融通债券投资基金（D类份额）基金产品资料概要更新（2025年第 2号）
    融通债券投资基金（D 类份额）
    基金产品资料概要更新（2025年第2号）
    编制日期：2025年12月11日
    送出日期：2025年12月12日
    本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
    作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
    一、产品概况基金简称融通债券基金代码161603
    下属基金简称 融通债券 D 下属基金交易代码 021433中国工商银行股份有限公基金管理人融通基金管理有限公司基金托管人司上市交易所及上市日
    基金合同生效日2003年9月30日-期基金类型债券型交易币种人民币运作方式普通开放式开放频率每个开放日开始担任本基金基金
    2013年12月27日
    基金经理王超经理的日期证券从业日期2008年5月1日
    二、基金投资与净值表现
    (一)投资目标与投资策略
    投资目标在强调本金安全的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。
    融通债券基金投资范围限于固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行上市的国债、投资范围
    金融债和企业债（包括可转换债券）等。
    以组合优化为基本策略，利用收益曲线模型和债券品种定价模型，在获取较好的稳定主要投资策略
    收益的基础上，捕捉市场出现的中短期投资机会。
    业绩比较基准中债综合全价（总值）指数收益率风险收益特征属于相对低风险的基金品种
    注：自2015年10月1日起“融通债券投资基金”的业绩比较基准由原来的“中信标普全债指数收益率”变
    更为“中债综合全价（总值）指数收益率”。
    (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
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    (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
    注：（1）基金的过往业绩不代表未来表现。
    （2）合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
    （3）本基金于 2024年 5 月 14 日增设 D 类份额。
    三、投资本基金涉及的费用
    (一)基金销售相关费用
    以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
    份额（S）或金额（M）
    费用类型收费方式/费率
    /持有期限（N）
    M＜100 万元 1.20%
    申购费 100 万元≤M＜1000 万元 0.90%（前收费） 1000 万元≤M＜2000 万元 0.30%
    M≥2000 万元 2000 元/笔
    N＜7 日 1.50%赎回费
    N≥7 日 0申购费
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    基金管理人可以对养老金客户开展申购费率优惠活动，详见基金管理人发布的相关公告。
    (二)基金运作相关费用
    以下费用将从基金资产中扣除：
    费用类别收费方式/年费率或金额收取方
    管理费0.3%基金管理人和销售机构
    托管费0.1%基金托管人
    审计费用48000.00元会计师事务所
    信息披露费120000.00元规定披露报刊
    按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用按实际发其他费用生额从基金资产扣除。费用类别详见本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更新。
    注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除；
    2、审计费、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以
    基金定期报告披露为准。
    (三)基金运作综合费用测算
    若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
    融通债券 D
    基金运作综合费率（年化）
    持有期间0.42%
    注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
    四、风险揭示与重要提示
    (一)风险揭示本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    本基金面临的风险主要包括：市场风险（含政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险）、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、其他风险。此外，本基金如启用侧袋机制将面临相关风险。
    本基金如启用侧袋机制将面临的风险：
    侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
    实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
    基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
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    启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
    (二)重要提示
    中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    销售机构（包括直销机构和其他销售机构）对基金产品进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法不同，因此不同销售机构对基金的风险等级评价结果可能存在不同，且销售机构的风险评价结果与本基金法律文件的风险收益特征表述也可能不一致。
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    另请投资者注意：基金合同各方当事人因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，可向有管辖权的人民法院起诉，也可根据事后达成的仲裁协议向仲裁机构申请仲裁。
    五、其他资料查询方式
    以下资料详见基金管理人网站 www.rtfund.com，客服电话 400-883-8088（免长途话费）。
    基金合同、托管协议、招募说明书
    定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告基金份额净值基金销售机构及联系方式其他重要资料