包括本基金投资于有存款期限，但根据协议可以提前支取且没有利息损失的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的30%；存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%；
    10）本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利
    率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%；本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
    11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
    金资产净值的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始
    权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    12）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产
    净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银
    行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
    13）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：
    * 国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别；
    *根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
    i）国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别；
    ii）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。
    141招募说明书（更新）
    同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。
    *本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减持。
    14）本基金管理人管理且在本托管人处托管的全部货币市场基金投资同一商
    业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；
    15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
    10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
    本款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其
    他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致，并承担由于不一致所导致的风险和损失；
    17）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
    18）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。
    除第6）、13）、15）、16）项以及第11）项中另有约定外，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
    合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门调整或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资限制相应调整或不再受相关限制。
    2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
    资产净值计算、各类基金份额的每万份或每百份已实现收益及7日年化收益率计
    算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、
    142招募说明书（更新）
    基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。
    3、基金托管人在上述第1、2款的监督和核查中发现基金管理人违反上述规定，应及时提示基金管理人，基金管理人收到提示后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对提示事项进行复查。基金管理人对基金托管人提示的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。
    4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定，
    应当视情况暂缓或拒绝执行，及时通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和本协议规定的，应当及时通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。
    5、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：
    在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，配合提供相关数据资料和制度等。
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    1、在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人
    遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产
    净值和各类基金份额每万份或每百份基金已实现收益及七日年化收益率、根据基
    金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
    管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信
    息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
    3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相
    143招募说明书（更新）
    关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
    四、基金财产的保管
    1、基金财产保管的原则
    （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    （2）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或
    法律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
    （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。
    （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的
    其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
    （5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
    2、基金合同生效前募集资金的验资和入账
    （1）基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。
    （2）基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本
    基金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
    3、基金的银行账户的开设和管理
    （1）基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
    （2）基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预
    留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
    144招募说明书（更新）
    （3）本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
    （4）基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
    4、基金进行定期存款投资的账户开设和管理
    基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立
    存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。
    5、基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理
    （1）基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开设证券账户。
    （2）本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基
    金托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务以外的活动。
    （3）基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
    算备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
    （4）在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
    6、债券托管专户的开设和管理
    基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责向中国人民银行报备。
    7、基金财产投资的有关有价凭证的保管
    145招募说明书（更新）
    基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。
    8、与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
    基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管，保存时间不低于法律法规规定的期限。
    五、基金资产净值计算与复核
    1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。每万份或每百份基
    金已实现收益是按照相关法规计算的每万份或每百份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。七日年化收益率是以最近7个自然日（含节假日）每万份或每百份基金已实现收益所折算的年资产收益率，精确到百分号内小数点后3位，百分号内小数点后第4位四舍五入。法律法规另有规定的，从其规定。
    2、基金管理人应每个工作日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金净值信息、每类份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率
    由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日结束后计算得出当日的该基金每类份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率，并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
    3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产
    公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方
    法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双
    146招募说明书（更新）
    方应及时进行协商和纠正。
    5、当基金资产的计价导致每万份或每百份基金已实现收益小数点后4位或
    七日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错误。当基金资产净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。
    6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或
    基金份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。
    7、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或者减轻由此造成的影响。
    8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方
    经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率的计算结果对外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
    六、基金份额持有人名册的登记与保管
    1、基金份额持有人名册的内容
    基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    147招募说明书（更新）
    基金份额持有人名册包括以下几类：
    （1）基金募集期结束时的基金份额持有人名册；
    （2）基金权益登记日的基金份额持有人名册；
    （3）基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册；
    （4）每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
    2、基金份额持有人名册的提供
    对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半年度结束后5个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大
    会登记日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关的名册生成后5个工作日内向基金托管人提供。
    3、基金份额持有人名册的保管
    基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册，基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。
    七、争议解决方式
    1、本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
    2、基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可
    通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。
    3、除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。
    八、托管协议的修改与终止
    1、托管协议的变更
    本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。
    2、托管协议的终止
    148招募说明书（更新）
    发生以下情况，本托管协议应当终止：
    （1）《基金合同》终止；
    （2）本基金更换基金托管人；
    （3）本基金更换基金管理人；
    （4）发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
    149招募说明书（更新）
    第二十三部分对基金份额持有人的服务基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
    一、基金份额持有人交易资料服务
    投资者在交易申请被受理的2个工作日后，可通过销售网点查询和打印交易确认单。基金管理人将根据持有人账单订制情况，向账单期内发生交易或账单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单。具体业务规则详见基金管理人网站公告或相关说明。
    二、网上交易、查询服务
    投资者除可通过基金管理人的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎
    回等交易以及账户查询外，还可通过基金管理人的网站（www.fullgoal.com.cn）、微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富钱包”APP 享受网上交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公告或相关说明。
    三、信息定制及资讯服务
    投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人
    网站等多种渠道，定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。当投资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发
    生变更时，可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收相关定制服务。
    四、网络在线服务
    投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨
    询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。
    五、客户服务中心电话服务
    客户服务中心自动语音系统提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、基金产品与服务等信息查询。
    客户服务中心人工坐席提供每周5天、每天不少于8小时的座席服务，投资者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等
    150招募说明书（更新）
    专项服务，节假日除外。
    六、客户投诉受理服务
    投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中
    心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见。
    七、基金管理人个人信息保护政策
    投资者因订立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗钱、投资者适
    当性管理、实名制等相关法律法规及监管规定履行法定义务所必需，在账户开立及基金交易时涉及个人信息处理。投资者可以通过基金管理人网站、微信服务号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP
    查看《富国基金个人信息保护政策》，了解基金管理人处理个人信息的规则。
    八、基金管理人客户服务联络方式
    客户服务热线：95105686，4008880688（全国统一，免长途话费），工作时间内可转人工坐席。
    客户服务传真：021-20513277
    公司网址：http://www.fullgoal.com.cn
    电子信箱：public@fullgoal.com.cn
    客服中心地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座27层
    九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理
    人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人。
    请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
    151招募说明书（更新）
    第二十四部分其他应披露事项序号公告事项信息披露方式公告日期关于富国收益宝交易型货币市场基
    1规定披露媒介2024年2月5日
    金暂停大额申购业务的公告关于富国收益宝交易型货币市场基
    2规定披露媒介2024年3月29日
    金暂停大额申购业务的公告关于富国收益宝交易型货币市场基
    3规定披露媒介2024年4月25日
    金暂停大额申购业务的公告关于富国收益宝交易型货币市场基
    4规定披露媒介2024年6月4日
    金暂停大额申购业务的公告关于富国收益宝交易型货币市场基
    5金暂停大额申购、转换转入及定期定规定披露媒介2024年7月22日
    额投资业务的公告关于富国收益宝交易型货币市场基
    金（B类份额）恢复机构客户大额申
    6规定披露媒介2024年8月9日
    购、定期定额投资及转换转入业务的公告关于富国收益宝交易型货币市场基
    7金暂停大额申购、转换转入及定期定规定披露媒介2024年8月19日
    额投资业务的公告关于富国收益宝交易型货币市场基
    8 金(H 类份额)暂停大额申购业务的公 规定披露媒介 2024 年 9 月 10 日
    告关于富国收益宝交易型货币市场基
    9 金（H类份额）暂停大额申购业务的 规定披露媒介 2024 年 9 月 25 日
    公告
    10关于富国收益宝交易型货币市场基规定披露媒介2024年12月19日
    152招募说明书（更新）
    金（B类份额）暂停机构投资者大额
    申购、转换转入及定期定额投资业务的公告
    153招募说明书（更新）
    第二十五部分招募说明书存放及其查阅方式
    招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
    154招募说明书（更新）
    第二十六部分备查文件
    以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
    （一）中国证监会准予富国收益宝交易型货币市场基金募集注册的文件
    （二）《富国收益宝交易型货币市场基金基金合同》
    （三）《富国收益宝交易型货币市场基金托管协议》
    （四）基金管理人业务资格批件、营业执照
    （五）基金托管人业务资格批件、营业执照
    （六）关于申请募集注册富国收益宝交易型货币市场基金之法律意见书
    （七）注册登记协议
    （八）中国证监会要求的其他文件富国基金管理有限公司
    2025年12月12日
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