人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发
    起式基金中基金（FOF）招募说明书(更新)
    (2026年第1号)
    基金管理人：中国人保资产管理有限公司
    基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)重要提示
    人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）于2024年2月5日经中国证监会证监许可[2024]262号文准予
    募集注册，2024年4月26日基金合同生效。
    基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
    本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（不包括 QDII 基金和香港互认基金）的基金份额、国内依法发行上市的股
    票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、次级债券）、资产支持证券、银行存款、货币市场工具（含同业存单）以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为：本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会
    依法核准或注册的公开募集基金份额，其中，股票（含存托凭证）、股票型基金（包括股票指数基金）、权益类混合型基金（指基金合同中约定股票资产占基金资产的比例为60%以上或者最近四个季度披露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金）占比合计为基金资产的60%-95%；
    投资于货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%；每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适第 1 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    当程序后，可以将其纳入投资范围。
    本基金为混合型基金中基金，由于本基金主要投资于证券投资基金，持有基金的预期风险和预期收益间接成为本基金的预期风险和预期收益。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货
    币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
    本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。
    投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险。本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外。
    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
    本基金对每份基金份额设定三个月最短持有期限，三个月持有期内基金份额持有人不能提出赎回或转换转出申请，投资者需合理安排资金。
    基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
    第 2 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)此外，本基金以1元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破1元初始面值的风险。
    基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。
    本次招募说明书所载内容截止日为2026年3月5日，有关财务数据和净值表现截止日为2025年12月31日（财务数据未经审计）。
    第 3 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    目录
    重要提示..................................................1
    第一部分绪言................................................5
    第二部分释义................................................6
    第三部分基金管理人............................................13
    第四部分基金托管人............................................25
    第五部分相关服务机构...........................................29
    第六部分基金的募集............................................39
    第七部分基金合同的生效..........................................40
    第八部分基金份额的申购与赎回.......................................41
    第九部分基金的投资............................................54
    第十部分基金的业绩............................................68
    第十一部分基金的财产...........................................71
    第十二部分基金资产的估值.........................................72
    第十三部分基金的收益与分配........................................79
    第十四部分基金的费用与税收........................................81
    第十五部分基金的会计与审计........................................84
    第十六部分基金的信息披露.........................................85
    第十七部分侧袋机制............................................93
    第十八部分风险揭示............................................96
    第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.........................102
    第二十部分基金合同的内容摘要......................................104
    第二十一部分基金托管协议的内容摘要...................................131
    第二十二部分对基金份额持有人的服务...................................152
    第二十三部分其他应披露事项.......................................154
    第二十四部分招募说明书存放及查阅方式..................................156
    第二十五部分备查文件..........................................157
    第 4 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第一部分绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）和其他有关规定及《人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金
    （FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。本招募说明书阐述了人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中
    基金（FOF）的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。
    第 5 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第二部分释义
    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
    1、基金或本基金：指人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中
    基金（FOF）
    2、基金管理人：指中国人保资产管理有限公司
    3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司4、基金合同：指《人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基
    金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书或本招募说明书：指《人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新7、基金份额发售公告：指《人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》8、基金产品资料概要：指《人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新
    9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委
    员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
    会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日
    实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    第 6 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实
    施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同
    年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    15、《基金中基金指引》、《FOF 指引》：指中国证监会 2016 年 9 月 11日颁布、并自颁布之日起实施的《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订
    16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
    17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局
    18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
    义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
    19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
    人
    20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
    内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定可以投资于中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者22、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
    第 7 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者
    和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
    24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
    资者
    25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
    26、销售机构：指中国人保资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中
    国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
    27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
    括投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
    和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中国人保资产
    管理有限公司或接受中国人保资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    29、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人
    所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    30、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售
    机构办理认购、申购、赎回、转换、定期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
    31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
    32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
    财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
    长不得超过3个月
    34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    第 8 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    36、T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请
    的开放日
    37、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)，n为自然数
    38、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    40、《业务规则》：指《中国人保资产管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资者共同遵守
    41、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定
    申请购买基金份额的行为
    42、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定
    申请购买基金份额的行为
    43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
    规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
    告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金份额的行为
    45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
    所持基金份额销售机构的操作
    46、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期
    申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
    48、元：指人民币元
    49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    第 9 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    50、基金资产总值：指基金拥有的各类基金份额、有价证券、银行存款本
    息、基金应收款项及其他资产的价值总和
    51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
    52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
    净值和基金份额净值的过程
    54、A 类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎
    回时收取赎回费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
    55、C 类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但
    在赎回时收取赎回费，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
    56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以
    及基金份额持有人服务的费用
    57、基金中基金：指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准
    或注册的公开募集的基金份额的基金，简称 FOF基金
    58、三个月持有期起始日：对于每份基金份额，三个月持有期起始日指基
    金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）
    59、三个月持有期到期日：对于每份基金份额，三个月持有期到期日指该
    基金份额三个月持有期起始日三个月后的对应日。对应日，指某一个特定日期在后续月份中的对应日期，如该月无此对应日期，则取该月的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。在基金份额的三个月持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回或转换转出申请；
    基金份额的三个月持有期到期日（含当日）起，基金份额持有人可对该基金份额提出赎回或转换转出申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三个月持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回
    或转换转出业务的，该基金份额的三个月持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日
    60、规定媒介：指中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网第 10 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
    61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
    法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
    通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    62、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
    净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
    63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专
    门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
    64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍
    导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减
    值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
    65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
    事件
    66、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募
    集、运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，同时也可以包括基金经理之外的投研人员，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
    67、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理
    人高级管理人员或者基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年
    68、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的
    第 11 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
    第 12 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第三部分基金管理人
    一、基金管理人概况
    名称：中国人保资产管理有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号20层、21层、22层、
    25层03、04单元、26层01、02、07、08单元
    法定代表人：黄明
    设立日期：2003年7月16日
    批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审
    [2003]131号
    开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可
    [2017]107号
    组织形式：有限责任公司（非自然人投资控股的法人独资）
    注册资本：人民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整
    存续期限：不约定期限
    联系电话：400-820-7999
    本基金管理人中国人保资产管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国
    证监会证监许可[2017]107号文批准获得公开募集证券投资基金管理业务资格。
    中国人保资产管理有限公司成立于2003年7月16日，是经国务院同意、中国保监会批准，由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的境内第一家保险资产管理公司。
    二、主要人员情况
    1、基金管理人董事会成员
    王廷科先生，公司非执行董事、董事长，董事会战略与投资决策委员会主任委员，经济学博士，高级经济师。曾任职于中国光大银行、中国光大集团，曾任中国太平保险集团有限责任公司（中国太平保险集团〈香港〉有限公司）
    副总经理、执行董事，中国出口信用保险公司副董事长、总经理，中国人民保险集团股份有限公司合规负责人、首席风险官、执行董事、副董事长、总裁、
    党委书记、董事长等职。
    才智伟先生，公司非执行董事、副董事长，董事会战略与投资决策委员会、提名薪酬委员会委员，经济学、哲学硕士。曾任职于国家开发银行、戴德梁行第 13 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)公司融资有限公司和中国投资有限责任公司。现任中国人民保险集团股份有限公司党委委员、副总裁，兼任人保投资控股有限公司非执行董事、董事长，人保资本保险资产管理有限公司非执行董事、董事长，中国人民养老保险有限责任公司非执行董事、董事长，华夏银行股份有限公司非执行董事。
    索绪权先生，公司独立董事，董事会关联交易控制委员会主任委员、风险管理与消费者权益保护委员会、审计委员会、提名薪酬委员会委员，党校研究生，高级经济师。曾任职于中国人民银行陕西省分行、中国工商银行陕西省分行。曾任中国工商银行陕西省分行副处长、处长，中国工商银行总行处长、部门副总经理、信用审批部总经理、信用与投资审批部总经理、授信审批部总经理。
    王长华女士，公司独立董事，董事会审计委员会、提名薪酬委员会主任委员，关联交易控制委员会委员。曾任职于中国国际信托投资公司信息中心，曾任中信天津工业发展公司项目开发处项目开发经理，中信兴业信托投资公司财务处主任科员，中信证券有限责任公司投资银行二部部门总经理、白家庄营业部总经理、经纪业务发展管理总部总经理，投资银行委员会董事总经理、投行部总经理、委员会副主任、党委委员，信保（天津）股权投资基金管理有限公司董事，中证寰球融资租赁股份有限公司董事长。
    粟芳女士，公司独立董事，董事会风险管理与消费者权益保护委员会主任委员，关联交易控制委员会、审计委员会委员，金融学博士。现任上海财经大学金融学院教授、博士生导师、金融保险研究所所长。曾任香港岭南大学管理学系讲师、香港合作学习中心研究协理，上海财经大学金融学院保险系副主任，上海财经大学国际从业资格教育学院院长，上海财经大学继续教育学院党总支书记等职务。
    2、总裁及其他高级管理人员
    黄明先生，公司党委副书记、副总裁（主持工作），经济学博士，高级经济师。曾任广东证券股份有限公司投资银行部三部负责人、证券研究中心总经理；中国人保资产管理有限公司权益投资部基金分析师、首席分析师、副总经理，银行/外汇业务部副总经理、总经理，基金投资部总经理，权益研究投资部总经理；太平养老保险股份有限公司党委委员、助理总经理、投资总监；太平
    金融稽核服务（深圳）有限公司党委委员、副总经理兼太平资产管理有限公司
    审计责任人；太平石化金融租赁有限责任公司党委委员、副总经理，中国人保资产管理有限公司党委委员、副总裁等职。
    第 14 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    贾鸣先生，英国伯明翰大学会计与金融学专业，理学硕士，公募基金事业部总经理。曾任铁道部资金结算中心结算部、稽核部科员，中国人保资产管理（股份）有限公司风险管理与合规部（风险管理部）副总经理（主持工作），风险管理部/法律合规部副总经理（主持工作）、总经理，综合部（办公室）/董事会办公室/工会工作部总经理、党委办公室主任，金融产品事业部总经理等职。
    郭乐琦女士，南开大学法学硕士，公募基金事业部督察长。曾任北京中伦律师事务所上海分所律师、平安信托投资有限责任公司中台风控、北京市柳沈
    律师事务所律师、上海嘉路律师事务所主任律师及合伙人、平安集团投资管理
    委员会投资管理中心/CIO办公室 PE投资管理经理、上海聚潮资产管理有限公
    司首席风控官、浙商基金管理有限公司督察长。
    3、本基金基金经理
    叶忻先生，北京大学硕士。曾任泰信基金产品经理、农银汇理基金产品经理、产品主管、基金经理，2020年6月24日至2022年12月5日担任农银汇理永乐 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。2022 年 12 月加入中国人保资产管理有限公司公募基金事业部。2023年07月13日起任人保稳进配置三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理 2024 年 04 月 26 日起任
    人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理
    2024年11月20日起任人保泰和积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基
    金（FOF）基金经理 。
    4、基金投资决策委员会委员名单
    公募基金投资决策委员会成员姓名及职务如下：
    王小虎先生，公募基金投资决策委员会主任委员、公募基金事业部副总经理、基金经理；
    程同朦先生，公募基金投资决策委员会委员、基金经理；
    叶忻先生，公募基金投资决策委员会委员、基金经理；
    刘石开先生，公募基金投资决策委员会委员、基金经理；
    郭毅先生，公募基金投资决策委员会委员、基金经理。
    5、上述人员之间不存在近亲属关系。
    第 15 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    三、基金管理人的职责
    1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
    金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
    2、办理基金备案手续；
    3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
    基金财产；
    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
    经营方式管理和运作基金财产；
    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
    证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
    6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
    产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    7、依法接受基金托管人的监督；
    8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
    法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
    9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    10、编制季度报告、中期报告和年度报告；
    11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
    及报告义务；
    12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
    13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
    人分配基金收益；
    14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
    大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    第 16 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
    关资料15年以上；
    17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
    保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
    并通知基金托管人；
    20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
    金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
    22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
    金事务的行为承担责任；
    23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
    他法律行为；
    24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    26、建立并保存基金份额持有人名册；
    27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    四、基金管理人承诺
    1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺
    建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。
    2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》、《运作办法》、《销售办
    第 17 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
    （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
    （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
    （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
    （5）将基金用于下列投资或者活动：
    1）承销证券；
    2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    3）从事承担无限责任的投资；
    4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
    5）向其基金管理人、基金托管人出资；
    6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
    家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
    （1）越权或违规经营；
    （2）违反基金合同或托管协议；
    （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
    （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
    （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
    第 18 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （6）玩忽职守、滥用职权；
    （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
    基金投资内容、基金投资计划等信息；
    （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
    （9）贬损同行，以提高自己；
    （10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
    （11）以不正当手段谋求业务发展；
    （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
    （13）其他法律、行政法规禁止的行为。
    4、基金经理承诺：
    （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
    （2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
    （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开
    的基金投资内容、基金投资计划等信息。
    五、基金管理人的风险控制和内部控制体系
    1、风险控制的目标和原则
    I、公司公募基金业务风险控制的主要目标是：
    （1）严格遵守国家有关法律、法规、行业规章以及公司各项规章制度的规定，自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格；
    （2）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下，努力实现委托人的利益最大化；
    （3）建立行之有效的风险控制机制和制度，促使公司的经营战略和经营目标得以实现；
    （4）保证公司财产与基金财产的安全完整，维护公司股东与投资者的合法权益；
    （5）维护公司的良好信誉和形象。
    II、公募基金业务风险控制工作应严格遵守以下原则：
    第 19 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （1）全面性原则
    内部风险控制必须覆盖业务的所有相关部门和岗位，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此，公司倚重各业务部门去实施持续的风险识别、风险评估和风险控制、风险报告、后续跟踪整改等程序。
    （2）全员性原则
    员工是风险控制的基础及第一人，风险控制必须涵盖全体员工，不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。
    公司公募基金业务的风险控制体系包括督察长及公司管理委员会层面和事
    业部经营管理层面两个层次：公司管理委员会对公募基金的风险控制负最终责任；公募基金事业部下设公募基金风险控制委员会，公募基金风险控制委员会和督察长对事业部经营管理和基金运作过程中的风险进行预防和控制；经营管
    理层面由公司风险管理部、法律合规部、纪委审计部及各职能部门对经营风险进行预防和控制。
    （3）相互制衡原则
    公司在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系，强化风险管理部门对各项业务的监察稽核功能。
    （4）防火墙原则
    公司各项业务，如投资决策和交易、保险资金资产管理业务、年金与养老金业务和公募基金投资业务、受托资产和公司资产应在制度上严格隔离。对因业务需要知悉内幕信息和穿越防火墙的人员，应制定严格的批准、复核程序和监督处罚措施。
    （5）适时有效原则
    在保证所有风险控制措施切实有效的基础上，公司公募基金内部控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、市场变化等外部、环境的改变及时进行相应的修改和完善。
    （6）风险控制与业务发展同等重要原则
    风险是公司公募基金业务中客观存在的，如果没有正确的风险管理措施，可能会给公司或投资者带来无法估量的损失。因此，公募基金业务的发展必须第 20 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    建立在内部控制制度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司公募基金业务发展放在同等地位上。
    （7）定性与定量相结合原则
    建立完备的制度体系和量化指标体系，采用定性分析和定量分析相结合的方法，同时重视数量分析模型和定性分析的应用，使风险控制更具科学性和可操作性。
    （8）成本效益原则
    内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。
    2、风险控制措施
    为有效防范和控制战略风险，对投资业务主要采取了风险识别、强化研究以及设定市场风险的监控等措施，具体如下：
    （1）风险识别
    风险识别主要包括：
    *正确识别金融市场和各种证券投资品种的市场风险成份，为确保市场风险度量的准确性提供科学依据；
    *研究市场风险的度量方法，尽量利用风险量化技术来计算市场风险值，并以风险限额的方式来控制风险；
    *风险限额的设定、分配和监控应独立于公募基金业务投资部门，未经公司公募基金投资决策委员会审查批准，不得突破风险限额。
    （2）强化研究
    通过加强对影响市场整体运行的各方面因素进行跟踪调查和研究，及时做出相关的前瞻性研究报告，为投资决策提供依据，以有效规避和防范市场风险。
    主要措施包括：
    *通过与公司研究部、外部研究机构合作，对宏观经济走势、政策变化、行业发展、个股情况、投资策略演变以及其它影响市场变化的因素进行分析研究，供投资决策参考；
    *公募基金投资决策委员会确定基金的投资目标、投资原则，审定基金的投资策略及资产配置方案，决定投资在不同业务品种之间的配置比例，决定资产在行业和市场之间的分配比例以及融资规模，根据基金产品特点、投资目标第 21 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)的需要，对全部或特定产品的投资管理设定限制性指标，以控制投资运作的市场风险。
    （3）市场风险监控管理
    公募基金事业部下设合规/风险管理部应利用系统软件平台，采用程序化和规范化的方式．设定市场风险的监控点和警示点，以及时有效对市场风险做出监控和反应。主要措施包括：
    *大盘波动度监控
    设定大盘走势异常波动的警示和持股仓位警示，以便基金经理和基金投资决策委员会做出投资操作决定。
    *流动性监控对流动性过小的股票之交易做出限额设定。
    包括停损点监控，设定停损警示及临界点强制处理规定，对异常申赎情形进行监控，对于大量赎回可能引发无法之支付款项情形采取对应措施。
    *信用风险监控每年针对投资对象的财务报表进行信用评议和投资额度调整。
    *操作风险监控
    牵头制定、梳理各公募基金业务操作流程，汇总、出具操作风险月报。
    3、内部控制体系
    I、内控机制和内控制度
    （1）内部控制体系由内控机制和内部控制制度两个方面构成。
    （2）内部控制机制是指公募基金业务职能部门组织结构及其相互之间的制约关系。合理、健全的内部控制机制是经营活动得以正常开展的重要保证。
    （3）内部控制制度指制定的一系列规章制度组成的体系，是整个内控制度存在的基础。内部控制制度的制定依据为国家法律法规、中国证监会及其他主管部门有关文件。分为四个层次：
    *公司章程：公司章程是规范公司的组织与行为、公司与股东之间以及股
    东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件，是确定公司与其他相关利益主体之间关系的基本规则以及保证这些规则得到具体执行的依据。为便于章程约束对象的职责行使，根据章程进一步制定了公司股东会、董事会和董事第 22 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)会各专门委员会的议事规则。公司章程中有关内部控制的规定是内部控制制度的最高原则，《公司章程》及股东会、董事会和董事会及其下属的专门委员会的议事规则是制定各项制度的基础和前提。
    *内部控制大纲：内部控制大纲是依据公司章程规定的公募基金事业部内
    部控制原则的细化和展开，是制定各项基本管理制度和部门业务规章的纲要、总揽和指导性文件。
    *基本管理制度：包括投资管理制度、信息披露制度、信息技术管理制度、
    会计制度、监察稽核制度等。
    *部门规章制度及实施细则：包括公募基金事业部相关部门规章制度及有关的实施细则。
    II、内部控制的原则
    公募基金事业部内部控制机制和制度的基本原则是：
    （1）权威性原则：公司颁布实施的各项制度具有高度的权威性，是公司参与公募基金业务的所有员工行为及所有经营活动都必须严格遵循的准则。一方面，任何人不得拥有超越制度约束和违反制度的权力；另一方面，所有业务活动都必须执行相关制度的规定。
    （2）全面性原则：内部控制渗透到决策、执行、监督和反馈层次，贯穿了
    业务流程的所有环节，覆盖了公募基金业务所有职能部门、岗位和风险点，消灭控制盲点的存在。
    （3）有效性原则：各项内控制度必须符合法律法规的要求，不得与之相抵
    触：同时必须建立合理的内控程序，具有较强的可操作性，切实可行。
    （4）独立性和相互制约原则：要作到决策、执行、监督体系的独立和分离，公募基金业务投资部门中关键部门、岗位的设置独立和分离，形成权责分明、相互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。
    （5）及时性原则：树立“内控优先”的思想。在发生机构调整、新业务开
    办等情况时，必须首先建章立制，将其纳入内控体系；同时，还应根据法律法规和客观情况的变化及时修订、增补和完善各种内控制度。
    （6）防火墙原则：公司公募基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分离，基金投资、决策、执行、清算、评估等岗位物理上适当隔离。
    第 23 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （7）成本效益原则：充分发挥员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
    4、基金管理人关于内部合规控制的声明
    基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
    基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制度。
    第 24 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第四部分基金托管人
    一、基金托管人概况
    本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
    名称：上海浦东发展银行股份有限公司
    注册地址：上海市中山东一路12号
    办公地址：上海市博成路 1388号浦银中心 A栋
    法定代表人：张为忠
    成立时间：1992年10月19日
    经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理
    票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外
    汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和
    代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、
    咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
    组织形式：股份有限公司（上市）
    注册资本：293.52亿元人民币
    存续期间：持续经营
    基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号
    联系人：朱萍
    联系电话：（021）31888888
    上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
    上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管部，2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、第 25 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。
    目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户
    资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、
    银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。
    二、主要人员情况张为忠，男，1967年出生，硕士研究生。曾任中国建设银行大连市分行开发区分行行长，中国建设银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建设银行湖北省分行纪委书记、副行长、党委委员，中国建设银行普惠金融事业部（小企业业务部）总经理，中国建设银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会书记、董事长。
    李国光，男，1967年出生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财部总经理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总经理，总行资产负债管理委员会主任，总行清算作业部总经理，沈阳分行党委书记、行长。
    现任上海浦东发展银行总行资产托管部总经理。
    三、基金托管业务经营情况
    截止2025年12月31日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为
    16211.08亿元，托管证券投资基金共536只。
    四、基金托管人的内部控制制度
    1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监
    管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。
    2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条第 26 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。
    3、内部控制制度及措施:本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯
    穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。
    具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制
    的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务
    管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；
    定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。
    五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
    1、监督依据
    托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包括：
    （1）《中华人民共和国证券法》；
    （2）《中华人民共和国证券投资基金法》；
    （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；；
    （4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》
    （5）《基金合同》、《基金托管协议》；
    （6）法律、法规、政策的其他规定。
    2、监督内容
    我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。
    第 27 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    3、监督方法
    （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内
    独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，不受任何外界力量的干预；
    （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的
    自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；
    （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工监督的方法。
    4、监督结果的处理方式
    （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等；
    （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提
    示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正；
    （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及时提供有关情况和资料。
    第 28 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第五部分相关服务机构
    一、基金份额发售机构
    1、直销机构：
    名称：中国人保资产管理有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号20层、21层、22层、
    25层03、04单元、26层01、02、07、08单元
    法定代表人：黄明
    设立日期：2003年7月16日
    批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审
    [2003]131号
    开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可
    （2017）107号
    组织形式：有限责任公司（非自然人投资控股的法人独资）
    注册资本：人民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整
    存续期限：不约定期限
    联系电话：400-820-7999
    传真：021-50765598
    联系人：朱婷婷
    网址：www.piccamc.com
    2、代销机构：
    （1）兴业银行股份有限公司
    注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
    办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
    法定代表人：吕家进
    客户服务电话：95561
    网址：www.cib.com.cn
    （2）江苏银行股份有限公司
    注册地址：江苏省南京市中华路26号
    办公地址：江苏省南京市中华路26号
    第 29 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    法定代表人：葛仁余
    电话：95319
    网址：http://www.jsbchina.cn/
    （3）浙商银行股份有限公司
    注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
    办公地址：浙江省杭州市上城区民心路1号
    法定代表人：陆建强
    客户服务电话：95527
    网址：www.czbank.com
    （4）光大证券股份有限公司
    注册地址：上海市静安区新闸路1508号
    办公地址：上海市静安区新闸路1508号
    法定代表人：刘秋明
    客户服务电话：95525
    网址：http://www.ebscn.com/
    （5）国信证券股份有限公司
    注册地址：广东省深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
    办公地址：广东省深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦
    法定代表人：张纳沙
    客户服务电话：95536
    网址：www.guosen.com.cn
    （6）中信建投证券股份有限公司
    注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
    办公地址：北京市东城区朝内大街188号鸿安国际大厦
    法定代表人：刘成
    客户服务电话：95587/4008-888-108
    网址：www.csc108.com
    （7）华宝证券股份有限公司
    第 30 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    注册地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区浦电路370号234层
    办公地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区浦电路370号234层
    法定代表人：刘加海
    客户服务电话：400-820-9898
    网址：http://www.cnhbstock.com/
    （8）华创证券有限责任公司
    注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路216号
    办公地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创大厦
    法定代表人：陶永泽
    客户服务电话：4008666689
    网址：www.hczq.com
    （9）申万宏源证券有限公司
    注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
    办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
    法定代表人：张剑
    客户服务电话：95523
    网址：www.swhysc.com
    （10）申万宏源西部证券有限公司
    注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
    办公地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼
    法定代表人：王献军
    客户服务电话：95523
    网址：www.swhysc.com
    （11）中信证券股份有限公司
    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
    第 31 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    法定代表人：张佑君
    客户服务电话：95548
    网址：www.citics.com
    （12）中信证券华南股份有限公司
    注册地址：广东省广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01
    号)1001室(部位:自编01号)
    办公地址：广东省广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01
    号)1001室(部位:自编01号)
    法定代表人：陈可可
    客户服务电话：95548
    网址：www.gzs.com.cn
    （13）中信证券（山东）有限责任公司注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
    办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场1号楼东5层
    法定代表人：肖海峰
    客户服务电话：95548
    网址：www.sd.citics.com
    （14）中信期货有限公司
    注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
    1301-1305室14层
    办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
    1301-1305室14层518048
    法定代表人：窦长宏
    客户服务电话：400-990-8826
    网址：www.citicsf.com
    （15）中国人寿保险股份有限公司
    注册地址：中国北京市西城区金融大街16号
    办公地址：中国北京市西城区金融大街16号
    法定代表人：利明光
    第 32 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    客户服务电话：95519
    网址：www.e-chinalife.com
    （16）上海好买基金销售有限公司
    注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元
    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时代广场 14F
    法定代表人：陶怡
    客户服务电话：400-700-9665
    网址：https://www.howbuy.com/
    （17）上海基煜基金销售有限公司
    注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
    办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
    法定代表人：王翔
    客户服务电话：400-820-5369
    网址：https://www.jiyufund.com.cn
    （18）北京雪球基金销售有限公司
    注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
    办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼17层(电梯楼层)
    法定代表人：李楠
    客户服务电话：400-159-9288
    网址：https://danjuanfunds.com
    （19）北京汇成基金销售有限公司
    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心大厦 D座 4层
    法定代表人：王伟刚
    客户服务电话：400-619-9059
    网址：https://www.hcfunds.com
    （20）珠海盈米基金销售有限公司
    注册地址：珠海市横琴新区琴朗道91号1608、1609、1610办公
    办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201
    第 33 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    法定代表人：肖雯
    客户服务电话：020-89629066
    网址：www.yingmi.cn
    （21）上海利得基金销售有限公司
    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片海基六路70弄1号
    208-36室
    办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
    法定代表人：李兴春
    客户服务电话：400-032-5885
    网址：www.leadfund.com.cn
    （22）上海天天基金销售有限公司
    注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
    法定代表人：其实
    客户服务电话：95021
    网址：www.1234567.com.cn
    （23）腾安基金销售（深圳）有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5212号腾讯数码大厦
    2栋(南塔)L1401-L1501
    办公地址：广东省深圳市南山区前海深港合作区前湾一路 A栋 201室
    法定代表人：谭广锋
    客户服务电话：95017
    网址：http://www.tenganxinxi.com
    （24）上海攀赢基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城路116、128号7层(名义楼层
    实际楼层6层)03室
    办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦703室
    法定代表人：郑新林
    客户服务电话：021-68889082
    第 34 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    网址：www.weonefunds.com
    （25）上海联泰基金销售有限公司
    注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室
    办公地址：上海市虹口区临潼路188号
    法定代表人：尹彬彬
    客户服务电话：400-118-1188
    网址：http://www.66liantai.com
    （26）北京创金启富基金销售有限公司
    注册地址：北京市丰台区金泽路 161号 1号楼-4至 43层 101内 3层 09A
    办公地址：北京市丰台区金泽路 161号 1号楼-4至 43层 101内 3层 09A
    法定代表人：梁蓉
    客户服务电话：010-66154828
    网址：http：//www.5irich.com
    （27）通华财富（上海）基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
    办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层
    法定代表人：周欣
    客户服务电话：400-101-9301
    网址：www.tonghuafund.com
    （28）上海证达通基金销售有限公司
    注册地址：上海市浦东新区金葵路 118 号 3层 B区
    办公地址：上海市浦东新区金葵路 118 号(云璟峰汇 G3栋)3-B 区
    法定代表人：姚杨
    客户服务电话：021-20530188
    网址：www.zdtfund.com
    （29）上海万得基金销售有限公司
    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区浦明路 1500号 8层 M座
    办公地址：上海市浦东新区中国(上海)自由贸易试验区浦明路1500号8层
    M座
    第 35 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    法定代表人：简梦雯
    客户服务电话：4007991888
    网址：www.520fund.com.cn
    （30）浙江同花顺基金销售有限公司
    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号401室
    办公地址：浙江省杭州市余杭区同顺街18号401室
    法定代表人：吴强
    客户服务电话：952555
    网址：https://fund.10jqka.com.cn/
    （31）玄元保险代理有限公司
    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2
    办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2
    法定代表人：马永谙
    客户服务电话：4000808208
    网址：www.licaimofang.com
    （32）北京济安基金销售有限公司
    注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005
    办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005
    法定代表人：杨健
    客户服务电话：4006737010
    网址：www.jianfortune.com
    （33）上海长量基金销售有限公司
    注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
    办公地址：上海市浦东新区滨江大道 1111 弄 1 号中企国际金融中心 A 栋 6层
    法定代表人：张跃伟
    客户服务电话：4008202899
    网址：www.erichfund.com
    （34）泰信财富基金销售有限公司
    第 36 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206
    办公地址：北京市朝阳区北京市朝阳区建国路乙118号10层1206
    法定代表人：彭浩
    客户服务电话：4000048821
    网址：www.taixincf.com
    （35）诺亚正行基金销售有限公司
    注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层
    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号 A栋 3F
    法定代表人：王强
    客户服务电话：4008215399
    网址：www.noah-fund.com/#/index
    （36）深圳腾元基金销售有限公司
    注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5059号前海鸿荣源中
    心 A座 2404B
    办公地址：广东省深圳市南山区深圳市前海深港合作区南山街道听海大道
    5059号前海鸿荣源中心 A座 2404B
    法定代表人：张帆
    客户服务电话：4009908601
    网址：www.tenyuanfund.com
    （37）嘉实财富管理有限公司
    注册地址：海南省三亚市吉阳区迎宾路198号的三亚太平金融产业港项目
    2号楼13层1315号房
    办公地址：海南省三亚市吉阳区迎宾路198号的三亚太平金融产业港项目
    2号楼13层1315号房
    法定代表人：经雷
    客户服务电话：4000218850
    网址：www.harvestwm.cn
    基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并在管理人网站公示。
    第 37 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    二、登记机构
    名称：中国人保资产管理有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号20层、21层、22层、
    25层03、04单元、26层01、02、07、08单元
    法定代表人：黄明
    电话：400-820-7999
    传真：（010）66169730
    联系人：胡晨
    三、出具法律意见书的律师事务所
    名称：上海市锦天城律师事务所
    地址：上海市浦东新区银城中路 501号上海中心大厦 9、11、12F
    负责人：沈国权
    电话：（021）20511570
    传真：（021）20511999
    经办律师：王学杰、周燕娜
    四、审计基金财产的会计师事务所
    名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
    注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8楼
    办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8楼
    负责人：邹俊
    联系电话：（010）85085000
    传真：(010)85185111
    联系人：于航
    经办注册会计师：叶凯韵、于航
    第 38 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第六部分基金的募集
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》，基金合同及其他有关规定募集，于2024年2月5日经中国证监会证监许可【2024】
    262号文准予注册。自2024年03月26日至2024年04月25日向全社会公开募集。
    经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额为12000000.00元人民币，有效认购款项在本基金验资确认日之前产生的利息共计0.00元人民币。本次募集有效认购总户数为2户。按照每份基金份额人民币1.00元计算，设立募集期间募集的有效份额为12000000.00份基金份额，利息结转的基金份额为0.00份基金份额，两项合计共12000000.00份基金份额，已全部记入基金份额持有人基金账户，归各基金份额持有人所有。本次募集所有资金已于2024年4月26日全额划入本基金在托管人上海浦东发展银行股份有限公司开立的“人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基
    金（FOF）”托管专用账户。本次募集期间所发生的与本基金有关的律师费、会
    计师费、信息披露费等费用不从基金资产中列支。
    根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，基金管理人向中国证监会办理基金合同生效备案手续，并于2024年04月26日获得基金合同生效书面确认。
    第 39 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第七部分基金合同的生效
    一、基金合同的备案条件
    根据《基金法》及其配套法规和基金合同的有关规定，本基金的募集情况已符合基金合同生效的条件。本基金于2024年4月26日得到中国证监会书面确认，基金备案手续办理完毕，基金合同自该日起正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
    二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    基金合同生效之日起三年后的对应日（指自然日），若基金资产净值低于两亿元的，基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审议决定，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或监管部门规定发生变化，上述终止规定被取消或更改的，则本基金可以参照届时有效的法律法规或监管部门的规定执行。
    基金合同生效三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，无需召开基金份额持有人大会进行表决。
    法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
    第 40 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第八部分基金份额的申购与赎回
    一、申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体参见销售机构的相关公告。
    二、申购和赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
    基金管理人自基金合同生效之日起满三个月的对应日开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。对于每份基金份额，自该基金份额的三个月持有期到期日（含三个月持有期到期日）起，基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回或转换转出申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三个月持有期到期日按时开放办理该基金份额的
    赎回或转换转出业务的，该基金份额的三个月持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。具体业务办理时间在相关公告中规定。
    在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
    第 41 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。
    三、申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准
    进行计算；
    2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销
    售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准；
    4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行
    顺序赎回；
    5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的
    总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告；
    6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
    投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    四、申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
    投资者在申购基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。
    投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处
    理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规第 42 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)定为准。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资者申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申请成功后，基金管理人将在法律法规规定的期限内支付赎回款项。正常情况下，投资者赎回（T 日）申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。
    如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统
    故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往基金份额持有人银行账户。
    在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
    或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+2 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资者应在 T+3 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项（无利息）退还给投资者。
    销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。因投资者怠于履行前述查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。
    基金管理人可在法律法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成
    第 43 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    损害的前提下，对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
    五、申购和赎回的限制
    1、申购金额的限制
    通过基金管理人网站或其他销售机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔申购金额不得低于1元（含申购费），销售机构另有规定的，从其规定。通过直销机构申购本基金的，每个基金账户首次申购金额不得低于1万元（含申购费），已在直销机构有认购本基金记录的投资者不受上述首次申购最低金额的限制，单笔追加申购最低金额为1元（含申购费）。
    投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额的，不受最低申购金额的限制。
    2、赎回份额的限制
    基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于100份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额。投资者全额赎回时不受上述限制。
    3、最低保留余额的限制
    每个工作日基金份额持有人在销售机构单个交易账户保留的本基金基金份额余额不足1份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份额余额一次性同时全部赎回。
    4、本基金对单个投资者累计持有的基金份额不设上限，但须满足法律法规
    关于投资者累计持有基金份额上限的相关规定。
    5、基金管理人可以规定单个投资者单笔或单日申购基金份额上限，具体规
    定请参见更新的招募说明书或相关公告。
    6、基金管理人可以规定本基金单日的申购金额上限或单日净申购比例上限，
    具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
    7、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
    基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
    拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
    第 44 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    8、基金管理人可以对基金的总规模进行限制，并在更新的招募说明书或相关公告中列明。
    9、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
    份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    1、申购费
    本基金 A 类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用；C 类基金份额不收取申购费。具体申购费率见下表：
    本基金 A类基金份额的申购费率如下：
    申购金额（M ） A 类基金份额申购费率
    M<100 万 1.20%
    100 万≤M<200 万 1.00%
    200 万≤M<500 万 0.60%
    M≥500 万 1000 元/笔
    本基金 A 类基金份额的申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资者承担，不列入基金资产，主要用于本基金的市场推广、登记和销售等各项费用。
    在申购费按金额分档的情况下，如果投资人多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。
    2、赎回费
    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
    （1）本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：
    持有时间（T） 赎回费率
    T＜180日 0.50%
    T≥180 日 0.00%
    （2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：
    第 45 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    持有时间（T） 赎回费率
    -0.00%
    本基金 A 类基金份额赎回费为：对持续持有期大于等于 90 天且少于 180 天
    的投资人收取赎回费用总额的50%计入基金财产，持有期在180天（含）以上的，赎回费为0。其余用于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。
    本基金 C类基金份额不收取赎回费。
    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
    应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
    场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，在对存量基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费率，并进行公告。
    6、申购份额与赎回金额的计算及处理方式
    （1）投资者申购份额的计算公式为：
    1）若投资者选择申购 A类基金份额，当申购费用适用比例费率时：
    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
    申购费用＝申购金额－净申购金额
    申购份额＝净申购金额/申购当日 A类基金份额的基金份额净值
    2）若投资者选择申购 A类基金份额，当申购费用适用固定金额时：
    申购费用＝固定金额
    净申购金额＝申购金额－申购费用
    申购份额＝净申购金额/申购当日 A类基金份额的基金份额净值
    3）若投资者选择申购 C类基金份额，则申购份额的计算公式为：
    申购份额＝申购金额/申购当日 C类基金份额的基金份额净值
    第 46 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    例 1：某投资者投资 400000 元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0560 元，申购费率为 1.20%，则其可得到的申购份额为：
    净申购金额=400000/（1+1.20%）＝395256.92元
    申购费用=400000-395256.92＝4743.08元
    申购份额=395256.92/1.0560＝374296.33份
    即：投资人投资 40万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A类基金份额的净值为 1.0560元，可得到 374296.33 份 A类基金份额。
    例 2：某投资者投资 10000 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：
    申购份额=10000/1.0500=9523.81份
    即：投资者投资 10000 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 9523.81 份 C 类基金份额。
    （2）基金赎回金额的计算：
    采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计算。本基金赎回金额的计算公式为：
    赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值
    赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
    赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
    上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    例 3：某投资者在 T 日赎回 10000 份 A 类基金份额，持有期限 100 日，对应的赎回费率为 0.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1200 元，则投资者可得到的赎回金额计算如下：
    赎回总金额＝10000×1.1200＝11200.00（元）
    赎回费用＝11200.00×0.50%＝56.00（元）
    第 47 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    赎回金额＝11200.00－56.00＝11144.00（元）
    即投资者赎回本基金 10000 份 A 类基金份额，持有期限 100 日，对应的赎回费率为 0.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为11144.00元。
    例 4：某投资者在 T 日赎回 10000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金份额净值为1.1200元，则投资者可得到的赎回金额计算如下：
    赎回金额＝10000×1.1200＝11200.00（元）
    即投资者赎回本基金 10000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金份额净值为1.1200元，则其可得到的赎回金额为11200.00元。
    （3）本基金基金份额净值的计算：
    本基金的基金份额净值计算公式如下：
    T 日某类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额的余额数量
    本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在 T+1 日内计算，并在 T+2 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。如相关法律法规以及中国证监会另有规定，则依规定执行。
    由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值。如相关法律法规以及中国证监会另有规定，则依规定执行。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
    3、证券交易所交易时间非正常停市，或本基金所持有的基金暂停估值，导
    致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理申购业务。
    4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
    能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
    第 48 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的异常情况导致基金销
    售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
    份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
    8、占相当比例的被投资基金暂停申购、暂停上市或二级市场交易停牌，基
    金管理人认为有必要暂停本基金申购的情形。
    9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购申请。
    10、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个
    投资人单日或单笔申购金额上限的。
    11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第1、2、3、5、6、8、9、11项暂停申购情形之一且基金管理人
    决定暂停或拒绝接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（无利息）将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项：
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
    3、证券交易所交易时间非正常停市，或本基金所持有的基金暂停估值，导
    致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理赎回业务。
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
    5、基金管理人继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，
    可暂停接受投资者的赎回申请。
    6、占相当比例的被投资基金暂停赎回、延缓支付赎回款项、暂停上市或二
    级市场交易停牌，基金管理人认为有必要暂停本基金赎回的情形。
    第 49 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并可选择暂停赎回或延缓支付赎回款项。
    8、申请赎回的基金份额持有期限未满三个月或基金合同、法律法规规定的期限。
    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第1、2、3、5、6、7、8、9项情形之一而基金管理人决定暂停接
    受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。
    （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
    （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的第 50 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)前提下，可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额10%以上部分的赎回申请，将自动进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
    理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。
    十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
    介上刊登暂停公告。
    2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的
    有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；
    也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
    十一、基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
    基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
    第 51 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    十二、基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
    形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。
    无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者。
    继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
    捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有
    的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
    十三、基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    十四、定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
    十五、基金的冻结和解冻
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。
    十六、基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机
    构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前第 52 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
    十七、其他业务
    在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金份额质押等业务，并收取一定的手续费用。
    十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”章节或届时发布的相关公告。
    十九、基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产
    生不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。
    第 53 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第九部分基金的投资
    一、投资目标
    在严格控制投资风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力争获取超越业绩比较基准的投资收益，为基金份额持有人创造持续稳定的投资回报。
    二、投资范围本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（不包括 QDII 基金和香港互认基金）的基金份额、国内依法发行上市的股
    票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、次级债券）、资产支持证券、银行存款、货币市场工具（含同业存单）以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
    基金的投资组合比例为：本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会
    依法核准或注册的公开募集基金份额，其中，股票（含存托凭证）、股票型基金（包括股票指数基金）、权益类混合型基金（指基金合同中约定股票资产占基金资产的比例为60%以上或者最近四个季度披露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金）占比合计为基金资产的60%-95%；
    投资于货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%；每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    三、投资策略
    1、资产配置策略战略资产配置。本基金跟踪研究经济运行态势及所处周期、经济政策变化、证券市场走势等宏观因素，对各大类资产的价值水平和长期趋势进行评估，进而确定本基金的中长期大类资产配置中枢。
    战术资产配置。本基金综合宏观（Macro-economy）、估值（Value）、政第 54 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)策（Policy）构建战术资产配置分析框架（简称“MVP”框架）。基金管理人根据经济基本面、政策面、估值面等因素，研判经济周期的内生力量是否受到政策周期的影响而导致资产价格与价值发生偏离，并据此对各类资产配置进行动态调整，以优化资产配置结构，提高资产配置效率。
    2、证券投资基金投资策略
    在大类资产配置框架下，本基金围绕基金的投资收益和风险目标，分析市场主要矛盾，研判细分类别资产配置方向，甄选优质证券投资基金构建投资组合，并根据宏观经济和证券市场的变化进行动态优化调整，以期在风险约束下实现投资收益最大化。
    图：基金投资理念解析图
    （1）基金投资决策流程基金管理人遵循科学严谨的基金投资决策流程以避免投资决策出现随意性和风险事件。
    首先通过基金调研、跟踪和评价，形成基金档案，供基金投资决策备选。
    其次，根据基金季报，分析基金持仓结构、净值表现、近期策略等，在内部充分讨论的基础上维护和更新基金池。最后，根据市场研判和投资策略，对基金组合进行结构和仓位的动态调整，提升投资业绩，并定期回顾检查。
    图：基金投资决策流程图
    第 55 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （2）基金品种研究
    本基金依托于人保资产成熟的基金综合评价体系，采用定量模型和定性分析相结合的办法，精选出投资管理能力突出、产品定位清晰的基金用于构建基金组合。基金研究员定期更新和维护基金池，并根据评估效果和投资实践对基金综合评价体系包括指标选择、权重设置和评分标准等进行修订，不断提高基金评价质量。基金管理人对基金品种广泛覆盖，对基金经理进行长期跟踪。
    （3）基金组合的构建与调整
    在充分考虑基金之间的相关性和各项投资运作费用的基础上，基金管理人利用现代投资组合理论，充分分散投资风险，精选适量的证券投资基金构建基金组合。
    基金管理人对组合持有的基金进行持续、密切地跟踪，结合实地调研和基金的表现情况，定期和不定期地进行基金组合的动态调整和优化配置。
    3、流动性管理策略
    本基金在严谨深入的研究分析基础上，综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的
    收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极的流动性管理。
    根据对市场资金面的预期以及基金申购赎回的情况、季节性资金流动情况和日
    历效应等因素，基金管理人通过所投资债券品种的期限结构和债券回购的滚动操作，动态调整并有效分配本基金的现金流，在充分保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。
    4、资产支持证券投资策略
    第 56 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产证券化产品的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的
    全方面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。
    5、债券投资策略
    本基金通过价值分析，采用自上而下确定投资策略，采取久期管理、类属配置和现金流管理策略等积极投资策略，发现、确认并利用细分市场失衡，实现组合增值。
    1）久期管理策略。根据投资组合优化策略的需要，适当兼顾收益性和流动性，并根据对利率水平的预期，确定组合的平均剩余期限。
    2）结合收益率曲线策略进行利率期限结构管理，确定组合期限结构的分布方式，合理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期限安排，保持组合较高的流动性，既能满足投资者的流动性需求，又能避免组合规模的变化对投资策略实施的影响。
    3）类属配置策略。类属配置包括现金、各市场及各品种间的配置。在确定
    组合剩余期限和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资产的配置权重，即确定不同市场、不同期限及不同品种的债券之间的比例。
    类属配置主要根据各部分的相对投资价值确定，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，借以取得较高的总回报。
    4）现金流管理策略。在动态分析、规划、测算组合内生现金流、申购赎回
    净现金流的基础上，合理配置和动态调整组合现金流。在满足日常流动性要求的基础上，最大限度减少冲击成本，实现组合流动性要求和收益率期望的合理配置。
    5）债券市场的套利策略
    债券市场的套利策略包括跨市场套利策略、跨品种套利策略等策略，以实现在同等风险程度下的更高收益。跨市场套利策略是指由于不同市场上债券价格存在差异，根据债券在各市场上的流动性和收益特征，进行跨市场操作而套利；跨品种套利策略是指根据各细分市场中不同品种的风险参数、流动性补偿
    第 57 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    和收益特征，进行跨品种操作而套利。
    6）可转债投资策略
    可转换债券即可转换公司债券，是指在规定的期限内持有人有权按照约定的价格将债券转换成发行人的股票的一种含权债券，如果转换并非有利，持有人可选择持有债券至到期，因此该类型债券兼具债性和股性。债性是指投资者可以选择持有可转换债券至到期以获取票面价值和票面利息；股性是指投资者可以在转股期间以约定的转股价格将可转换债券转换成发行人的股票。投资该类型债券的子策略包括：
    *个券精选策略。针对可转换债券的股性，本基金将通过成长性指标（预期主营业务收入增长率、净利润增长率、PEG）、相对价值指标（P/E、P/B、P/CF、EV/EBITDA）以及绝对估值指标（DCF）的定量评判，筛选出具有 GARP（合理价格成长）性质的正股。针对可转换债券的债性，本基金将结合可转换债券的信用评估以及正股的价值分析，作为个券的选择依据。
    *条款价值发现策略。可转换债券通常设置一些特殊条款，包括修正转股价条款、回售条款和赎回条款等，该些条款在特定的环境下对可转换债券价值有较大影响。本基金将结合发行人的经营状况以及市场变化趋势，深入分析各项条款挖掘可转换债券的投资机会。
    *套利策略。按照条款设计，可转换债券可根据事先约定的转股价格转换为发行人的股票，因此可转换债券和正股之间存在套利空间。当可转换债券的转股溢价率为负时，买入可转换债券并卖出股票获得价差收益；反之，买入股票的同时卖出可转换债券也可以获取反向套利价差。本基金将密切关注可转换债券与正股之间的关系，把握套利机会，增强基金投资组合收益。
    7）分离交易可转债投资策略
    分离交易可转债与普通可转换债券的区别主要体现在分离交易可转债在上
    市后分离为纯债部分和权证部分，并分别独自进行交易。对于分离交易可转债的纯债部分的投资按照普通债券投资策略进行管理。对于分离交易可转债的权证部分可以结合其市价判断卖出或行使新股认购权。
    8）可交换债券投资策略
    可交换债券与可转换债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新
    第 58 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    发的股票，而是发行人持有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有股性和债性，其中债性与可转换债券相同，即选择持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利息；而对于股性的分析则需关注目标公司的股票价值。本基金将通过对目标公司股票的投资价值分析和可交换债券的纯债部分价值分析综合开展投资决策。
    6、股票投资策略
    （1）行业配置策略
    在行业配置层面，本基金将运用“自上而下”的行业配置方法，通过对国内外宏观经济走势、经济结构转型的方向、国家经济与产业政策导向及改革进
    程和经济周期调整的深入研究，采用价值理念与成长理念相结合的方法来对行业进行筛选。
    （2）个股投资策略
    本基金主要采取“自下而上”的选股策略。基金依据约定的投资范围，通过定量筛选和基本面分析，挑选出优质的上市公司股票进行投资，在有效控制风险前提下，争取实现基金资产的长期稳健增值。
    7、存托凭证投资策略
    在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。
    四、投资限制
    （一）组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下比例限制：
    （1）本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公
    开募集基金份额，其中，股票（含存托凭证）、股票型基金（包括股票指数基金）、权益类混合型基金（指基金合同中约定股票资产占基金资产的比例为60%以上或者最近四个季度披露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在
    60%以上的混合型基金）占比合计为基金资产的60%-95%；投资于货币市场基金
    的投资比例不超过基金资产的15%；
    （2）每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到
    期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收第 59 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)申购款等；
    （3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市值不超过基金资产净值的10%；
    （4）本基金的基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），不超过该证券的10%；
    （5）本基金持有单只基金的市值，不高于基金资产净值的20%，且不得持有其他基金中基金；
    （6）本基金的基金管理人管理的全部基金中基金（ETF 联接基金除外）持
    有单只基金不超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；
    （7）本基金不持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；
    （8）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；
    （9）本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合本基金的投资目标和投资策略；
    （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
    过基金资产净值的10%；
    （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
    20%；
    （12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
    过该资产支持证券规模的10%；
    （13）本基金的基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类
    资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
    （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
    基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    （15）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
    （16）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开第 60 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)放期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    （18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
    对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （19）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的市值
    不得超过基金资产净值的10%；
    （20）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
    （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算；
    （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
    素致使基金投资比例不符合上述第（5）、（6）项规定投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整，对于除第（2）、（5）、（6）、（14）、（17）、（18）项规定的其他情形，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
    合基金合同的有关约定。期间本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
    （二）禁止行为
    第 61 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    1、承销证券；
    2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
    3、从事承担无限责任的投资；
    4、向其基金管理人、基金托管人出资；
    5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。
    五、业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率×80%＋中证综合债指数收
    益率×20%
    沪深300指数是由中证指数有限公司编制，上海证券交易所和深圳证券交易所于 2005 年 4 月 8 日联合发布的反映 A 股市场整体走势的指数。沪深 300 指数编制的目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准，为指数化投资和指数衍生产品创新提供基础条件。
    中证综合债指数选取在沪深交易所或银行间市场上市的 BBB 及以上、且剩
    余期限1个月及以上的国债、金融债、企业债等债券作为成份券，能够较好地反映我国债券市场的整体表现，适合作为本基金固定收益类资产投资的业绩比较基准。
    本基金的业绩比较基准在考虑了基金组合的投资标的以及市场上各个指数
    第 62 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    的编制方法和历史情况后，本基金管理人选定中证综合债指数收益率与沪深
    300指数收益率的加权平均作为本基金的业绩比较基准，能够准确反映本基金
    的风险收益特征，便于基金管理人合理衡量比较本基金的业绩表现。
    如果今后法律法规发生变化，或者相关数据编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，基金管理人可依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
    六、风险收益特征
    本基金为混合型基金中基金，由于本基金主要投资于证券投资基金，持有基金的预期风险和预期收益间接成为本基金的预期风险和预期收益。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货
    币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
    七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份
    额持有人的利益；
    2、不谋求对上市公司的控股；
    3、有利于基金财产的安全与增值；
    4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
    人牟取任何不当利益。
    八、侧袋机制的实施和投资运作安排
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
    侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
    变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
    第 63 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    九、基金的投资组合报告
    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
    陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，于
    2026年1月20日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
    本投资组合报告所载数据截至2025年12月31日，摘自人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金 2025 年第 4 季度报告，本报告中所列财务数据未经审计。
    1、报告期末基金资产组合情况
    占基金总资产的比
    序号项目金额(元)例（%）
    1权益投资--
    其中：股票--
    2基金投资11440914.3286.03
    3固定收益投资606587.174.56
    其中：债券606587.174.56
    资产支持证券--
    4贵金属投资--
    5金融衍生品投资--
    6买入返售金融资产--
    其中：买断式回购的
    --买入返售金融资产银行存款和结算备付
    7757448.085.70
    金合计
    8其他资产494275.753.72
    9合计13299225.32100.00
    2、报告期末按行业分类的股票投资组合
    第 64 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合本基金本报告期末未持有股票。
    （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合本基金本报告期末未持有港股通股票。
    3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
    细本基金本报告期末未持有股票。
    4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
    占基金资产净
    序号债券品种公允价值(元)
    值比例（％）
    1国家债券606587.174.57
    2央行票据--
    3金融债券--
    其中：政策性金融债--
    4企业债券--
    5企业短期融资券--
    6中期票据--
    7可转债（可交换债）--
    8同业存单--
    9其他--
    10合计606587.174.57
    5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
    细占基金资产数量
    序号债券代码债券名称公允价值(元)净值比例
    （张）
    （％）
    101976625国债015000505577.533.81
    201977325国债081000101009.640.76
    第 65 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
    券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。
    7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
    明细本基金本报告期末未持有贵金属。
    8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
    细本基金本报告期末未持有权证。
    9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
    本基金本报告期末无股指期货投资。
    10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
    本基金本报告期末无国债期货投资。
    11、投资组合报告附注
    （1）
    国泰中证全指通信设备 ETF(代码:515880.SH)为本基金前十大持仓证券。
    2025年5月9日据中国证券监督管理委员会上海监管局发布的行政处罚信息
    显示国泰基金管理有限公司因个别机制不完善中国证券监督管理委员会上海监管局决定对公司采取责令改正的行政监督管理措施。
    本基金投资上述证券的投资决策程序符合公司投资制度的规定。
    除上述证券外本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监管部门
    立案调查且在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
    （2）本基金本报告期末未持有股票不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库的情形。
    （3）其他资产构成
    序号名称金额(元)
    1存出保证金8585.33
    2应收证券清算款485690.42
    第 66 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    3应收股利-
    4应收利息-
    5应收申购款-
    6其他应收款-
    7其他-
    8合计494275.75
    （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
    （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末未持有股票。
    （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。
    第 67 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第十部分基金的业绩
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（数据截至2025年12月31日）：
    基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
    人保泰睿积极配置三个月持有混合发起式（FOF）A业绩比较净值增长业绩比较净值增长基准收益
    阶段率标准差基准收益*-**-*
    率*率标准差
    *率*
    *自基金合同生效日
    起至20247.62%0.66%10.44%1.17%-2.82%-0.51%年12月
    31日
    2025年01月01日至
    23.03%1.04%14.28%0.76%8.75%0.28%
    2025年12月31日自基金合同生效日
    起至202532.41%0.90%26.22%0.95%6.19%-0.05%年12月
    31日
    人保泰睿积极配置三个月持有混合发起式（FOF）C业绩比较净值增长业绩比较净值增长基准收益
    阶段率标准差基准收益*-**-*
    率*率标准差
    *率*
    *自基金合
    7.22%0.66%10.44%1.17%-3.22%-0.51%
    同生效日
    第 68 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)起至2024年12月
    31日
    2025年01月01日至
    22.53%1.04%14.28%0.76%8.25%0.28%
    2025年12月31日自基金合同生效日
    起至202531.38%0.90%26.22%0.95%5.16%-0.05%年12月
    31日
    自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
    第 69 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    注：1、本基金基金合同于2024年4月26日生效。根据基金合同约定，本基金建仓期为6个月，建仓期结束，本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。2、本基金业绩比较基准为：沪深300指数收益率×80%＋中证综合债指数收益率×20%。
    第 70 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第十一部分基金的财产
    一、基金资产总值
    基金资产总值是指基金拥有的各类基金、有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和。
    二、基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    三、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
    账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
    四、基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
    原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
    第 71 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第十二部分基金资产的估值
    一、估值日本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
    二、估值对象
    基金所拥有的基金份额、股票（含存托凭证）、债券、银行存款本息、应
    收款项、其它投资等资产及负债。
    三、估值原则基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、监管部门有关规定。
    （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估
    值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。
    与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
    （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
    （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价值。
    四、估值方法
    第 72 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    本基金的估值方法为：
    1、基金估值方法
    （1）非上市基金的估值：
    *境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。
    *境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。
    （2）上市基金的估值：
    * ETF 基金，按所投资 ETF基金估值日的收盘价估值。
    * 境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。
    *境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收盘价估值。
    *境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。
    （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交
    易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值：
    *以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。
    *以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。
    *如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分
    比例、持仓份额等因素合理确定公允价值。
    （4）当基金管理人认为所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存
    在不公允时，应与托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。
    第 73 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    2、交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌
    的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机
    构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
    3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
    *送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。
    *首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值。
    *流通受限的股票，指在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
    4、对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估值基准
    服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。
    5、对于已上市或已挂牌转让的含权的固定收益品种，选取第三方估值基准
    服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值。
    对于含投资人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或
    推荐估值全价，同时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。
    6、对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含
    转股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交易的债券，选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。
    7、对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当
    前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。
    第 74 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    8、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。
    9、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
    10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
    基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
    以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
    按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
    程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金净值计算顺延错误而引起的损失，基金托管人不承担任何责任。
    五、估值程序
    （1）各类基金份额净值是按照每个估值日，某一类基金资产净值除以估值
    日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。
    基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
    基金管理人应计算基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金份额净值在当天收市后 T+1日内计算。经基金托管人复核，并在 T+2日内公告。
    （2）基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日的下一工作日内第 75 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    对估值日的基金资产估值后，将基金净值信息结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。
    六、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
    值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理：
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损
    失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
    数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
    时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
    （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
    （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
    但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经
    第 76 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
    （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
    （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
    （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
    （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
    金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
    （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
    基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
    管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
    （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
    七、暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
    资产价值时；
    3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
    商一致的，基金管理人应当暂停估值；
    4、占相当比例的被投资基金暂停估值时；
    5、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
    第 77 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    八、基金净值的确认
    基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日后的一个工作日内将计算的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值依据基金合同和相关法律法规的规定予以公布。
    九、特殊情况的处理
    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第10项进行估值时，所造成的
    误差不作为基金资产估值错误处理。
    2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司等发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
    十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。
    第 78 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第十三部分基金的收益与分配
    一、基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
    二、基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
    三、收益分配原则
    1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进
    行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
    2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
    金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
    3、基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值，即基金收
    益分配基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
    4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一份基金份额享有同等分配权；
    5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
    在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下，在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介和基金管理人网站公告。
    四、收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
    益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    第 79 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    五、收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规定媒介公告。
    六、基金收益分配中发生的费用基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
    七、实施侧袋机制期间的收益分配
    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
    第 80 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第十四部分基金的费用与税收
    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费；
    2、基金托管人的托管费；
    3、C类基金份额的销售服务费；
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
    6、基金份额持有人大会费用；
    7、基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用，但法律法规
    禁止从基金财产中列支的除外；
    8、基金的银行汇划费用；
    9、基金的相关账户开户及维护费用；
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中本基金基金管理人
    管理的其他基金份额所对应资产净值的剩余部分（若为负数，则取0）的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：
    H＝E×0.60%÷当年天数
    H为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中本基金基金管理人管理的其他
    基金份额所对应资产净值的剩余部分，若为负数，则 E取 0本基金的基金管理人不得对本基金财产中持有的自身管理的其他基金部分收取本基金的管理费。
    基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起5个工作日内按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。
    第 81 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中本基金基金托管人
    托管的其他基金份额所对应资产净值的剩余部分（若为负数，则取0）的0.15%年费率计提。托管费的计算方法如下：
    H＝E×0.15%÷当年天数
    H为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中本基金基金托管人托管的其他
    基金份额所对应资产净值的剩余部分，若为负数，则 E取 0本基金的基金托管人不得对本基金财产中持有的自身托管的其他基金部分收取本基金的托管费。
    基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起5个工作日内按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
    3、C类基金份额的基金销售服务费
    基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下：
    H＝E×0.40%÷当年天数
    H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
    E为 C类基金份额前一日基金资产净值
    基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起5个工作日内按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。
    若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
    上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
    三、不列入基金费用的项目
    第 82 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    下列费用不列入基金费用：
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
    基金财产的损失；
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
    3、《基金合同》生效前的相关费用；
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    本基金管理人运用本基金基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法律法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。
    四、实施侧袋机制期间的基金费用
    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。
    五、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
    第 83 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第十五部分基金的会计与审计
    一、基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
    2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
    会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；
    3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
    4、会计制度执行国家有关会计制度；
    5、本基金独立建账、独立核算；
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
    会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
    并以托管协议约定方式确认。
    二、基金的年度审计1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
    换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。
    第 84 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第十六部分基金的信息披露
    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露内容、披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。
    二、信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
    人大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律法规和中国证监会规定
    的自然人、法人和非法人组织。
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
    2、对证券投资业绩进行预测；
    3、违规承诺收益或者承担损失；
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
    6、中国证监会禁止的其他行为。
    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
    金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民第 85 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)币元。
    五、公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括：
    （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概
    要、基金份额发售公告
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
    基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
    说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
    披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
    作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
    明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站上及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
    5、基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。
    基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合
    同、基金托管协议登载在规定网站上。
    第 86 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （二）《基金合同》生效公告基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站
    上登载《基金合同》生效公告。
    基金合同生效公告中将说明基金募集情况及发起资金提供方持有的基金份
    额、承诺持有的期限等情况。
    （三）基金净值信息
    基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日后的2个工作日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的2个工作日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    （四）基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
    份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
    （五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含资产组合季度报告）
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
    基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
    《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    第 87 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
    报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
    本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    基金管理人应当在在基金年度报告、中期报告和季度报告中分别披露基金
    管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员持有
    基金的份额、期限及期间的变动情况。
    （六）临时报告
    本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
    前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：
    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
    2、《基金合同》终止、基金清算；
    3、转换基金运作方式、基金合并；
    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
    7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制人；
    8、基金募集期延长或提前结束募集；
    9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
    责人发生变动；
    10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之
    第 88 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)三十；
    11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
    12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
    到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
    13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
    14、基金收益分配事项；
    15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计
    提方式和费率发生变更；
    16、任一类基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；
    17、本基金开始办理申购、赎回；
    18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
    19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
    20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
    21、调整本基金的份额类别设置；
    22、基金推出新业务或服务；
    23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
    24、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时；
    25、《基金合同》生效满三年后基金继续存续的，连续30个工作日、40
    个工作日、45个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的；
    26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
    价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
    （七）澄清公告
    在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基第 89 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
    （八）清算报告
    基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算并作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。清算组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
    （九）基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
    （十）投资资产支持证券的信息披露
    基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
    基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。
    （十一）投资基金的信息披露
    基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书
    等文件中应设立专门章节披露投资于其他基金的相关情况并揭示相关风险：一
    是投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间等；二是交易及持有基金产
    生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、托管费、管理费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明；三是持有基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等；
    四是本基金投资本基金的基金管理人以及基金管理人关联方管理基金的情况。
    （十二）本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。
    （十三）发起资金认购份额报告
    基金管理人应当按照相关法律的规定和监管机构的要求，在基金合同生效公告、基金年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人固有资金、
    基金管理人高级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有基金的份
    第 90 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    额、期限及期间的变动情况。
    （十四）实施侧袋机制期间的信息披露
    本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
    （十五）中国证监会规定的其他信息。
    六、信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法律法规的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
    报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
    基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
    基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
    基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
    专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后第 91 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    10年。
    七、信息披露文件的存放与查阅
    依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
    八、暂停或延迟信息披露的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
    资产价值时；
    3、基金合同约定的暂停估值的情形；
    4、占本基金相当比例的被投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值
    的情形；
    5、法律法规、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形
    第 92 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第十七部分侧袋机制
    一、侧袋机制的实施条件、实施程序
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。
    启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。
    二、侧袋机制实施期间的基金运作安排
    （一）基金份额的申购与赎回
    1、侧袋账户
    侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将被拒绝。
    2、主袋账户
    基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公告中规定。
    对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。
    （二）基金的投资
    侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。
    基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投
    资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
    基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
    第 93 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)作。
    （三）基金的费用
    侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。
    基金管理人可以将与处置侧袋账户资产有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。
    （四）基金的收益分配
    侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。
    （五）基金的信息披露
    1、基金净值信息
    侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。
    2、定期报告
    侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：报告期内特定资产处置进展情况，特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。
    3、临时报告
    基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。
    启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性
    和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。
    处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋
    账户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。
    侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人将在每次处置变现后按规定及时发布临时公告。
    （六）特定资产处置清算
    第 94 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则制定变现方案，将侧袋账户资产处置变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋账户对应的基金份额持有人支付已变现部分对应的款项。
    （七）侧袋的审计基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见，具体如下：
    基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合《证券法》规定的会计师事务所的专业意见。
    基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具
    专项审计意见，内容应包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。
    会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行相关的会计核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。
    当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要求，聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计并披露专项审计意见。
    三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
    第 95 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第十八部分风险揭示
    本基金的风险主要包括：市场风险、流动性风险、管理风险、本基金特定风险及其他风险等。
    （一）市场风险
    本基金投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险。主要的风险因素包括：
    1、政策风险
    因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）
    发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
    2、利率风险
    利率风险主要是指因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的风险。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金可投资于股票和债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。
    3、再投资风险
    债券、票据偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金
    再投资的收益率低于原来利率，由此本基金面临再投资风险。
    4、购买力风险
    如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的实际收益率。
    5、信用风险
    信用风险主要指债券、票据发行主体、存款银行信用状况可能恶化而可能产生的到期不能兑付的风险。
    6、公司经营风险
    公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的公司经营不善，其股票、债券价格可能下跌，其偿债能力也会受到影响，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。
    第 96 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    7、经济周期风险
    随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
    （二）流动性风险
    基金的流动性风险主要表现在两方面：一是基金管理人建仓时或为实现收
    益而进行组合调整时，可能由于市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票、债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金管理人的现金支付出现困难，被迫在不适当的价格大量抛售股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。
    （1）基金申购、赎回安排
    在申购、赎回安排方面，本基金将加强对开放式基金申购环节的管理，合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认大额申购申请，在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金
    申购等措施对基金规模予以控制，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
    此外，当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性；当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请。投资者应注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资计划。
    本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”章节。
    （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
    本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（不包括 QDII 基金和香港互认基金）的基金份额、国内依法发行上市的股票、债券、货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
    第 97 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
    基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或净赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。
    （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
    在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回
    的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价等流动性风险管理
    工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。
    （三）管理风险
    1、在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平；
    2、基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。
    （四）本基金的特有风险
    1、基金中基金的特定风险
    （1）双重收费风险
    本基金的投资范围包含全市场证券投资基金，投资于非本基金管理人管理的其他基金时，存在本基金与被投资基金各类基金费用的双重收取情况，相较于其他基金产品存在额外增加投资者投资成本的风险。
    （2）赎回资金到账时间较晚的风险
    基金赎回的资金交收效率慢于基础证券市场交易的证券，本基金须待其所持证券投资基金的赎回资金到账后方可进行划款，因此本基金赎回款实际到达第 98 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    投资者账户的时间可能晚于普通证券投资基金，存在对投资者资金安排造成影响的风险。
    （3）估值、净值披露时间较晚的风险
    基金估值、净值披露的效率慢于所持基础证券市场的证券，本基金须待其所持证券投资基金的净值披露后方可进行估值，因此本基金的估值和净值披露时间晚于一般证券投资基金。
    （4）流通受限基金的投资风险
    本基金为基金中基金，本基金可能投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金。本基金投资流通受限基金将面临所投资基金的流动性风险，因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无法卖出所持有的流通受限基金，由此可能给基金净值造成不利影响或损失。
    （5）商品基金投资风险
    本基金可投资于商品基金，因此将间接承担商品基金可能面临的商品价格波动风险、投资商品期货合约的风险、盯市风险等商品投资风险。
    （6）上市基金二级市场投资风险
    本基金可通过二级市场进行 ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易，由此可能面临交易量不足所引起的流动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。
    （7）被投资基金的运作风险
    具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理变更风险、基金实际运作风险
    以及基金产品设计开发创新风险等。此外，封闭式基金到期转为开放式基金、基金清算、基金合并等事件也会带来风险。虽然本基金管理人将会从基金风格、投资能力、管理团队、实际运作情况等多方面精选基金投资品种，但无法完全规避基金运作风险。
    （8）因所持基金导致暂停赎回或延缓支付赎回款项的风险
    由于本基金持有的相当比例的基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日本基金资产净值；或者由于本基金持有的相当比例的基金份额拒绝或暂停赎
    回、暂停上市或二级市场交易停牌、延期办理赎回、延期支付赎回款项，或其他可能对本基金业绩产生负面影响的情形，本基金可能暂停赎回或延缓支付赎第 99 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)回款项。
    2、资产支持证券（ABS）的投资风险
    资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流
    与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
    3、投资于存托凭证的风险
    本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引
    发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退
    市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
    4、投资流通受限证券的特定风险
    流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股
    票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券。
    由于流通受限证券存在一定期限的锁定期，存在着一定的流动性风险。因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，存在着无法卖出的风险，给基金总体投资组合带来流动性冲击。
    5、每笔认申购份额最短持有期锁定持有的特定风险
    本基金对于认购/申购/转换转入的每份基金份额设置三个月的最短持有期限。对于持有未满三个月的基金份额赎回/转换转出申请，基金管理人将不予确认。因而，基金份额持有人将面临因持有期未届满无法赎回基金份额而产生的第 100 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)流动性风险。
    （五）启用侧袋机制的风险
    当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
    （六）本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
    本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资
    比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和代销机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
    （七）其他风险
    1、因技术因素而产生的风险，如电脑等技术系统的故障或差错产生的风险；
    2、因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、基金托管人、基金服
    务机构等机构无法正常工作，从而影响基金运作的风险；
    3、因金融市场危机、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身
    控制能力的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损的风险；
    4、因固定收益类金融工具主要在场外市场进行交易，场外市场交易现阶段
    自动化程度较场内市场低，本基金在投资运作过程中可能面临操作风险。
    5、其他意外导致的风险。
    第 101 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    一、《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
    会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，自决议生效后方可执行，并自通过之日起五日内报中国证监会备案，自决议生效后2日内在规定媒介公告。
    二、《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
    基金托管人承接的；
    3、《基金合同》约定的其他情形；
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三、基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
    内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
    管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    第 102 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
    而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
    四、清算费用清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    五、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    六、基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    七、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低期限。
    第 103 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第二十部分基金合同的内容摘要
    一、基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利与义务
    （一）基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
    括但不限于：
    （1）依法募集资金；
    （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
    （4）销售基金份额；
    （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
    （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
    人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
    （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
    （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
    并获得《基金合同》规定的费用；
    （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回及转换申请；
    （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
    （13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
    （14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪机构或其他为基金提供服务的外部机构；
    第 104 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管和定期定额投资等业务规则；
    （16）委托第三方机构办理本基金的份额登记、核算、估值等业务；
    （17）在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下，以基金管理人名义
    直接行使因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金持有基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利，代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会，无需召开本基金的基金份额持有人大会，法律法规另有规定或基金合同另有约定的除外；
    （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
    括但不限于：
    （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
    基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
    （2）办理基金备案手续；
    （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
    （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
    （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
    （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
    财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    （7）依法接受基金托管人的监督；
    （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
    方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
    （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
    第 105 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
    （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
    （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
    人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
    相关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低期限；
    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
    且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
    （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
    法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
    （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
    （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
    （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不
    第 106 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
    （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （26）建立并保存基金份额持有人名册；
    （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    （二）基金托管人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
    括但不限于：
    （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
    （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
    （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办理证券交易资金清算；
    （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
    （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
    （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
    括但不限于：
    （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
    （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
    （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
    第 107 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
    财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
    （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
    （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照
    《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
    （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
    有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外；
    （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基
    金份额申购、赎回价格；
    （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
    （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
    如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
    （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于法律法规规定的最低期限；
    （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
    （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
    （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持
    有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按照法律法规和《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作；
    （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    第 108 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
    会和银行监管机构，并通知基金管理人；
    （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
    （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    （三）基金份额持有人的权利与义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
    除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合法权益。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
    利包括但不限于：
    （1）分享基金财产收益；
    （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
    （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
    （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
    （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
    （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
    （7）监督基金管理人的投资运作；
    （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
    第 109 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
    务包括但不限于：
    （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
    （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
    （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
    （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
    （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
    （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
    （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年，法律法规或监管机构另有规定的除外；
    （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会召集、议事规则及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
    本基金份额持有人大会未设日常机构，如今后设立基金份额持有人大会的日常机构，按照相关法律法规的要求执行。
    本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人应代表本基金基金份额持有人的利益，直接参与所持有基金的份额持有人大会，并在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意基金管理人直接参与本基金所持有基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利。
    第 110 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)本基金的基金管理人可以代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集被
    投资基金的基金份额持有人大会，无需召开本基金的基金份额持有人大会。基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。
    法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。
    （一）召开事由
    1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法
    律法规、中国证监会或《基金合同》另有规定的除外：
    （1）终止《基金合同》；
    （2）更换基金管理人（基金管理人更换为本基金管理人控股设立的基金管理公司除外）；
    （3）更换基金托管人；
    （4）转换基金运作方式；
    （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，但法律法规要求调整该等报酬标准的除外；
    （6）变更基金类别；
    （7）本基金与其他基金的合并；
    （8）变更基金投资目标、范围或策略；
    （9）变更基金份额持有人大会程序；
    （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
    （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
    （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
    （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
    2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
    无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商一致后修改，不需召开基金份额持有人大会：
    第 111 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
    （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率和销售服务费率或变更收费方式；
    （3）增加、减少或调整本基金的基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进行调整；
    （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
    （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
    改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
    （6）调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
    （7）履行相关程序后，在法律法规规定或中国证监会许可的范围内，基金推出新业务或服务；
    （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
    （二）会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
    60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
    由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
    求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）第 112 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
    5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
    开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
    基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
    （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
    （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
    （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
    （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
    （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
    （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
    （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
    （7）召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
    中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
    联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
    决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。
    第 113 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
    （四）基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会或法律法规和监管机
    关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
    代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
    （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
    （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
    重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应
    不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集
    人通知的非现场方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以召集人通知的非现场方式进行表决。
    在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
    （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
    （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按第 114 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管
    理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
    （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人
    所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
    （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他
    人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
    明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
    3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话
    或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人授权他人代为出席会议
    并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
    （五）议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人（基金管理人更换为本基金管理人控股设立的基金管理公司除外）、更换基金托管人、与其他基金合并、法
    律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改第 115 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    （1）现场开会
    在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
    托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
    （2）通讯开会
    在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
    （六）表决基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
    1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
    决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
    表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、第 116 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
    审议、逐项表决。
    在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。
    （七）计票
    1、现场开会
    （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
    基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
    （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
    （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
    （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    第 117 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
    （八）生效与公告
    基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
    若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
    1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
    基金份额10%以上（含10%）；
    2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
    记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
    3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
    4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
    于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额
    第 118 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
    5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
    6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
    之一以上（含二分之一）通过；
    7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
    分之二以上（含三分之二）通过。
    侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。
    侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。
    （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
    三、基金收益分配原则、执行方式
    （一）基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
    （二）基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
    （三）收益分配原则
    第 119 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进
    行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
    2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
    金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
    3、基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值，即基金收
    益分配基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
    4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一份基金份额享有同等分配权；
    5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
    在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下，在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介和基金管理人网站公告。
    （四）收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
    益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    （五）收益分配方案的确定、公告和实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规定媒介公告。
    （六）基金收益分配中发生的费用基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
    （七）实施侧袋机制期间的收益分配
    第 120 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。
    四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
    （一）基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费；
    2、基金托管人的托管费；
    3、C类基金份额的销售服务费；
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
    6、基金份额持有人大会费用；
    7、基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用，但法律法规
    禁止从基金财产中列支的除外；
    8、基金的银行汇划费用；
    9、基金的相关账户开户及维护费用；
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
    （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中本基金基金管理人
    管理的其他基金份额所对应资产净值的剩余部分（若为负数，则取0）的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：
    H＝E×0.60%÷当年天数
    H为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中本基金基金管理人管理的其他
    基金份额所对应资产净值的剩余部分，若为负数，则 E取 0本基金的基金管理人不得对本基金财产中持有的自身管理的其他基金部分收取本基金的管理费。
    基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起5个工作日内按照指第 121 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中本基金基金托管人
    托管的其他基金份额所对应资产净值的剩余部分（若为负数，则取0）的0.15%年费率计提。托管费的计算方法如下：
    H＝E×0.15%÷当年天数
    H为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中本基金基金托管人托管的其他
    基金份额所对应资产净值的剩余部分，若为负数，则 E取 0本基金的基金托管人不得对本基金财产中持有的自身托管的其他基金部分收取本基金的托管费。
    基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起5个工作日内按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
    3、C类基金份额的基金销售服务费
    基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下：
    H＝E×0.40%÷当年天数
    H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
    E为 C类基金份额前一日基金资产净值
    基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起5个工作日内按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。
    若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
    上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协
    第 122 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
    （三）不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用：
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
    基金财产的损失；
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
    3、《基金合同》生效前的相关费用；
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    本基金管理人运用本基金基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法律法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。
    （四）实施侧袋机制期间的基金费用
    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书的规定。
    （五）基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
    五、基金财产的投资方向和投资限制
    （一）投资范围本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（不包括 QDII 基金和香港互认基金）的基金份额、国内依法发行上市的股
    票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、次级债券）、资产支持证券、银行存款、货币市场工具
    第 123 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)（含同业存单）以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
    基金的投资组合比例为：本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会
    依法核准或注册的公开募集基金份额，其中，股票（含存托凭证）、股票型基金（包括股票指数基金）、权益类混合型基金（指基金合同中约定股票资产占基金资产的比例为60%以上或者最近四个季度披露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金）占比合计为基金资产的60%-95%；
    投资于货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%；每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    （二）投资限制
    1、组合限制
    本基金的投资组合将遵循以下比例限制：
    （1）本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公
    开募集基金份额，其中，股票（含存托凭证）、股票型基金（包括股票指数基金）、权益类混合型基金（指基金合同中约定股票资产占基金资产的比例为60%以上或者最近四个季度披露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在
    60%以上的混合型基金）占比合计为基金资产的60%-95%；投资于货币市场基金
    的投资比例不超过基金资产的15%；
    （2）每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到
    期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
    （3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市值不超过基金资产净值的10%；
    （4）本基金的基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），不超过该证券的10%；
    （5）本基金持有单只基金的市值，不高于基金资产净值的20%，且不持有
    第 124 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)其他基金中基金；
    （6）本基金的基金管理人管理的全部基金中基金（ETF 联接基金除外）持
    有单只基金不超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；
    （7）本基金不持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；
    （8）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；
    （9）本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合本基金的投资目标和投资策略；
    （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
    过基金资产净值的10%；
    （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
    20%；
    （12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
    过该资产支持证券规模的10%；
    （13）本基金的基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类
    资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
    （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
    基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    （15）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
    （16）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新第 125 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)增流动性受限资产的投资。
    （18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
    对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （19）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的市值
    不得超过基金资产净值的10%；
    （20）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
    （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算；
    （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
    素致使基金投资比例不符合上述第（5）、（6）项规定投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整，对于除第（2）、（5）、（6）、（14）、（17）、（18）项规定的其他情形，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
    合基金合同的有关约定。期间本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
    如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    第 126 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。
    六、基金资产净值的计算方式和公布方式
    （一）基金资产总值
    基金资产总值是指基金拥有的各类基金、有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和。
    （二）基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    （三）基金资产净值的计算方法
    1、各类基金份额净值是按照每个估值日，某一类基金资产净值除以估值日
    该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。
    基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
    基金管理人应计算基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金份额净值在当天收市后 T+1日内计算。经基金托管人复核，并在 T+2日内公告。
    2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
    或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日的下一工作日内对估值日的基金资产估值后，将基金净值信息结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。
    （四）基金净值信息
    第 127 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日后的2个工作日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的2个工作日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
    （一）《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
    大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，自决议生效后方可执行，并自通过之日起五日内报中国证监会备案，自决议生效后2个工作日内在规定媒介公告。
    （二）《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
    1、基金份额持有人大会决定终止的；
    2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
    基金托管人承接的；
    3、《基金合同》约定的其他情形；
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    （三）基金财产的清算
    1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
    内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
    管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监
    第 128 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序：
    （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
    而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
    （四）清算费用清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    （五）基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    （六）基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    （七）基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低期限。
    第 129 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    八、争议解决方式
    各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）管辖。
    九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。
    第 130 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第二十一部分基金托管协议的内容摘要
    一、基金托管协议当事人
    （一）基金管理人
    名称：中国人保资产管理有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号20层、21层、22层、
    25层03、04单元、26层01、02、07、08单元
    法定代表人：黄明
    成立时间：2003年7月16日
    批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审
    [2003]131号
    开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可
    [2017]107号
    经营范围：管理运用自有资金，受托或委托资产管理业务，与资产管理业务相关的咨询业务，公开募集证券投资基金管理业务，国家法律法规允许的其他资产管理业务
    注册资本：129800.000000万元人民币
    组织形式：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）
    存续期间：不约定期限
    （二）基金托管人
    名称：上海浦东发展银行股份有限公司(简称：浦发银行)
    住所：上海市中山东一路12号
    法定代表人：张为忠
    成立日期：1992年10月19日
    基金托管业务资格批准机关：中国证监会
    基金托管资格批文及文号：证监基金字[2003]105号
    组织形式：股份有限公司
    注册资本：293.52亿元人民币
    存续期间：持续经营
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    第 131 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
    对基金的投资范围、投资对象进行监督。
    本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（不包括 QDII 基金和香港互认基金）的基金份额、国内依法发行上市的股
    票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、次级债券）、资产支持证券、银行存款、货币市场工具（含同业存单）以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
    基金的投资组合比例为：本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会
    依法核准或注册的公开募集基金份额，其中，股票（含存托凭证）、股票型基金（包括股票指数基金）、权益类混合型基金（指基金合同中约定股票资产占基金资产的比例为60%以上或者最近四个季度披露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金）占比合计为基金资产的60%-95%；
    投资于货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%；每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
    2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
    对基金投资比例进行监督。
    根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
    （1）本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公
    开募集基金份额，其中，股票（含存托凭证）、股票型基金（包括股票指数基金）、权益类混合型基金（指基金合同中约定股票资产占基金资产的比例为60%以上或者最近四个季度披露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在
    60%以上的混合型基金）占比合计为基金资产的60%-95%；投资于货币市场基金
    第 132 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    的投资比例不超过基金资产的15%；
    （2）每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到
    期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
    （3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市值不超过基金资产净值的10%；
    （4）本基金的基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），不超过该证券的10%；
    （5）本基金持有单只基金的市值，不高于基金资产净值的20%，且不持有其他基金中基金；
    （6）本基金的基金管理人管理的全部基金中基金（ETF 联接基金除外）持
    有单只基金不超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；
    （7）本基金不持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；
    （8）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；
    （9）本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合本基金的投资目标和投资策略；
    （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
    过基金资产净值的10%；
    （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
    20%；
    （12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
    过该资产支持证券规模的10%；
    （13）本基金的基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类
    资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
    （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
    基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在第 133 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
    （15）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
    （16）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持
    有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
    （18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
    对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
    （19）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的市值
    不得超过基金资产净值的10%；
    （20）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
    （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算；
    （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
    素致使基金投资比例不符合上述第（5）、（6）项规定投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整，对于除第（2）、（5）、（6）、（14）、（17）、（18）项规定的其他情形，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
    合基金合同的有关约定。期间本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
    如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规第 134 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
    基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。
    3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
    金投资禁止行为进行监督。除本协议另有约定外，基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    在基金合同生效后2个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发生变化的，应及时予以更新并通知对方。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何损失和责任。
    如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。
    4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
    第 135 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)金管理人参与银行间债券市场进行监督。
    （1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
    基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应及时提醒基金管理人，经提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
    （2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手资信风险引起的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
    5.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
    金管理人选择存款银行进行监督。
    基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定确定符合条件的所有存款银行的名单，并在基金投资存款之前及时提供给基金托管人，基金托管人托管协议的约定对基金投资银行存款是否符合有关规定进行监督。如基金管理人未按要求提供存款银行名单，导致基金托管人无法有效履行监督职责，由此造成的损失和责任均由基金管理人承担。
    本基金投资银行存款应符合如下规定：
    （1）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金投资银行存款另
    行签订书面协议，明确基金管理人和基金托管人在办理基金投资银行存款业务中的权利义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。
    （2）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复
    核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
    第 136 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)（3）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
    6.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
    （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开
    发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
    （3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经
    基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
    （4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律
    法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、
    资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。
    （5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管
    人认为上述资料可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料
    第 137 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
    如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。
    7.基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基
    金投资其他方面进行监督。
    （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金
    资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入
    确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后报告中国证监会。
    （三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时
    间内答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及
    其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
    在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
    基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在限期内纠正。
    基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权向中国证监会报告。
    基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
    第 138 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并有权向中国证监会报告。
    （四）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度
    保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
    基金托管人依照相关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对侧袋机制启用、特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规则依照相关法律法规的规定和《基金合同》的约定执行。
    （五）基金管理人应当遵守中华人民共和国反洗钱和反恐怖融资法律法规，不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等违法犯罪活动；主动配合基金托管人
    开展客户及受益人身份识别与尽职调查，提供真实、准确、完整客户及受益人资料。对具备合理理由怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管人有权按照反洗钱和反恐怖融资监管要求和内部规定采取必要管控措施。
    委托人应向管理人提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件，配合管理人完成委托人适当性管理、非居民金融账户涉税信息的尽职调查、反洗钱等监管规定的工作。
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管
    账户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
    基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资
    产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
    反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式第 139 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金托管人在限期内纠正。
    四、基金财产的保管
    （一）基金财产保管的原则
    1.基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运
    用、处分、分配基金的任何资产。
    2.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    3.基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账
    户等投资所需账户。
    4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理，确保基金财产的完整和独立。
    5.对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，
    应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资产没有到达基金银行账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。基金托管人应予以必要的协助和配合，但对此不承担任何责任。
    6．除依据法律法规、有权机关另有要求和基金合同的规定外，基金托管人
    不得委托第三人托管基金财产。
    （二）基金募集资产的验证
    基金募集期满或基金提前结束募集之日起10日内，由基金管理人聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。
    验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基第 140 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    金银行账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。
    （三）基金的银行账户的开立和管理
    1.基金托管人应负责本基金银行账户的开立和管理。
    2.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据
    基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
    3.本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
    托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
    4.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
    （四）基金证券账户、证券交易资金账户的开立和管理基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户。账户名称以实际开立为准。
    基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运作由基金管理人负责。
    基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管人代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所制定的业务规则执行。
    （五）债券托管账户的开立和管理
    1.基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托管
    人在备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有
    第 141 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    限公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。
    2.基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正
    本由基金管理人保存。
    （六）其他账户的开立和管理若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
    投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
    （七）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。
    银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。
    基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨别，不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。
    （八）与基金财产有关的重大合同的保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
    管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人应及时将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限不得低于法律法规规定的最低期限。
    对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
    五、基金资产净值计算与复核
    第 142 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
    基金管理人应每个估值日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个估值日的下一工作日内计算当日的基金资产净值，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复核结果反馈给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以公布。
    本基金按以下方法估值：
    1、基金估值方法
    （1）非上市基金的估值：
    *境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。
    *境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。
    （2）上市基金的估值：
    * ETF 基金，按所投资 ETF基金估值日的收盘价估值。
    * 境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。
    *境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收盘价估值。
    *境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。
    （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交
    易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值：
    *以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。
    *以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场第 143 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。
    *如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分
    比例、持仓份额等因素合理确定公允价值。
    （4）当基金管理人认为所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存
    在不公允时，应与托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。
    2、交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌
    的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机
    构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
    3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
    *送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。
    *首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值。
    *流通受限的股票，指在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
    4、对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估值基准
    服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。
    5、对于已上市或已挂牌转让的含权的固定收益品种，选取第三方估值基准
    服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值。
    对于含投资人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或
    第 144 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    推荐估值全价，同时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。
    6、对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含
    转股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交易的债券，选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。
    7、对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当
    前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。
    8、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。
    9、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
    10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
    基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
    11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
    以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
    12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
    按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
    程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
    根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金净值计算顺延错误而引起的损失，基金托管人不承担任何责任。
    第 145 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （二）估值错误处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
    值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理：
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损
    失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
    数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
    时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
    （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
    （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
    但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经
    将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任
    第 146 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)方。
    （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
    （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
    （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
    （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
    （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
    金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
    （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
    基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
    管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
    （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
    （三）暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
    资产价值时；
    3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
    商一致的，基金管理人应当暂停估值；
    4、占相当比例的被投资基金暂停估值时；
    5、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
    （四）基金会计制度按国家有关部门制定的会计制度执行。
    第 147 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （五）基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
    （六）会计数据和财务指标的核对
    双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
    （七）基金定期报告的编制和复核基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后15个工作日内完成；基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在3个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要并登载在规定网站上；基金招募说明书、基金产品资料概要的其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。中期报告在基金会计年度前6个月结束后的2个月内公告；年度报告在会计年度结束后3个月内公告。如果基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    基金管理人在月初3个工作日内完成上月度报表的编制，经盖章后，以约定方式将有关报表提供基金托管人；基金托管人收到后在3个工作日内进行复核，并将复核结果及时书面或以双方约定的其他方式通知基金管理人。对于季度报告、中期报告、年度报告、更新招募说明书、基金产品资料概要等，基金管理人和基金托管人应在上述监管部门规定的时间内完成编制、复核及公告。
    基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报第 148 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)证监会备案。
    基金托管人在对上述报告复核完毕后，可以出具复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对相关文件审核检查。
    （八）实施侧袋机制期间的基金资产估值
    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金份额净值信息和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。
    六、基金份额持有人名册的保管基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不低于法律法规规定的最低期限，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。
    如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
    在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
    七、争议解决方式
    双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解不成的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，并对相关双方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
    第 149 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
    （一）基金托管协议的变更
    本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会备案。
    （二）基金托管协议的终止
    1.《基金合同》终止；
    2.基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其
    他事由造成其他基金托管人接管基金财产；
    3.基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其
    他事由造成其他基金管理人接管基金管理权；
    4.发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
    （三）基金财产的清算
    1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
    成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
    管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4.基金财产清算程序：
    （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
    （3）对基金财产进行估值和变现；
    （4）制作清算报告；
    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
    第 150 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
    （7）对基金剩余财产进行分配。
    5.基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
    而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
    6.清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    7.基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    8.基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
    9.基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低期限。
    第 151 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第二十二部分对基金份额持有人的服务
    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，以下是主要的服务内容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加和修改以下服务项目：
    （一）持有人交易资料的寄送服务
    1、登记机构保留持有人名册上列明的所有持有人的基金交易记录；
    2、每年度结束后10个工作日内，基金管理人向留有完整联系地址的所有
    持有本基金份额或本年度内发生本基金交易的投资者以书面或电子邮件形式寄送对账单。每季度结束后10个工作日内，基金管理人向留有完整联系地址的本季度内发生本基金交易的投资者以书面或电子邮件形式寄送对账单。每月度结束后10个工作日内向定制电子对账单服务且本月内发生本基金交易或持有本基金份额的投资者以电子邮件形式寄送对账单。
    （二）红利再投资服务
    若基金份额持有人选择将基金收益以基金份额形式进行分配，该持有人当期分配所得的红利将按照红利发放日前一日的基金份额净值自动转为本基金份额，并免收申购费用。
    （三）定期定额投资计划
    基金管理人为投资者提供定期定额投资的服务。通过定期定额投资计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额。
    定期定额投资计划的有关规则另行公告。
    （四）网络在线服务基金管理人利用自己的网站定期或不定期为投资者提供投资策略分析报告以及基金经理交流等服务。投资者可以登陆该网站修改基金查询密码。
    对于直销个人客户，基金管理人还将提供网上交易服务。
    （五）客户服务中心（CallCenter）电话服务
    投资者想要了解交易情况、基金账户余额、基金产品与服务信息或进行投诉等，可拨打中国人保资产管理有限公司客户服务电话：400-820-7999。
    （六）客户投诉受理服务
    投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金管理人网站投诉栏目、自动语
    第 152 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    音留言栏目、客户服务中心人工热线、书信、电子邮件等六种不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定进行投诉。
    对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉，基金管理人承诺在24小时之内做出回应。对于非工作日提出的投诉，将在顺延的工作日当日进行回复。
    第 153 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第二十三部分其他应披露事项
    本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在规定媒介上公告。
    序号公告事项法定披露方式法定披露日期关于旗下部分基金招募说明书中国证监会规定
    1及基金产品资料概要更新的提2025-03-15
    报刊及网站示性公告人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金中国证监会规定
    22025-03-15
    （FOF）招募说明书更新 报刊及网站
    （2025年第1号）人保泰睿积极配置三个月持有中国证监会规定
    3期混合型发起式基金中基金2025-03-15
    报刊及网站
    （FOF）产品资料概要更新公司旗下基金2024年年度报中国证监会规定
    42025-03-28
    告提示性公告报刊及网站人保泰睿积极配置三个月持有中国证监会规定
    5期混合型发起式基金中基金2025-03-28
    报刊及网站
    （FOF）2024 年年度报告公司旗下基金2025年1季度中国证监会规定
    62025-04-21
    报告提示性公告报刊及网站人保泰睿积极配置三个月持有中国证监会规定
    7期混合型发起式基金中基金2025-04-21
    报刊及网站
    （FOF）2025 年第 1季度报告公司旗下基金2025年2季度中国证监会规定
    82025-07-18
    报告提示性公告报刊及网站人保泰睿积极配置三个月持有中国证监会规定
    9期混合型发起式基金中基金2025-07-18
    报刊及网站
    （FOF）2025 年第 2季度报告公司旗下基金2025年中期报中国证监会规定
    102025-08-30
    告提示性公告报刊及网站
    11人保泰睿积极配置三个月持有中国证监会规定2025-08-30
    第 154 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)期混合型发起式基金中基金报刊及网站
    （FOF）2025 年中期报告公司旗下基金2025年3季度中国证监会规定
    122025-10-25
    报告提示性公告报刊及网站人保泰睿积极配置三个月持有中国证监会规定
    13期混合型发起式基金中基金2025-10-25
    报刊及网站
    （FOF）2025 年第 3季度报告关于公司旗下基金改聘会计师中国证监会规定
    142025-11-03
    事务所的公告报刊及网站中国人保资产管理有限公司关中国证监会规定
    152025-12-31
    于公司法定代表人变更的公告报刊及网站公司旗下基金2025年4季度中国证监会规定
    162026-01-21
    报告提示性公告报刊及网站人保泰睿积极配置三个月持有中国证监会规定
    17期混合型发起式基金中基金2026-01-21
    报刊及网站
    （FOF）2025 年第 4季度报告
    第 155 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第二十四部分招募说明书存放及查阅方式
    本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场所，投资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买基金招募说明书复制件或复印件，但应以基金招募说明书正本为准。
    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
    第 156 页 共 157 页人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2026 年第 1 号)
    第二十五部分备查文件
    （一）中国证监会准予人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金
    中基金（FOF）募集注册的文件（二）《人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（三）《人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》
    （四）法律意见书
    （五）基金管理人业务资格批件、营业执照
    （六）基金托管人业务资格批件、营业执照
    （七）中国证监会要求的其他文件
    基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、中
    期报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
    投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在规定媒介上公告。本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。